Le co-PDG de Kraken admet qu'interroger les acheteurs de Monero sur leurs cryptomonnaies était une erreur
Points clés
- •Kraken a retiré les demandes d'informations envoyées aux acheteurs de Monero concernant leur employeur, l'origine de leurs fonds et leurs projets pour leurs cryptomonnaies, le co-PDG Arjun Sethi confirmant qu'aucune réglementation ne les exigeait.
- •Les courriels ont été déclenchés par un employé qui considérait comme suspect un jeune client détenant une grosse somme, un jugement que Sethi a publiquement rejeté comme incompatible avec le traitement dû à un client.
- •Kraken poursuivra les vérifications d'origine des fonds exigées par les règles anti-blanchiment, et selon sa politique de demande d'informations modifiée le 1er octobre, les demandes sans réponse peuvent entraîner le gel des dépôts et des transactions, les retraits restant toutefois hors de cause.
- •Le XMR reste coté et échangeable sur Kraken, mais la bourse n'accepte pas les dépôts ni les transactions en XMR des utilisateurs de l'Espace économique européen et du Royaume-Uni, et les utilisateurs au Canada et en Australie ne peuvent pas déposer, détenir ni échanger ce jeton.
- •Ce revirement est survenu quelques jours après que l'enquêteur ZachXBT a identifié FreedomXMR sur Hyperliquid Core comme un canal de blanchiment, traçant environ 20 millions de dollars provenant de portefeuilles issus d'exploits et liant plus de 87 % de ses entrées à des activités illicites.
Le co-PDG de Kraken, Arjun Sethi, a reconnu que la bourse avait eu tort d'envoyer aux acheteurs de Monero (XMR) des courriels comportant des questions sur leur employeur, l'origine de leurs fonds et leurs projets concernant leurs cryptomonnaies. Selon Sethi, aucune règle n'obligeait la bourse à poser ces questions, et Kraken a depuis retiré ces demandes. Le XMR reste coté sur la plateforme.
Monero est une privacy coin conçue pour masquer les détails des transactions sur sa blockchain. Contrairement aux actifs sur des registres transparents, le masquage par défaut des émetteurs, des destinataires et des montants est ce qui fait des privacy coins un sujet récurrent des règles anti-blanchiment aux États-Unis et en Europe.
La richesse d'un jeune client a déclenché les courriels
Sethi a détaillé la chronologie dans une publication sur X. Le courriel était destiné aux clients ayant acheté du XMR avec leurs propres fonds, puis l'avaient retiré.
« no rule required it », a écrit Sethi. Il a indiqué qu'un employé de la bourse avait vu un jeune client disposant d'une grosse somme d'argent et l'avait traité comme un signal d'alerte.
« that is not a red flag. that is our customer and client », a écrit Sethi, ajoutant : « those requests are withdrawn and the clients have been told nothing is required of them. »
Il a déclaré que la question « what will you do with your coins » est inacceptable et a été supprimée. « where your money came from is a fair question. what you do with it after it leaves is not », a-t-il écrit. Sethi a conclu sa publication en remerciant les critiques pour « the call out ».
Les vérifications d'origine des fonds demeurent tandis que le XMR reste coté
Kraken a indiqué qu'elle peut demander des justificatifs d'origine des fonds afin d'établir d'où provenait l'argent d'une transaction donnée, conformément aux lois anti-blanchiment. Ce type de contrôle d'origine constitue une obligation AML standard pour les bourses centralisées, tandis que les questions retirées sur l'utilisation prévue des cryptomonnaies par les acheteurs allaient au-delà de ces exigences. Selon la politique de demande d'informations de l'entreprise, récemment modifiée le 1er octobre, les demandes sans réponse peuvent entraîner le gel des dépôts et des transactions. Les retraits ne sont pas affectés.
« xmr stays listed. buy it here, take it home », a écrit Sethi.
Le XMR était en baisse d'environ 5 % sur 24 heures et s'échangeait autour de 581 $ sur Kraken samedi matin. Kraken n'accepte pas les dépôts ni les transactions en XMR des utilisateurs de l'Espace économique européen et du Royaume-Uni, tandis que les utilisateurs au Canada et en Australie ne peuvent pas déposer, détenir ni échanger ce jeton.
Ce revirement est survenu quelques jours après que l'enquêteur on-chain ZachXBT a signalé FreedomX, un service sur Hyperliquid Core, comme lieu de blanchiment, comme l'a rapporté Cryptopolitan. Il a retracé environ 20 millions de dollars provenant de portefeuilles issus d'exploits vers des privacy coins via ce service, et a déclaré que plus de 87 % des entrées de FreedomXMR étaient liées à des activités illicites.
La plupart des bourses centralisées limitent les transactions en XMR en raison des règles américaines ou européennes. Ces restrictions reflètent la friction entre la conception axée sur la confidentialité de Monero et la visibilité on-chain dont dépend généralement la surveillance anti-blanchiment. Par ailleurs, Payward, la société mère de Kraken, a signé un accord le 14 octobre pour acquérir Saldo Bank, agréée en Lituanie, et obtenir une licence bancaire européenne, comme précédemment rapporté par Cryptopolitan. L'accord est soumis à l'approbation réglementaire et devrait être finalisé en 2027.
