L'Autorité monétaire de Singapour (MAS), la Banque centrale de Malaisie (Bank Negara Malaysia) et la Banque de Thaïlande travailleront avec les acteurs du secteur financier au règlement transfrontalier de monnaie numérique dans le cadre d'une nouvelle initiative annoncée par la MAS le 23 octobre.

Ce projet, baptisé BLOOM, traitera de la manière dont les institutions acceptent la monnaie numérique, règlent les transactions au-delà des frontières, connectent les réseaux de paiement et appliquent des contrôles programmables tels que les vérifications d'identité et le filtrage des sanctions. Ripple, Visa, Mastercard et le Groupe de la Banque mondiale figurent parmi les participants explorant des applications dans les paiements, la gestion de trésorerie et le financement du commerce.

La Banque centrale de Malaisie et la Banque de Thaïlande ont rejoint BLOOM en tant que membres décideurs. Les trois autorités contribueront à élaborer des approches pour les stablecoins réglementés et les dépôts tokenisés opérant entre institutions et juridictions.

BLOOM définit trois chantiers de travail

BLOOM signifie Borderless, Liquid, Open, Online, Multi-currency (sans frontières, liquide, ouvert, en ligne, multidevises). L'initiative réunit décideurs publics, institutions financières, réseaux de paiement et fournisseurs de technologies autour de la monnaie numérique transfrontalière.

Le premier chantier examine comment les institutions acceptent la monnaie numérique, organisent les transactions avec leurs contreparties et règlent celles-ci entre marchés. Un deuxième étudie les méthodes de connexion des réseaux et des systèmes de monnaie numérique, tandis qu'un troisième porte sur les contrôles programmables, notamment les vérifications d'identité, le filtrage des sanctions et les contrôles des transactions. Pris ensemble, ces chantiers retracent le parcours d'une transaction transfrontalière, depuis l'acceptation et l'organisation avec les contreparties jusqu'au transfert entre systèmes et aux contrôles appliqués en chemin.

Selon la MAS, le cadre tiendra compte des normes internationales et des exigences de supervision locales, tout en permettant à chaque juridiction de conserver ses propres règles. Pour les stablecoins réglementés et les dépôts tokenisés destinés à fonctionner entre institutions et juridictions, cela signifie que les approches partagées coexisteront avec les exigences propres à chaque marché plutôt que de les remplacer.

Ripple, Visa et Mastercard rejoignent les participants

La MAS a indiqué que les participants incluent Airwallex, Mastercard, Maybank, Monee, Nium, Ripple, ShopeePay, Visa et le Groupe de la Banque mondiale. Leurs travaux couvrent les paiements, la gestion de trésorerie et le financement du commerce, notamment les dépôts tokenisés, les stablecoins réglementés et le règlement via les réseaux de paiement. La liste des participants reflète les groupes réunis par BLOOM, englobant institutions financières, réseaux de paiement et fournisseurs de technologies.

Le Groupe de la Banque mondiale participe en tant que banque multilatérale de développement, apportant son expérience en matière de modernisation des paiements, de paiements transfrontaliers et d'inclusion financière, y compris les besoins des économies en développement.

Selon la MAS, des cadres partagés et des dispositifs commerciaux alignés pourraient réduire la nécessité pour les institutions de négocier séparément avec chaque contrepartie ou chaque marché. La participation des banques centrales garantira que les considérations de politique publique et de régulation restent intégrées aux travaux. L'annonce est disponible sur le site web de la MAS.

Les dirigeants des banques centrales expliquent l'initiative

directeur général adjoint de la MAS, Leong Sing Chiong, a déclaré que la monnaie numérique fonctionnerait entre institutions et marchés, et que les décideurs publics et le secteur devaient aborder ensemble l'acceptation, le règlement et l'interopérabilité.

Le gouverneur adjoint de la Banque centrale de Malaisie, Aznan bin Abdul Aziz, a indiqué que les paiements transfrontaliers fluides utilisant plusieurs monnaies numériques devenaient plus concrets, ajoutant que la Malaisie explorerait ce domaine avec les banques centrales et les partenaires du secteur.

La gouverneure adjointe de la Banque de Thaïlande, Daranee Saeju, s'est félicitée de la collaboration avec la MAS sur les approches réglementaires de la monnaie tokenisée, en particulier les paiements transfrontaliers et le règlement de gros. Elle a déclaré que l'initiative examinerait les innovations tout en maintenant une supervision prudente, proportionnée et adaptée aux risques en évolution.