Les autorités policières de Hong Kong ont reçu 25 signalements d'escroqueries à l'investissement au cours de la dernière semaine de juillet, les arnaques romantiques et les fraudes aux rencontres en ligne représentant des pertes combinées de près de 70 millions de HK$ (environ 9 millions de US$).

Selon les données de TRM Labs, la valeur totale liée aux activités illicites en cryptomonnaies a bondi à 158 milliards de US$ en 2025, soit une augmentation d'environ 145 % en glissement annuel. Les escroqueries à l'investissement représentent une part importante de ces crimes financiers, compliquant les efforts des plateformes d'échange, des régulateurs et des entreprises cryptos pour restaurer la confiance du public. La situation de Hong Kong est particulièrement aiguë étant donné la volonté parallèle de la ville de s'imposer comme un pôle d'actifs numériques régulé dans le cadre du régime de licence de la Securities and Futures Commission pour les plateformes de trading d'actifs virtuels, ce qui fait de la confiance du public dans les marchés cryptos un enjeu à la fois de protection des consommateurs et de politique plus large.

Une perte de 26 millions de HK$ née d'une simple demande d'assurance

Un cas récent concerne une femme d'une cinquantaine d'années travaillant dans le secteur de l'assurance. Elle a d'abord été mise en relation avec une femme qui prétendait vouloir discuter de questions d'assurance. La conversation a conduit à une introduction auprès d'un homme se présentant comme travaillant dans l'automobile et aidant quelqu'un pour des questions liées à l'assurance. Au fil du temps, leurs échanges sur WhatsApp ont pris une tournure romantique.

L'homme s'est présenté comme un investisseur expérimenté et l'a convaincue d'utiliser une application de trading de cryptomonnaies. Il l'a ensuite mise en relation avec un faux gestionnaire de plateforme prétendant superviser son portefeuille. Pendant six mois, elle a remis 4 millions de HK$ (environ 510 000 US$) en espèces et transféré environ 22 millions de HK$ (environ 2,8 millions de US$) vers des comptes désignés par les escrocs. Son compte semblait générer des rendements dépassant les 800 %.

Lorsqu'elle a tenté de retirer ses fonds, sa demande a été refusée, entraînant une perte totale supérieure à 26 millions de HK$ (environ 3,32 millions de US$). Cette affaire met en lumière une faille persistante que les plateformes sous licence ne peuvent combler à elles seules : les victimes sont orientées vers des applications de trading non régulées et fictives qui imitent des interfaces légitimes, les plaçant entièrement en dehors des protections offertes par les opérateurs agréés par la SFC.

Ce schéma est bien établi au sein des réseaux de fraude. En mai 2026, le South China Morning Post a rapporté un autre cas dans lequel une femme de Hong Kong a perdu plus d'un million de HK$ après avoir cliqué sur une publicité Facebook manipulée qui l'a redirigée vers une plateforme d'investissement basée sur l'IA, promue via WhatsApp. En une seule semaine, les autorités ont reçu plus de 70 plaintes pour escroquerie à l'investissement, avec des pertes combinées dépassant les 50 millions de HK$.

Bien que les méthodes aient évolué, passant des relations sentimentales aux schémas d'investissement promus par l'IA, les mécanismes sous-jacents restent largement inchangés : les auteurs gagnent la confiance de leurs cibles, affichent des gains fictifs et finissent par bloquer toute tentative de retrait.

Pourquoi la fraude à l'investissement domine les pertes à Hong Kong

Les statistiques criminelles de Hong Kong expliquent pourquoi la fraude à l'investissement est devenue une priorité absolue pour les forces de l'ordre. Les affaires d'escroquerie représentaient 48,5 % de l'ensemble des crimes signalés en 2025. Bien que le nombre total de cas d'escroquerie ait baissé de 2,9 % pour s'établir à 43 212, la fraude en ligne à l'investissement a progressé de 30,7 % pour atteindre 5 135 cas, avec des pertes associées en hausse de 58,4 % à 3,58 milliards de HK$, selon l'Anti-Deception Coordination Centre (ADCC).

Les escroqueries à l'investissement ne représentaient que 11,9 % des cas d'escroquerie, mais ont généré 44,1 % de l'ensemble des pertes financières. Les pertes moyennes par cas ont également augmenté, passant d'environ 580 000 HK$ à 700 000 HK$.

En octobre 2025, la police de Hong Kong a créé un groupe de travail spécial sur le renseignement en matière d'actifs virtuels afin de renforcer la collaboration avec les douanes et les autorités financières et d'améliorer les méthodes de prévention du blanchiment d'argent lié aux cryptomonnaies. Ce groupe complète le cadre de licence de la SFC en ciblant le versant illicite du marché que les plateformes sous licence ne peuvent pas atteindre. L'ADCC a également accordé une attention accrue aux campagnes de sensibilisation contre la fraude à l'investissement en 2026.

Les données indiquent que les autorités se préoccupent de plus en plus de l'impact économique de ces affaires plutôt que de leur nombre brut. Bien que les escroqueries liées aux achats et à l'emploi soient plus fréquentes que les escroqueries à l'investissement en cryptomonnaies, les dommages financiers causés par ces dernières sont nettement supérieurs. De plus, une fois que les fonds sont convertis en cryptomonnaies et transférés entre des portefeuilles ou des plateformes étrangères, les chances de récupération chutent drastiquement, ce qui souligne la nécessité de prévention, de signalement rapide et de coopération transfrontalière.

Le Cambodge et le Myanmar demeurent des foyers d'escroquerie

Bien que les victimes résident à Hong Kong, les auteurs sont rarement locaux. Selon un rapport de l'Office des Nations unies contre la drogue et le crime, les escroqueries en ligne en 2025 ont coûté aux victimes d'Asie de l'Est, d'Asie du Sud-Est, d'Australie et de Nouvelle-Zélande entre 88,3 milliards et 114,1 milliards de US$, soit plus du triple des chiffres enregistrés en 2023. Le rapport a identifié le Cambodge et le Myanmar comme les principaux foyers des organisations criminelles opérant des escroqueries romantiques et des fraudes aux cryptomonnaies.

De nombreuses personnes travaillant au sein de ces opérations sont elles-mêmes des victimes. L'Organisation internationale pour les migrations estime qu'au moins 300 000 personnes en Asie du Sud-Est sont piégées dans des opérations de fraude à la suite de fausses annonces d'emploi, y compris des cas où des outils d'IA ont été impliqués.

Ces affaires illustrent comment la fraude à l'investissement moderne intègre les réseaux sociaux, les plateformes de messagerie et l'infrastructure bancaire traditionnelle au sein de réseaux criminels transfrontaliers. À mesure que le contrôle réglementaire des entreprises cryptos sous licence s'intensifie, les criminels continuent d'exploiter une vulnérabilité persistante : la confiance humaine dans la technologie de la blockchain.

Les affaires récentes à Hong Kong revêtent une importance qui dépasse largement les frontières de la ville. Elles démontrent que l'adoption réussie des cryptomonnaies dépend non seulement d'une réglementation efficace, mais aussi du démantèlement des réseaux d'escroquerie mondiaux qui continuent de cibler les investisseurs.