La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni, en collaboration avec HM Revenue & Customs (HMRC) et la police métropolitaine, a signifié des ordres de cessation d'activité à trois locaux londoniens soupçonnés de servir de vitrines à des activités crypto illégales de pair à pair (P2P). Aucune arrestation n'a été annoncée lors de cette opération, qui constitue la deuxième du genre menée par le régulateur en 2026.

Cette action intervient en parallèle de documents récents du régulateur détaillant les spécificités du régime crypto qui doit entrer en vigueur en 2027, plaçant les entreprises exerçant des opérations de trading crypto illégales au Royaume-Uni en état d'alerte.

Les entreprises crypto P2P non enregistrées entrent dans le champ d'action de la FCA

Dans son déclaration du 17 septembre, la FCA a indiqué avoir envoyé des lettres le 10 septembre ordonnant aux traders de plusieurs sites londoniens de cesser toute activité crypto soupçonnée d'être illégale. Les entreprises doivent obtenir l'agrément de la FCA pour exploiter une activité de trading crypto de pair à pair — un modèle dans lequel les particuliers achètent et vendent des cryptoactifs directement entre eux plutôt que par l'intermédiaire d'une plateforme centralisée — et selon le régulateur, aucune entité n'est actuellement enregistrée pour exercer une telle activité au Royaume-Uni. En l'état, cela place chaque entreprise de trading P2P opérant dans le pays hors du périmètre du régulateur.

Les opérateurs qui obtiennent l'enregistrement auprès de la FCA sont soumis à sa supervision en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Ces opérateurs non enregistrés se situent en dehors des canaux sur lesquels le Royaume-Uni s'appuie pour surveiller les flux financiers illicites. Les consommateurs peuvent vérifier si une entreprise crypto est enregistrée via le Firm Checker de la FCA. L'opération a été menée dans le cadre du Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017.

« En travaillant avec nos partenaires, nous continuons à suivre et à perturber les activités crypto illégales », a déclaré Steve Smart, directeur exécutif chargé des coercitives et de la surveillance des marchés à la FCA. « Quiconque exploite une activité crypto de pair à pair non enregistrée doit partir du principe que nous nous intéressons à lui. »

Le sergent détective Sathish Alalasundaram de la police métropolitaine a lancé la même mise en garde, indiquant que la force s'adapte à mesure que les criminels modifient leurs tactiques.

Le Royaume-Uni s'emploie à placer la crypto sous un parapluie réglementaire

L'action de septembre faisait suite à une précédente opération en avril, au cours de laquelle la FCA, HMRC et le South West Regional Organised Crime Unit ont inspecté huit sites londoniens. Le régulateur a indiqué que les preuves recueillies lors de cette vague sont désormais utilisées dans des enquêtes criminelles en cours et pour d'autres mesures coercitives.

La FCA ajoute également des condamnations liées à la crypto à son palmarès. Elle a joué un rôle déterminant dans la condamnation d'Olumide Osunkoya à quatre ans de prison pour avoir exploité un réseau non enregistré de distributeurs automatiques de cryptoactifs entre décembre 2021 et septembre 2023. Cette première condamnation du genre au Royaume-Uni a démantelé une opération ayant traité 2,6 millions de livres sterling au total, et a souligné que l'exploitation d'une activité crypto non enregistrée expose à des sanctions pénales. Le régulateur a également arrêté deux autres individus soupçonnés d'exploiter une plateforme d'échange crypto illégale distincte.

Hors des règles de lutte contre le blanchiment d'argent et de promotion financière, la crypto reste largement non réglementée au Royaume-Uni jusqu'au 25 octobre 2027, date d'entrée en vigueur du régime complet du pays sur les cryptoactifs. La FCA a ouvert sa passerelle d'agrément pour les entreprises le 30 septembre 2026 et a publié des orientations la même semaine sur les activités nécessitant une autorisation, a rapporté Cryptopolitan. Cette passerelle offre aux entreprises une voie formelle pour demander une autorisation avant l'entrée en vigueur du régime, tandis que les opérations d'avril et de septembre montrent que le régulateur applique activement les règles en vigueur d'ici là.