Galaxy a annoncé mardi avoir conclu un partenariat avec BNY (NYSE: BKY) afin de développer des services d'actifs numériques pour les clients institutionnels, le staking étant la première offre de cette collaboration.

Le staking permet aux détenteurs de certains actifs numériques à preuve de participation de gagner des récompenses en participant à la validation du réseau. Il est devenu une fonctionnalité centrale de l'écosystème des actifs numériques, particulièrement après la transition d'Ethereum vers un modèle de consensus à preuve de participation en 2022. Dans le cadre du nouvel accord, la fonctionnalité de staking sera intégrée à la plateforme Digital Asset Custody de BNY, permettant aux clients de stocker leurs actifs et de percevoir des récompenses de staking au sein d'un système unique. Galaxy assiste également BNY dans le développement d'autres composants de sa plateforme d'actifs numériques plus large, en tant que partenaire d'infrastructure en coulisses.

La fonctionnalité de staging reste soumise à une approbation réglementaire avant de pouvoir être proposée aux clients. Les programmes de staking ont attiré l'attention des régulateurs américains en matière d'application de la loi, notamment un règlement conclu en 2023 avec une grande plateforme d'échange de cryptomonnaies par la SEC concernant son offre de staking en tant que service, ce qui souligne pourquoi les clients institutionnels pourraient privilégier une approche médiée par une banque, évoluant dans des cadres de conformité établis.

Carolyn Weinberg, dirigeante produit chez BNY, a déclaré que les clients recherchent davantage qu'un stockage sécurisé pour leurs actifs numériques — ils veulent également des fonctionnalités pratiques et à valeur ajoutée. Elle a noté que Galaxy utilise elle-même la plateforme de garde de BNY, ce qui a fait de ce partenariat une extension naturelle de la relation existante entre les deux entreprises. Pour les détenteurs institutionnels d'actifs à preuve de participation, le staking offre un moyen de générer un rendement sur des actifs qui resteraient autrement inertes en garde.

Steve Kurz, chez Galaxy, a décrit cet accord comme s'inscrivant dans une tendance plus large des services financiers, où un nombre croissant de fonctions migrent vers des infrastructures numériques. Kurz a indiqué que Galaxy a consacré des années au développement de la technologie nécessaire pour proposer du staking à grande échelle, et que cette collaboration permet à l'entreprise de mettre cette expertise au service d'une institution qui bénéficie déjà de la confiance des clients de grande envergure. Plusieurs grandes banques de garde et sociités de gestion d'actifs ont progressivement étendu leurs capacités en matière d'actifs numériques, la garde et l'administration de fonds étant parmi les premiers services à gagner en traction, les fonctionnalités génératrices de rendement représentant une suite logique.

Une fois l'autorisation réglementaire obtenue, les clients de BNY pourront accéder au staking parallèlement aux services d'actifs numériques existants de la banque, qui comprennent la garde, la comptabilité, le reporting fiscal et les paiements. Toutes ces fonctions s'exécuteront via les systèmes établis de BNY, permettant aux clients d'adopter de nouvelles capacités sans s'éloigner de la sécurité, de la conformité et du support opérationnel sur lesquels ils s'appuient déjà.

BNY, fondée en 1784 et dont le siège est à New York, est l'une des plus anciennes banques des États-Unis et exploite la plus grande banque de garde au monde en termes d'actifs sous garde. Galaxy, fondée par Michael Novogratz, est une entreprise de services financiers spécialisée dans les actifs numériques et la blockchain, basée à New York.