La Banca d’Italia a ordonné un filtrage obligatoire des sanctions pour les transferts de cryptomonnaies, demandant aux prestataires de services sur crypto-actifs de mettre en œuvre des contrôles internes destinés à filtrer les transferts liés à des entités sanctionnées et à limiter les flux financiers illicites au sein de l’Union européenne.

Selon une annonce de lundi publiée sur le site de la banque centrale, les prestataires de services sur crypto-actifs (CASP) doivent mettre en place des politiques et des contrôles internes pour appliquer les sanctions financières de l’Union européenne lors du traitement des transferts de cryptomonnaies. La directive étend de fait aux entreprises de crypto-actifs les obligations d’application des sanctions auxquelles les banques du bloc sont soumises depuis longtemps, puisque les mesures restrictives de l’UE s’appliquent directement dans les États membres et sont mises en œuvre au niveau national.

La banque a ajouté que les CASP devraient s’efforcer de garantir l’existence de contrôles adéquats pour identifier les clients et les transactions liés à des entités sanctionnées. Le filtrage des sanctions est une fonction de conformité établie de longue date dans la finance traditionnelle, fondée sur la vérification des clients et des contreparties par rapport aux listes de sanctions publiées par les gouvernements. Son application explicite aux transferts de cryptomonnaies place les entreprises d’actifs numériques dans le même périmètre de conformité que les établissements financiers traditionnels.

La directive intervient alors que des entités iraniennes et russes utilisent de plus en plus les cryptomonnaies pour contourner les sanctions financières. La plateforme de sécurité blockchain CertiK a indiqué que le stablecoin A7A5 adossé au rouble russe avait traité 110 milliards de dollars de transactions cumulées entre février 2025 et mai 2026, bien qu’il fasse l’objet de sanctions occidentales.

La banque centrale iranienne aurait également assoupli les contrôles sur les devises étrangères afin d’encourager les entreprises à utiliser des cryptomonnaies telles que l’USDt de Tether (USDT) et le Bitcoin (BTC) pour régler des transactions transfrontalières via des plateformes d’échange iraniennes et contourner les sanctions.

Les autorités américaines ont pris des mesures parallèles contre les flux d’actifs numériques liés à l’Iran. Le 14 juillet, le secrétaire américain au Trésor Scott Bessent a déclaré que les autorités américaines avaient ordonné le gel de plus de 130 millions de dollars en cryptomonnaies détenues dans des portefeuilles liés à la banque centrale iranienne.

En juin, la société d’analyse blockchain TRM Labs a fait état de flux de plus de 3,8 milliards de dollars entre la plateforme d’échange de cryptomonnaies CoinEx et des entités iraniennes sanctionnées sur une période de plus de sept ans.

Ensemble, la directive européenne de conformité et les mesures américaines d’application montrent que la politique de sanctions et les marchés des cryptomonnaies se recoupent au niveau des transactions. Des entreprises d’analyse blockchain telles que CertiK et TRM Labs fournissent une grande partie des données à l’origine de la surveillance réglementaire et des mesures d’application. Pour les CASP italiens, l’effet pratique de cette exigence dépend désormais de sa mise en œuvre : la manière dont les contrôles de filtrage seront intégrés au traitement des transferts et évalués dans le cadre de la supervision nationale.

Source : Cointelegraph