Kraken a présenté ses excuses et retiré les questionnaires qui demandaient aux clients des informations personnelles sensibles avant de retirer du Monero (XMR), après que le co-PDG Arjun Sethi a reconnu que la plateforme avait indûment interrogé les utilisateurs sur la manière dont ils comptaient dépenser leur crypto-monnaie.

Les e-mails, envoyés aux clients ayant acheté du XMR avec leurs propres fonds, leur demandaient de divulguer leur employeur, l'origine de leurs fonds et ce qu'ils comptaient faire des jetons après le retrait. La plateforme a depuis contacté les clients concernés pour les informer qu'aucune réponse n'était requise.

Dans une déclaration du 23 octobre sur X, Sethi a assumé la responsabilité de ces demandes, les qualifiant d'erreur interne plutôt que d'exigence réglementaire. Il a également confirmé que le Monero restera coté et disponible au retrait dans les juridictions où Kraken prend toujours en charge cet actif.

Kraken revient sur les questions concernant les dépenses des clients en Monero

La controverse a éclaté après que des clients ont reçu des questionnaires de diligence raisonnable renforcée suite à des achats et des retraits de XMR. Au-delà de demander où les clients avaient obtenu leur argent, les formulaires cherchaient à connaître les détails de l'utilisation prévue de leur crypto-monnaie une fois qu'elle quittait la plateforme.

Sethi a attribué cette décision à une évaluation interne qui considérait un client plus jeune détenant une somme importante comme un indicateur de risque potentiel. Il a rejeté ce raisonnement et confirmé qu'aucune règle applicable n'exigeait ces questions supplémentaires.

Kraken a retiré les demandes et a informé les destinataires qu'aucune réponse supplémentaire n'était nécessaire.

Sethi a également établi une distinction entre la vérification de l'origine des fonds des clients et le suivi de leurs dépenses après le retrait : « D'où vient votre argent est une question légitime. Ce que vous en faites après qu'il est parti ne l'est pas. » Cette distinction met en évidence là où s'arrêtent généralement les obligations de conformité d'une plateforme : les vérifications de l'origine des fonds s'appliquent tant que les actifs sont sur la plateforme, mais la conception de confidentialité du Monero rend même l'activité on-chain opaque pour les observateurs extérieurs une fois les pièces retirées.

Kraken n'a pas précisé combien de clients avaient reçu les questionnaires, combien de temps cette pratique s'était poursuivie ou quelles juridictions étaient concernées.

Les vérifications standard de l'origine des fonds restent en place

Kraken continuera d'effectuer des vérifications de l'origine des fonds dans le cadre de ses procédures de lutte contre le blanchiment d'argent et de diligence raisonnable envers les clients. Selon les recommandations de la plateforme sur la réponse aux demandes d'informations supplémentaires, ces vérifications peuvent exiger des relevés bancaires, des justificatifs d'emploi ou des preuves de revenus d'investissement, selon la situation du client et son activité de transaction.

Le cadre de conformité de Kraken permet également des examens supplémentaires en cas de changement de comportement du compte, ou lorsque la taille ou le type d'une transaction soulève des questions. Le retrait du questionnaire Monero n'élimine pas ces exigences — la correction concerne uniquement les demandes supplémentaires d'informations sur la manière dont les comptent utiliser leurs fonds après les avoir retirés de la plateforme.

La gestion des informations clients par Kraken a déjà fait l'objet d'un examen minutieux. En avril, la plateforme a révélé un accès non autorisé à des données clients impliquant des initiés recrutés, suivi de tentatives d'extorsion contre la société. Cet incident concernait la sécurité interne et les données clients plutôt que la surveillance des retraits de Monero, mais les deux épisodes ont placé sous examen la manière dont Kraken traite les informations sensibles de ses clients.

Le Monero reste coté malgré les restrictions régionales

La décision de Kraken de conserver le Monero intervient alors que cette crypto-monnaie axée sur la confidentialité continue de faire face à des restrictions sur les plateformes de trading réglementées. La conception cryptographique sous-jacente du Monero dissimule les montants des transactions et les informations sur les participants, limitant la capacité des observateurs extérieurs à reconstituer l'historique des paiements. Cette conception a provoqué des radiations ailleurs : Binance et OKX ont tous deux retiré le XMR début 2024 dans un contexte de surveillance accrue des pièces de confidentialité.

La demande de XMR est restée significative malgré les radiations des plateformes. Des recherches antérieures sur l'activité du Monero ont identifié une croissance continue des transactions et une adoption croissante parmi les utilisateurs soucieux de confidentialité, même alors que l'accès via les plateformes centralisées devenait plus restreint.

Kraken a supprimé le trading et les dépôts de Monero pour les clients de l'Espace économique européen le 31 octobre 2024, les retraits ayant cessé deux mois plus tard, selon la documentation d'assistance de la société. Des restrictions régionales similaires s'appliquent sur d'autres marchés, notamment au Canada et en Australie, et les dernières assurances de Sethi ne reviennent pas sur ces mesures existantes.

Le Monero reste pris en charge uniquement dans les juridictions éligibles, où les clients peuvent continuer à acheter et retirer du XMR selon les procédures de conformité standard de Kraken. La plateforme n'a annoncé ni restrictions supplémentaires, ni nouveau questionnaire spécifique au Monero, ni modifications de ses exigences existantes de vérification de l'origine des fonds.

Source : Crypto Adventure