L'Agence des services financiers du Japon (FSA) a demandé aux plateformes d'échange de cryptomonnaies de mettre en place des délais de retrait et d'autres mesures de protection alors que les autorités sont confrontées à des escroqueries de plus en plus sophistiquées ciblant les utilisateurs d'actifs numériques.

Jeudi, la FSA a annoncé qu'elle avait soumis la demande conjointement avec l'Agence nationale de police. Cette initiative fait suite à l'augmentation des pertes subies par les clients des plateformes d'échange de cryptomonnaies et à un nombre croissant de cas où des fonds obtenus frauduleusement sont transférés vers des comptes d'échange. Le Japon possède l'un des cadres réglementaires des cryptomonnaies les plus établis au monde, ayant introduit un régime de licence pour les plateformes d'échange après l'effondrement de la plateforme Mt. Gox en 2014, et les dernières mesures s'appuient sur cette fondation de protection des consommateurs.

La demande a été adressée à la Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association (JVCEA), l'organisme d'autoréglementation du pays pour les plateformes de négociation de cryptomonnaies. Elle décrit plusieurs mesures de protection proposées :

• Délais de retrait : Il est demandé aux plateformes d'échange de restreindre les retraits de cryptomonnaies pendant une période définie après qu'un client ait déposé de la monnaie fiduciaire ou acheté des actifs numériques.
• Adresses de retrait pré-enregistrées : Les utilisateurs devraient être tenus d'enregistrer les adresses de retrait à l'avance, avec une période d'attente obligatoire avant que les adresses nouvellement ajoutées ne deviennent utilisables.
• Limites de retrait spécifiques au client : Les plateformes devraient fixer des plafonds individualisés sur les montants de retrait.
• Surveillance améliorée : Une supervision plus stricte des transactions et de l'environnement d'accès est recommandée.
• Authentification multifacteur résistante au phishing : Les plateformes d'échange devraient adopter des méthodes d'authentification plus robustes.
• Vérification du nom de l'expéditeur : Des contrôles devraient être en place pour confirmer que le nom de l'expéditeur bancaire correspond au nom du titulaire du compte de cryptomonnaie.

La FSA a souligné que ces mesures ne constituent pas des réglementations contraignantes. L'agence a déclaré que les plateformes d'échange devraient déterminer comment mettre en œuvre les recommandations en fonction de leurs opérations individuelles, de leurs services et de leur niveau d'exposition aux abus. La nature non contraignante de la demande est conforme à l'approche du Japon, qui consiste à utiliser la JVCEA en tant qu'organisme d'autoréglementation pour établir des directives que les plateformes d'échange sont censées adopter de manière coordonnée au niveau de l'industrie.

La demande conjointe reflète la préoccupation croissante des autorités japonaises concernant l'utilisation abusive des comptes d'échange dans des schémas frauduleux et souligne les efforts déployés pour renforcer la protection des utilisateurs de cryptomonnaies. Les mesures de protection proposées, en particulier les adresses de retrait pré-enregistrées et la vérification du nom de l'expéditeur, s'inspirent de mécanismes anti-fraude qui ont été adoptés ou envisagés par des régulateurs financiers d'autres juridictions confrontés à des schémas d'escroquerie similaires qui exploitent la rapidité et l'irréversibilité des transferts de cryptomonnaies.

À lire aussi : Bitget quitte le Japon et clôture les positions restantes après le 31 décembre