Les procureurs néerlandais ont vendu les cryptomonnaies saisies sur la plateforme en faillite Knaken pour 2,2 millions d'euros, soit environ 2,5 millions de dollars, a déclaré le syndic nommé par le tribunal, Carl Hamm.

Des milliers de clients ayant déposé entre 10 millions et 12 millions d'euros pourraient désormais subir de lourdes pertes, ce qui montre à quel point la manière dont une plateforme crypto comptabilise les soldes peut compter autant que les jetons disponibles lorsqu'une société fait faillite.

Les seuls fonds dans la masse à ce stade

Hamm, le syndic de Rotterdam chargé de la liquidation, a indiqué qu'il enquête toujours pour savoir si des liquidités se trouvent ailleurs, si quelqu'un doit de l'argent à Knaken et si d'autres actifs peuvent être vendus.

À part les clients, a-t-il dit, il n'y a pratiquement pas d'autres créanciers, à l'exception possible d'une partie d'impôts sur les salaires impayés.

Hamm a écrit à environ 6 300 personnes qui détenaient récemment une position auprès de la société, en les avertissant qu'elles ne devaient pas espérer récupérer beaucoup.

Son estimation selon laquelle Knaken a reçu entre 10 millions et 12 millions d'euros de la part des clients dépasse le produit de la vente, ce qui laisse entrevoir un manque de plusieurs millions d'euros.

En juillet, Cryptopolitan a rapporté que les procureurs évaluaient la somme manquante à environ 7 millions d'euros et la base de clients à environ 30 000 utilisateurs.

L'application permettait aux personnes aux Pays-Bas d'acheter, d'échanger et de conserver des cryptoactifs. Elle n'a jamais obtenu la licence exigée par la Dutch Authority for the Financial Markets.

Le 16 juillet, un tribunal de Rotterdam a déclaré Knaken Cryptohandel B.V. et sa structure liée Stichting Knaken Payments en faillite.

Hamm a expliqué comment le service était structuré. Si un client versait 100 euros en Bitcoin, 1 euro revenait à Knaken sous forme de frais, tandis que la société utilisait les 99 euros restants pour ouvrir une position sur une plateforme d'échange.

Cette position était détenue au nom de Knaken. Les clients voyaient leur solde crypto augmenter dans l'application, mais ce qu'ils possédaient réellement était une créance sur une valeur en euros — et non les pièces elles-mêmes. Beaucoup pensaient que les jetons leur appartenaient.

Hamm a déclaré que Knaken ne semble pas avoir détenu de crypto correspondant aux soldes affichés aux utilisateurs, et que les coûts de trading et les dépenses courantes étaient depuis longtemps réunis dans « un seul pot » alors que l'entreprise perdait de l'argent.

2,3 millions d'euros orientés vers la propre société du propriétaire

Le propriétaire Ronald J. a transféré 2,3 millions d'euros d'un compte de la société vers une entreprise qu'il contrôlait. Le tribunal a qualifié ce transfert de conflit d'intérêts.

Ces éléments retracent les difficultés de Knaken jusqu'en 2020, lorsque 23 bitcoins ont été volés lors d'un piratage. J. a imputé ce vol à des pertes de plusieurs millions d'euros. Les pièces volées valaient environ 140 000 euros aux prix de 2020.

Au cours des années suivantes, la société a conclu des contrats de sponsoring avec des clubs de football, notamment Feyenoord, Sparta, Heracles et Heerenveen, ainsi qu'Ajax pendant une courte période.

Elle a continué à vendre des certificats et à accepter des prêts de clients. Elle n'a pas signalé ses difficultés financières au superviseur de la banque centrale, De Nederlandsche Bank.

L'un des avocats des clients a contesté le droit des autorités judiciaires de liquider les avoirs. « À qui appartenait la crypto ? », a-t-il demandé, comparant la situation à un garage qui fait faillite et vend une voiture restée garée là, tandis que son propriétaire n'en voit « rien ».

Les procureurs affirment qu'il y avait de bonnes raisons pour la vente, mais refusent de les détailler. Ils ont très probablement invoqué l'article 117 du Code de procédure pénale néerlandais, qui prévoit la vente des biens saisis susceptibles de se déprécier.

Les prix des cryptos sont volatils, a noté Hamm, et si les pièces n'avaient pas été vendues puis avaient ensuite chuté, le déficit n'aurait fait que s'aggraver.

Le propriétaire conteste la version du syndic

Ronald J. a déclaré qu'il n'accepte pas l'estimation de 10 millions à 12 millions d'euros et qu'il ne peut pas expliquer comment elle a été calculée.

Knaken fonctionnait comme un courtier, a-t-il dit : le client passait un ordre d'achat, celui-ci était exécuté au cours du marché, et la position correspondante finissait sur le compte de ce client.

Il a qualifié de « pertinent onjuist » — manifestement incorrecte — et préjudiciable la suggestion de Hamm selon laquelle l'argent n'aurait jamais été réellement converti en crypto.

Il a ajouté que chaque ordre passait par le fournisseur de liquidité de l'entreprise et comportait un identifiant d'ordre, un prix d'exécution et un horodatage pouvant être vérifiés par rapport à l'instruction du client.

J. a également déclaré qu'il travaille toujours à un accord avec les créanciers, qui, selon lui, pourrait accélérer la liquidation.

Une enquête pénale distincte menée par l'agence néerlandaise de fraude FIOD reste ouverte. Le FIOD a perquisitionné les locaux le 29 juin, saisissant des appareils et des actifs, mais sans procéder à des arrestations.