Le ministère américain de la Justice examine la conformité de Binance à l'accord de 4,3 milliards de dollars conclu par la plateforme d'échange de cryptomonnaies avec les autorités américaines, et un rapport récemment publié ajoute un volet axé sur la clientèle à cet examen.

Selon une mise à jour de COINOTAG diffusée à 12h10 UTC le 10 octobre, un nouveau rapport publié le 9 octobre introduit un élément nommé : un « client de grande valeur » de Binance aurait été au centre d'un réseau de paiement clandestin au service du Corps des gardiens de la révolution islamique (CGRI) d'Iran. Ce récit est attribué à des autorités américaines et israéliennes.

Contexte : l'accord de 4,3 milliards de dollars

L'accord examiné a été finalisé en novembre 2023, lorsque Binance a accepté de payer 4,3 milliards de dollars d'amendes et de confiscation pour régler des accusations de violation des lois américaines anti-blanchiment et de sanctions, notamment les exigences du Bank Secrecy Act et les programmes de sanctions américains couvrant l'Iran. Les responsables américains avaient alors décrit cet accord comme l'une des plus lourdes sanctions infligées à une entreprise dans l'histoire des États-Unis.

Dans le cadre de cet accord, le fondateur et alors PDG de Binance, Changpeng Zhao, a plaidé coupable de ne pas avoir maintenu un programme anti-blanchiment efficace et a quitté ses fonctions de direction ; il a ensuite été condamné à quatre mois de prison. Richard Teng lui a succédé au poste de directeur général. Aux termes de l'accord, Binance s'est engagée dans des mesures de remédiation comprenant des contrôles de conformité renforcés, des obligations de reporting continues et une surveillance indépendante sur plusieurs années. Ces engagements constituent désormais la référence de l'examen du ministère de la Justice, la conformité d'une affaire réglée s'évaluant au regard des conditions que l'entreprise elle-même a acceptées.

La question de la conformité

L'examen du ministère de la Justice porte sur la question de savoir si Binance a respecté les obligations de conformité intégrées à cet accord. Le récit du rapport du 9 octobre concernant un réseau de paiement clandestin présumément lié au CGRI et impliquant un client de grande valeur ajoute un nouvel élément à cet examen, et touche directement les dispositions de l'accord relatives aux sanctions : le CGRI est désigné par les États-Unis comme organisation terroriste étrangère depuis 2019, et les transactions liées à l'Iran sont restreintes par les règles de sanctions américaines qui faisaient partie de l'accord conclu par Binance en 2023. La manière dont ces allégations, attribuées à des autorités américaines et israéliennes, s'alignent sur le cadre de surveillance et de reporting accepté par Binance en 2023 constitue la question que pose désormais cet examen.

Ce contenu a été publié pour la première fois sur COINOTAG : https://en.coinotag.com/doj-scrutinizes-binance-4-3-billion-settlement-compliance