Metropolitan Bank & Trust Co. (Metrobank), l'une des plus grandes banques universelles des Philippines en termes d'actifs, a enregistré un bénéfice net attribuable de 12,3 milliards de pesos au deuxième trimestre, les solides revenus d'intérêts ayant permis de compenser l'augmentation des provisions pour pertes sur prêts et la baisse des gains de compensation liés à la volatilité des marchés.

Le résultat du deuxième trimestre marque une baisse de 2,33 % par rapport aux 12,59 milliards de pesos affichés à la même période un an auparavant, a indiqué la banque dans une communication à la bourse vendredi. Les prêteurs philippins évoluent dans un environnement de taux d'intérêt élevés, la Bangko Sentral ng Pilipinas ayant maintenu son taux directeur de référence à 6 % depuis octobre 2023 pour maîtriser l'inflation.

Les bénéfices nets du premier semestre ont atteint 24,902 milliards de pesos, légèrement supérieurs aux 24,846 milliards enregistrés un an auparavant, soutenus par une croissance régulière des prêts, des marges stables et des revenus de commissions.

Le retour sur capitaux propres s'est établi à 11,98 %, contre 12,8 % l'an dernier, tandis que le retour sur actifs était de 1,28 %, contre 1,42 % précédemment.

Metrobank a qualifié la période de « défi » pour le secteur bancaire.

« L'environnement opérationnaire est resté difficile au premier semestre, nous obligeant à rester disciplinés et concentrés. Nos résultats reflètent la force des activités principales de Metrobank, la confiance continue de nos clients et notre approche prudente de l'équilibre entre croissance et risque. Nous continuerons à soutenir nos clients tout en poursuivant une croissance durable dans un environnement incertain », a déclaré le président de Metrobank, Fabian S. Dee.

Le résultat net d'intérêts du deuxième trimestre a progressé de 12,13 % pour atteindre 34,38 milliards de pesos, porté par l'expansion continue des actifs générateurs d'intérêts. Pour le premier semestre, le résultat net d'intérêts a grimpé de 12,8 % à 67,7 milliards de pesos.

« Les prêts bruts ont augmenté de 12,4 % en glissement annuel. Les prêts aux entreprises et commerciaux ont continué de croître, affichant une hausse de 12,8 % sur un an pour soutenir les dépenses d'investissement et les besoins accrus en fonds de roulement des clients. Les prêts aux particuliers ont également augmenté de 11,1 %, portés par la croissance des crédits immobiliers et des cartes de crédit », a indiqué Metrobank.

La marge nette d'intérêt est restée globalement stable à 3,74 %, contre 3,73 % un an auparavant.

Les autres revenus d'exploitation ont chuté de 24,2 % à 6,75 milliards de pesos au deuxième trimestre, principalement en raison de la baisse des gains nets sur opérations de marché, titres et changes étrangers dans un contexte de marchés financiers volatils. Des revenus de commissions plus élevés ont partiellement compensé cette baisse. Pour le premier semestre, les autres revenus d'exploitation ont totalisé 13,9 milliards de pesos, en recul de 20,99 % sur un an.

Le total des charges d'exploitation a augmenté de 10,36 % à 21,3 milliards de pesos pour le trimestre et de 10,1 % à 42,4 milliards de pesos pour le premier semestre. Metrobank a attribué cette hausse aux taxes liées au volume de transactions et aux dépenses technologiques associées aux investissements continus dans les capacités numériques.

Le coefficient d'exploitation s'est établi à 52,37 %, contre 50 % un an auparavant.

Metrobank a relevé ses provisions pour pertes sur prêts à 4,09 milliards de pesos au deuxième trimestre, contre 3,27 milliards un an auparavant. Les provisions du premier semestre ont augmenté pour atteindre 7,46 milliards de pesos, contre 5,88 milliards.

Le ratio de prêts non productifs (PNP) de la banque est resté bas à 1,81 % à fin juin, contre 1,54 % l'an dernier, tandis que la couverture des PNP s'élevait à 133,3 %.

« Cela devrait continuer à fournir une couverture suffisante contre les pressions potentielles sur la qualité des actifs dues à des conditions macroéconomiques plus faibles », a déclaré Metrobank.

Les prêts restructurés sont restés « minimaux » à 0,3 % du total des prêts, a ajouté la banque.

Du côté du financement, les dépôts ont augmenté de 10,4 % à 2,6 billions de pesos à fin juin. Les comptes courants et d'épargne à faible coût ont progressé de 6,4 % et représentaient 60,5 % du total.

« Le ratio prêts-dépôts a légèrement augmenté pour atteindre 81,1 %, offrant toujours à la banque une capacité suffisante pour poursuivre l'expansion de ses activités de prêt », a indiqué Metrobank.

Le total des actifs de la banque a augmenté de 12,7 % à 3,9 billions de pesos à fin juin, tandis que les capitaux propres ont augmenté de 4,9 % à 409,7 milliards de pesos.

Le ratio de solvabilité s'est établi à 14,86 %, avec un ratio de fonds propres de base (Tier 1) à 14,22 %, tous deux largement supérieurs aux minima réglementaires de la Bangko Sentral ng Pilipinas. Le ratio de liquidité à court terme s'est établi à 150,1 %.

— Bettina V. Roc