Personetics, la plateforme bancaire cognitive alimentée par l’IA, a lancé Banking Console, un produit d’aide aux banquiers alimenté par l’IA qui analyse en continu le comportement des clients, leur relation principale avec la banque et les signaux financiers sur l’ensemble du portefeuille d’un établissement. Le produit place ces informations directement dans les systèmes de gestion de la relation client (CRM) déjà utilisés par les banques, transformant les données statiques sur les clients en opportunités d’engagement proactif.

Les gestionnaires de relations (RM) supervisent souvent de vastes portefeuilles de clients avec peu de temps et une visibilité limitée sur les clients qui nécessitent une attention particulière ou sur les raisons de cette nécessité. La plupart des banques ne disposent pas d’une vision unifiée de chaque client, tandis que les clients indiquent fréquemment que les conseils qu’ils reçoivent arrivent trop tard ou correspondent mal à leur situation, selon J.D. Power. Alors que le secteur bancaire s’approche de ce que Personetics décrit comme le plus important transfert intergénérationnel de patrimoine de son histoire, les banques qui ne parviennent pas à prioriser les bonnes conversations avec leurs clients pourraient mettre ces relations en péril.

Banking Console s’appuie sur le Shared Financial Context de Personetics, une compréhension actualisée en continu de la vie financière de chaque client qui soutient déjà l’application mobile de la banque et ses autres canaux numériques. Le produit étend cette intelligence à l’espace de travail du gestionnaire de relations, en fournissant à chaque RM une liste quotidienne et hiérarchisée des clients à contacter, une vue plus complète de la situation financière de chaque client, des signaux prédictifs liés aux risques et aux opportunités, ainsi que des éléments de conversation prêts à l’emploi.

Personetics a déclaré que cette approche vise à réduire le temps que les RM consacrent à l’examen et à la hiérarchisation manuels de leurs portefeuilles, afin de leur permettre de se concentrer davantage sur les échanges avec les clients.

« Banking Console élimine l’angle mort informationnel dans le flux de travail du gestionnaire de relations », a déclaré Udi Ziv, CEO de Personetics. « Le gestionnaire de relations est le canal le plus fiable de la banque, et il dispose désormais enfin de la même intelligence qui alimente déjà le reste de l’établissement. Nous pensons que c’est ici que se jouera la prochaine phase de croissance de la banque de détail, et nous entendons la diriger. »

Banking Console s’intègre aux systèmes CRM, notamment Salesforce et Microsoft Dynamics. Il comprend également une Bank Configuration Page, grâce à laquelle les banques peuvent définir leurs priorités commerciales, comme mettre l’accent sur les opportunités de croissance ou donner la priorité à la fidélisation des clients. Ces paramètres façonnent directement le planificateur d’engagement du banquier. Le lancement place ainsi le fonctionnement du produit au centre de deux composantes existantes du flux de travail bancaire : l’espace CRM utilisé par les RM et les priorités définies par l’établissement.

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Source : GlobalFinTechSeries