Türkiye a satisfait la plupart des normes anti-blanchiment du Groupe d'action financière (FATF) lors de l'évaluation mutuelle du cinquième cycle de l'organe de surveillance mondial, l'examen par les pairs qui évalue à la fois les règles écrites des pays et leur efficacité en pratique, selon un rapport publié mercredi. Cette évaluation s'appuie sur les progrès réalisés par la juridiction depuis sa sortie de la liste grise du FATF en juin 2024 — le dispositif de l'organe de surveillance pour les juridictions faisant l'objet d'une surveillance accrue — mais le pays n'est pas encore tiré d'affaire : il a été placé sous suivi renforcé en raison d'un vaste arriéré d'affaires de criminalité financière non poursuivies que le FATF estime devoir être résorbé d'ici trois ans.

Les performances de Türkiye lors de l'évaluation du FATF

Türkiye a été évaluée conforme ou largement conforme sur 38 des 40 recommandations — le référentiel de base du FATF contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme que les juridictions sont tenues de mettre en œuvre sur leur territoire — dans le cadre de l'évaluation mutuelle du cinquième cycle du FATF. Le pays a reçu des notes « partiellement conforme » pour les recommandations restantes, selon le rapport et le ministère du Trésor et des Finances.

Türkiye a moins bien réussi l'évaluation plus exigeante de l'efficacité de ses règles, obtenant trois notes « substantielle » et huit notes « modérée » sur 11 domaines testés.

La désignation de suivi renforcé n'est pas une liste noire ; il s'agit d'une obligation de reporting exigeant que Türkiye informe le FATF plus fréquemment de la manière dont elle comble les lacunes signalées dans le rapport. Le pays avait été placé dans la même catégorie après son évaluation précédente en 2019.

Dans un communiqué publié le même jour, le ministère du Trésor et des Finances a écarté tout retour sur la liste grise, soulignant que l'évaluation du FATF confirme que Türkiye ne présente aucune déficience critique dans la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement des armes de destruction massive.

Ce que le FATF attend de Türkiye

Le FATF indiqué que trop peu d'affaires aboutissent à un verdict judiciaire, même si Türkiye s'est améliorée dans certains domaines problématiques, notamment l'utilisation du renseignement financier et la coopération avec les homologues étrangers. L'organe de surveillance a mis en évidence le problème d'efficacité, écrivant : « Les difficultés à traduire pleinement les enquêtes en résultats judiciaires ont entraîné un arriéré de plus de 7000 affaires en attente de poursuites. »

Le rapport a également souligné un problème structurel du droit turc. Dans de nombreux cas, les autorités ne peuvent infliger que des sanctions administratives aux entreprises, car elles ne peuvent engager la responsabilité pénale des personnes morales, un outil répressif pourtant standard dans de nombreuses autres juridictions. Le FATF juge ce système insuffisant pour un pays présentant le profil de risque de Türkiye.

Les affaires de blanchiment de capitaux devant les tribunaux turcs ont atteint 12 629 à la fin de 2025, selon le média BirGün, avec 17 969 prévenus et 28 477 infractions sous-jacentes dans l'attente d'un jugement.

Une feuille de route de trois ans, avec le secteur crypto dans le périmètre

Le FATF a remis à Ankara une série d'actions recommandées prioritaires à accomplir dans les trois ans. Elles comprennent le renforcement de la compréhension des risques de financement du terrorisme, une pression accrue sur les affaires de blanchiment liées à des infractions préalables à haut risque telles que le trafic de drogue, la contrebande et les paris illégaux, l'amélioration du taux de condamnation, ainsi que le traçage et le recouvrement des avoirs criminels transférés à l'étranger. Les pays qui dépassent l'échéance de trois ans s'exposent à une escalade, allant jusqu'à une mission de haut niveau destinée à évaluer la volonté politique du gouvernement.

Les prestataires de services d'actifs virtuels — le terme du FATF pour désigner les plateformes d'échange de cryptomonnaies, les fournisseurs de portefeuilles sous garde et les entreprises similaires — sont inclus dans le dispositif. Les recommandations du FATF constituant la référence que les superviseurs nationaux mettent en œuvre pour la surveillance du secteur crypto, ces conclusions servent également de rapport d'étape sur l'état du régime de conformité crypto de Türkiye à mesure que son cadre se structure. Le FATF a noté qu'un cadre réglementaire pour les PSAN était encore en cours de déploiement lors de la visite sur site en novembre 2025, et que les superviseurs avaient intensifié les contrôles de conformité fondés sur le risque auprès des institutions financières et des plateformes crypto, avec une attention particulière portée aux entités à risque plus élevé. Il a constaté que les entreprises comprennent généralement leur exposition et leurs obligations en matière de blanchiment de capitaux, tandis que leur gestion du risque de financement du terrorisme et la déclaration des transactions suspectes restent en retard en dehors du secteur bancaire.

Vers où la pression se déplace ensuite

Ankara indique que le travail de suivi passera par des stratégies nationales de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la confiscation des avoirs pour 2026–2030, ainsi qu'un plan de lutte contre le financement de la prolifération pour 2025–2029. La question que le FATF a demandé à Türkiye de résoudre dans un délai imparti est précisément de savoir si ces initiatives se traduiront par davantage de poursuites et d'avoirs récupérés.

Cet examen intervient dans un contexte de critiques extérieures de longue date concernant l'exposition de Türkiye aux flux illicites. Les analystes Nordic Monitor ont fait valoir plus tôt cette année qu'une proposition d'exonération fiscale de 20 ans sur les revenus d'origine étrangère pour les nouveaux résidents — un plan avancé par le président Recep Tayyip Erdoğan — pourrait élargir les canaux de blanchiment en l'absence de contrôles plus stricts sur l'origine des fonds.