Une action collective proposée accuse JPMorgan Chase d'avoir ignoré des signaux d'alerte tout en gérant les comptes de Goliath Ventures, une société crypto au centre d'un présumé schéma de Ponzi de 328 millions de dollars.

Le plaignant, Robby Alan Steele, a déposé la plainte mercredi dernier devant le tribunal fédéral des États-Unis pour le district nord de Californie. Selon le rapport de Banking Dive, les investisseurs affirment que Chase a permis un schéma qui fait désormais l'objet d'une enquête fédérale.

Des investisseurs contestent Chase au sujet des allégations de schéma de Ponzi crypto de 328 millions de dollars

Les investisseurs allèguent que Chase a été la seule banque de Goliath entre janvier 2023 et juin 2025. Durant cette période, Goliath a sollicité des investissements en promettant des rendements générés par des « pools de liquidité » crypto, offrant 3 % à 8 % de rendements mensuels, selon le rapport. À ce rythme, les rendements promis représenteraient, en annualisé, des niveaux bien supérieurs à ceux offerts par les placements traditionnels.

Le département de la Justice a déclaré que le PDG de Goliath, Christopher Alexander Delgado, n'exerçait pas une activité commerciale légitime. Delgado fait face à des accusations de blanchiment d'argent et de fraude électronique et a été arrêté le mois dernier. Ces accusations pénales sont distinctes des allégations des investisseurs contre la banque.

Steele a déclaré avoir liquidé son compte de retraite pour investir dans Goliath. Il affirme que l'argent a disparu après avoir été viré sur le compte Chase de Goliath. Plus de 2 000 personnes ont investi au moins 328 millions de dollars dans la société, selon le rapport.

La plainte de Steele allègue que de nombreux signaux d'alerte rendaient la nature frauduleuse de l'opération apparente pour Chase. Elle accuse la banque d'avoir continué à gérer des comptes utilisés pour perpétrer la fraude présumée, et allègue en outre que JPMorgan a perçu des honoraires substantiels grâce aux activités bancaires de Goliath et de Delgado. Ces allégations s'inscrivent dans un contexte d'obligations permanentes : en vertu du Bank Secrecy Act, les banques américaines sont tenues de maintenir des programmes de lutte contre le blanchiment d'argent comprenant la surveillance des comptes clients afin de détecter des signes d'activité suspecte. JPMorgan a déjà été confronté à des réclamations similaires, acceptant en 2014 de verser plus de 2 milliards de dollars pour régler les réclamations des autorités américaines selon lesquelles la banque avait ignoré des signaux d'alerte liés au schéma de Ponzi de Bernard Madoff, qui transitait par des comptes détenus auprès de la banque.

La plainte détaille les transferts et les rendements prétendus

La plainte allègue qu'environ 123 millions de dollars ont été transférés du compte Chase de Goliath vers Coinbase entre janvier 2023 et juin 2025. Elle allègue également que 50 millions de dollars ont été versés aux investisseurs au titre de rendements prétendus.

Steele affirme que Chase a sciemment permis à Goliath de mêler l'argent des investisseurs. Selon la plainte, les fonds des nouveaux investisseurs ont servi à payer les premiers investisseurs, dans ce qu'elle décrit comme un schéma de Ponzi classique.\nLes investisseurs ont également cité les critiques publiques du PDG de JPMorgan, Jamie Dimon, à l'égard des cryptomonnaies. Dimon a qualifié les jetons crypto de « pet rocks » en 2023, tandis que la banque s'est associée à Coinbase en 2025. La plainte soutient que le comportement présumé de la banque contredisait les critiques de Dimon et allègue que Chase a poursuivi sa relation avec Goliath après avoir acquis une « connaissance effective » du schéma.

Coinbase répond aux allégations

Coinbase n'est pas citée comme défenderesse dans la plainte. Un porte-parole de Coinbase a déclaré que l'affaire pénale mentionnée dans la plainte ne vise pas non plus la plateforme. Le porte-parole a indiqué que Coinbase avait pleinement respecté ses obligations de conformité, et la plateforme a déclaré rester déterminée à travailler avec les banques et les forces de l'ordre pour tenir les acteurs malveillants pour responsables.

Un porte-parole de JPMorgan Chase n'a pas immédiatement répondu à une demande de commentaire. Les allégations de schéma de Ponzi crypto de 328 millions de dollars contre Chase demeurent des affirmations dans la plainte des investisseurs. En tant qu'action collective proposée, l'affaire devra encore franchir l'étape de la certification du groupe avant de pouvoir se poursuivre au nom de l'ensemble des investisseurs.

Une couverture connexe examine le dossier des régulateurs contre Delgado, le schéma Key Coin Assets et l'enquête sur la cryptomonnaie Hashpe. Le comportement présumé de Goliath fait désormais l'objet à la fois de poursuites pénales et de réclamations civiles des investisseurs.