Outmarket AI, une plateforme d’IA conçue spécifiquement pour le secteur de l’assurance, a annoncé le lancement de l’Outmarket Data Intelligence Platform. La plateforme fournit une base de données gouvernée qui combine les données structurées du système de gestion d’une agence avec l’intelligence non structurée contenue dans les polices, les propositions et les loss runs, rendant l’ensemble accessible via une interface conversationnelle. Ce lancement intervient alors que les agences d’assurance indépendantes et de taille intermédiaire subissent une pression concurrentielle croissante de la part de grands courtiers nationaux ayant massivement investi dans des capacités d’analyse propriétaires, un écart qui a historiquement laissé les petites agences sans outils comparables pour exploiter leurs propres portefeuilles.

Les agences d’assurance disposent généralement de volumes importants de données précieuses réparties entre leurs systèmes de gestion, leurs documents et leurs flux de travail quotidiens. Historiquement, transformer ces données en réponses fiables et rapides exigeait d’assembler plusieurs outils pour les pipelines de données, la transformation, la modélisation sémantique, la business intelligence et l’entreposage de données, ainsi que des équipes dédiées pour les gérer. Cette approche « à construire soi-même » a rendu l’intelligence des données significative inaccessible à toutes les agences sauf les plus grandes. Outmarket regroupe ces capacités dans une seule plateforme, proposant un service de gouvernance des données conçu spécifiquement pour le secteur de l’assurance.

« Le reporting des données dans l’assurance a historiquement été rétrospectif et manuel », a déclaré Vishal Sankhla, cofondateur et CEO d’Outmarket AI. « Notre Data Intelligence Platform se connecte directement aux systèmes d’une agence et transforme ces données en réponses en temps réel et tournées vers l’avenir. En associant les données structurées du système de gestion à l’intelligence documentaire non structurée, nous donnons aux dirigeants d’agence la capacité de poser des questions complexes en anglais simple et de faire immédiatement apparaître des opportunités de revenus qui étaient invisibles dans leur propre portefeuille. »

La plateforme représente une évolution naturelle de l’activité principale d’Outmarket. Le travail de l’entreprise sur les workflows documentaires non structurés pour de grands courtiers a nécessité la construction, en dessous, d’une plateforme de données de qualité industrielle. Cette infrastructure fonctionne désormais comme un volant d’inertie : les données structurées améliorent chaque workflow, et chaque workflow génère de նորelles informations qui reviennent alimenter le système, maintenant la vision de l’activité de l’agence à jour et augmentant sa valeur au fil du temps.

Caleb Guisewite, de Houchens Insurance Group, l’une des plus grandes agences détenues par ses employés aux États-Unis, a décrit l’impact : « Faire des rapports dans ce secteur a toujours été extrêmement difficile. Avant Outmarket, nous n’avions presque aucune visibilité réelle sur quelque chose d’aussi fondamental que les commissions. Lorsque nous avons comparé la plateforme à nos propres reportings, les chiffres concordaient : nos principaux assureurs, nos KPI, notre portefeuille. Pouvoir segmenter les primes et les commissions selon n’importe quel filtre, simplement en le demandant, est quelque chose que nos dirigeants et managers utiliseront massivement. Cela a complètement changé notre façon de voir l’activité. »

Une plateforme, six façons d’agir sur vos données

Vue 360 : un ensemble unique de chiffres en lequel tout le monde a confiance. La plateforme comprend un centre de commandement configurable pour les branches commerciales, les avantages sociaux et les lignes personnelles, mettant en avant les assureurs, clients, producteurs et KPI tels que la prime totale et le nombre de polices. Un dictionnaire de données mappe les champs bruts du système de gestion vers une taxonomie d’assurance standardisée, alimentant un catalogue personnalisable de plus de 40 KPI de base. Chaque chiffre transite par une architecture medallion déterministe, avec des couches successives de nettoyage, de standardisation et de contrôles qualité, afin de créer un jeu de données définitif et entièrement gouverné. Chaque définition de KPI est verrouillée et approuvée par l’agence, de sorte que deux personnes n’obtiennent jamais deux réponses différentes à la même question.

Demander à l’IA : une question en anglais simple, une réponse immédiate. Les utilisateurs interrogent le catalogue de KPI approuvés en langage naturel. Comme l’IA répond uniquement à partir de KPI gouvernés et définis sémantiquement, elle ne devine pas et n’hallucine pas. Elle traite les questions composées dans une seule requête, les séparant automatiquement en graphiques distincts, et renvoie la forme appropriée de réponse : un simple chiffre, une courbe de tendance, un camembert ou une carte thermique.

Tableaux de bord générés par l’IA : décrire, ne pas construire. Au lieu de faire glisser des widgets, les utilisateurs décrivent le tableau de bord souhaité et un workflow agentique l’assemble en environ une minute. Outmarket fournit également 5 à 15 tableaux de bord préconçus pour les rapports récurrents lors de l’intégration, et chaque tableau de bord prend en charge le filtrage en langage naturel. Il suffit de décrire la portion d’activité que l’on souhaite voir, par exemple tous les assureurs d’une région donnée, et la vue se met à jour instantanément.

Opportunités : des analyses qui viennent à vous. Un flux configurable diffuse des informations exploitables avec une analyse des causes profondes générée par l’IA expliquant pourquoi un indicateur évolue. Il identifie des scénarios d’optimisation des commissions, comme le fait de déplacer la souscription vers un assureur rémunérant 17 percent au lieu de 13.5 percent, fait ressortir des opportunités de vente croisée et de montée en gamme grâce au benchmarking sectoriel, et suit les contingences ainsi que des schémas d’anomalies plus larges.

Intelligence des utilisateurs et des activités : voir où va réellement le travail. Au-delà du portefeuille, la plateforme rend compte du travail lui-même, au niveau des utilisateurs et des activités. Les dirigeants peuvent voir quelles activités leurs équipes réalisent le plus, combien de temps prend chaque type de travail et quels clients mobilisent le plus d’efforts de service. Cette visibilité transforme la dotation en personnel, l’équilibrage des charges de travail et la rentabilité des comptes en décisions éclairées.

Benchmarking : construit à partir de la source de vérité. Une partie des détails les plus riches de l’assurance se trouve dans les documents eux-mêmes. La plateforme récupère les documents pour des comptes ou polices spécifiés, extrait l’ensemble selon le schéma d’assurance d’Outmarket et effectue des comparaisons en direct, intégrées au workflow, à travers le propre portefeuille de l’agence.

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