Le Groupe d'action financière (FATF), l'organisme intergouvernemental qui définit les normes mondiales de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, a lancé une revue ciblée des juridictions à forte activité de cryptoactifs, en se concentrant sur les pays qui disposent de règles anti-blanchiment mais qui les appliquent à un faible taux. Les premiers résultats de cette revue seront publiés d'ici juin 2027, avec une nouvelle série prévue en octobre.

Ce que le FATF a décidé à Paris

La décision a été prise lors de la réunion plénière d'octobre du FATF à Paris, tenue du 28 au 30 octobre. Les réunions plénières, convoquées trois fois par an, constituent la principale instance décisionnelle du FATF, où les délégations valident ses revues, évaluations pays et orientations. Il s'agissait de la première plénière sous le mandat du président Giles Thomson, du Royaume-Uni, et elle a réuni des délégués de plus de 200 juridictions. La Barbade, la Namibie et la Thaïlande y ont participé pour la première fois, via l'initiative des invités du FATF.

Selon cet accord, l'examen se concentrera sur les juridictions disposant de secteurs d'actifs virtuels importants par rapport à leur statut d'évaluation actuel. Le FATF appliquera des critères objectifs, appuyés par une surveillance étroite, des rapports immédiats et un suivi rapide, afin de combler les lacunes le plus rapidement possible.

Quels pays seront concernés par la revue — et combien — reste inconnu. Le FATF n'a pas répondu à une demande de liste des juridictions visées.

Des lois adoptées, mais peu d'application

L'accord répond à un manque perçu d'application de la réglementation crypto. Le FATF a étendu ses normes aux prestataires de services sur actifs virtuels en juin 2019, obligeant les pays à autoriser ou enregistrer ces entreprises et à y faire respecter la règle du transfert d'informations (Travel Rule). Dans un rapport publié le 16 juillet 2026 — sa septième mise à jour ciblée sur l'application des normes crypto — le FATF a constaté que 83 % des juridictions examinées avaient adopté une législation sur la Travel Rule, en hausse de 10 points de pourcentage par rapport à l'année précédente.

La Travel Rule impose aux entreprises crypto de transmettre les détails d'une transaction, y compris les informations sur l'expéditeur et le destinataire, à l'image de ce que font les banques pour les virements. Pourtant, selon le même rapport, 55 des 91 juridictions ayant adopté cette législation n'ont pris aucune mesure d'exécution. Les gouvernements ont également signalé des difficultés à identifier les opérateurs non agréés et à surveiller les plateformes offshore qui servent des utilisateurs locaux depuis l'étranger.

Pourquoi les hubs crypto sont dans le viseur

La logique visant les hubs crypto tient à la concentration. Les pays à forte activité crypto — ou ce que le FATF appelle les « VASP d'importance majeure » (prestataires de services sur actifs virtuels) — représentent ensemble environ 97 % du marché mondial des actifs virtuels. Une application faible, même dans quelques-unes de ces juridictions, peut donc mettre l'ensemble du marché en danger. Les réseaux criminels qui profitent de règles inégales pour commettre des fraudes, contourner les sanctions et blanchir de l'argent constituent une autre raison majeure de cette focalisation.

« La mise en œuvre effective des normes du FATF ne peut plus être retardée », a déclaré le président Thomson. L'organisation a cité les incidents au Cambodge, en Espagne et en Corée du Nord comme exemples clairs des dommages causés par une application faible. Les délégués de la même plénière ont également approuvé un rapport distinct sur les fonds circulant dans les centres d'escroquerie.

Des pays déjà en préparation face à l'examen

Certains gouvernements agissent déjà. L'Espagne a mis fin à l'usage anonyme des distributeurs automatiques de crypto et exige désormais une vérification d'identité pour chaque transaction. La Turquie a franchi son évaluation mutuelle du cinquième cycle en septembre, mais a été placée en suivi renforcé en raison d'un arriéré de plus de 7 000 affaires de criminalité financière non poursuivies. Les évaluations mutuelles sont des examens par les pairs dans lesquels des évaluateurs issus d'autres pays membres analysent le dispositif anti-blanchiment d'une juridiction et son efficacité ; le suivi renforcé soumet un pays à un calendrier de rapports d'étape plus fréquents.

La prochaine date majeure pour le secteur est juin 2027, date de publication des premiers résultats de la revue, une deuxième série de conclusions devant suivre en octobre.