International Business Machines a élargi sa stratégie d'infrastructure d'actifs numériques avec une nouvelle connexion entre IBM Digital Asset Haven et le registre partagé basé sur la blockchain de Swift, tout en testant une option de déploiement sur site destinée aux institutions financières réglementées.

L'initiative cible les banques et autres organisations financières qui explorent les dépôts tokenisés, les stablecoins et le règlement basé sur la blockchain, leur permettant d'éviter de construire des piles technologiques distinctes pour chaque réseau d'actifs numériques.

Selon l'annonce d'IBM, la nouvelle intégration est disponible en version bêta et permet aux institutions utilisant Digital Asset Haven de traiter des transactions de dépôts tokenisés via le registre partagé de Swift en utilisant la messagerie standard ISO 20022. Cette approche vise à réduire la nécessité pour les institutions financières d'adopter des flux de transaction distincts, spécifiques à chaque blockchain.

En permettant aux banques d'interagir avec les dépôts tokenisés sur le registre de Swift via leurs processus de messagerie ISO 20022 existants, l'intégration est conçue pour simplifier la connexion entre l'infrastructure financière traditionnelle et les actifs basés sur la blockchain.

Swift étend les tests de dépôts tokenisés

Swift exploite un réseau mondial de messagerie financière qui connecte plus de 12 500 institutions financières dans plus de 200 marchés, un rôle qui s'est historiquement concentré sur la transmission de messages de paiement entre institutions plutôt que sur l'enregistrement des transactions elles-mêmes. Son initiative de registre partagé est en cours de test tandis que les institutions financières examinent comment les dépôts tokenisés pourraient prendre en charge des formes de règlement plus rapides et plus programmables.

Dix-sept institutions participent actuellement à des transactions pilotes impliquant des dépôts tokenisés sur le registre, selon l'annonce.

Les dépôts tokenisés sont des représentations numériques de dépôts bancaires commerciaux. Ils se distinguent des stablecoins émis par des entités privées en ce qu'ils représentent des créances sur des institutions financières réglementées. Les banques étudient cette technologie comme un moyen potentiel de combiner les caractéristiques des dépôts traditionnels avec la programmabilité et les capacités de règlement offertes par la blockchain.

L'intégration d'IBM avec Swift cherche à répondre à l'un des principaux obstacles à l'adoption institutionnelle : la connexion de linfrastructure émergente d'actifs numériques aux systèmes de paiement et de messagerie établis. La messagerie ISO 20022 pourrait également offrir aux institutions un cadre familier pour le traitement des transactions, la norme étant déjà largement utilisée dans les systèmes financiers mondiaux et prenant en charge des informations de transaction structurées.

IBM teste une infrastructure d'actifs numériques sur site

IBM teste également une version sur site de Digital Asset Haven pour les organisations qui doivent gérer des actifs numériques dans leurs propres centres de données. Le déploiement est conçu pour les systèmes IBM Z et IBM LinuxONE, des plates-formes mainframe et serveurs Linux d'entreprise longtemps utilisées par les banques pour exécuter leurs charges de traitement de transactions essentielles, permettant aux organisations réglementées de gérer des actifs tels que les stablecoins et les dépôts tokenisés sans dépendre d'une infrastructure cloud publique.

L'option sur site pourrait donner aux banques et autres institutions réglementées un contrôle accru sur l'infrastructure prenant en charge les actifs numériques, tout en répondant aux exigences opérationnelles, de sécurité et de gestion des données qui influencent les décisions technologiques sur des marchés financiers hautement réglementés. Cette approche est particulièrement pertinente pour les institutions qui maintiennent des charges de travail financières critiques sur une infrastructure dédiée et qui peuvent faire face à des restrictions ou à des politiques internes concernant l'utilisation des services cloud publics.

Digital Asset Haven s'inscrit dans l'effort plus large d'IBM visant à fournir une infrastructure aux institutions qui entrent sur le marché des actifs numériques. L'entreprise développe des technologies destinées à aider les organisations financières à gérer des actifs tokenisés tout en maintenant des connexions avec les systèmes financiers établis.

Les banques se tournent vers des systèmes d'actifs numériques intégrés

Ces développements surviennent alors que les institutions financières étudient de plus en plus les dépôts tokenisés, les stablecoins et autres actifs basés sur la blockchain dans le cadre d'efforts plus larges de modernisation des paiements. Pour les banques, le défi ne se limite pas à l'émission ou à la gestion d'un actif tokenisé ; elles ont également besoin d'une infrastructure capable de connecter ces actifs aux réseaux de paiement, normes de messagerie, systèmes de conservation et processus de conformité existants.

La connexion d'IBM au registre partagé de Swift répond en partie à ce défi d'interopérabilité en combinant Digital Asset Haven avec un registre conçu pour les institutions financières, tandis que le déploiement sur site offre aux organisations une autre voie pour conserver un contrôle accru sur leur infrastructure d'actifs numériques.

Ensemble, l'intégration Swift et le déploiement sur site élargissent l'approche d'IBM en matière d'actifs numériques institutionnels en répondant aux exigences d'interopérabilité et de contrôle d'infrastructure à mesure que les banques évaluent les dépôts tokenisés et le règlement basé sur la blockchain.

L'intégration Swift étant encore en version bêta, la technologie reste en phase de test, et une adoption plus large dépendra de la manière dont les institutions financières évalueront les performances, la sécurité, les exigences réglementaires et les coûts opérationnels. La participation de 17 institutions au pilote de dépôts tokenisés de Swift offre une première indication de l'intérêt institutionnel, tandis que les options d'inf prévues pourraient contribuer à déterminer comment ces systèmes évolueront à mesure que l'utilisation des actifs numériques se dirige vers des applications financières à plus grande échelle.

Source : CoinTrust