La police de Pékin a ouvert une enquête criminelle contre CreditEase, le groupe chinois de gestion de patrimoine, pour suspicion d'activités illégales dans des sociétés liées au prêteur. Le fondateur Tang Ning et d'autres suspects font l'objet de mesures coercitives pénales, tandis que les investisseurs demandent le remboursement de produits financiers qui ont cessé d'accepter les rachats en mai.

L'enquête a été annoncée le 12 octobre par le Bureau de la sécurité publique de Chaoyang de Pékin, qui a indiqué dans son communiqué de presse que les deux contrôleurs des sociétés mises en cause ont été identifiés comme Tang et Zhao, âgés respectivement de 53 et 51 ans.

« Beijing police open a criminal investigation into companies affiliated with Chinese wealth management firm CreditEase over suspected illegal financial activities » — Bloomberg (@business), 12 octobre 2026

Bloomberg a rapporté l'enquête le 12 octobre.

Aucune infraction précise n'a été détaillée et aucune accusation formelle n'a été prononcée. L'enquête se poursuit, et les mesures coercitives spécifiques prises à l'encontre de chaque personne n'ont pas été divulguées. Selon la procédure pénale chinoise, les mesures coercitives vont de la libération sous caution et de la résidence surveillée à la détention et à l'arrestation. La police n'a pas non plus indiqué combien d'investisseurs sont concernés, le montant estimé des pertes, ni les fonds récupérés à ce jour.

Ce que couvre l'enquête

Les autorités ont indiqué enquêter sur d'éventuelles activités illégales dans des sociétés liées à CreditEase. Fondé en 2006, le groupe a débuté comme plateforme de prêt en ligne avant de se diversifier dans la gestion de patrimoine, l'assistance au crédit et la fintech. Le gouvernement chinois a ensuite imposé une réglementation stricte au secteur du prêt entre particuliers (P2P), et fin 2020, les régulateurs ont indiqué qu'aucune plateforme de prêt P2P ne restait en activité à l'échelle nationale. Dans le cadre de l'affaire, la police cherche à recueillir des preuves auprès des investisseurs et à retracer les actifs concernés.

Comment les investisseurs concernés peuvent déposer une plainte

La police de Chaoyang accepte les plaintes en ligne, par courrier et dans les commissariats locaux. Les plaintes en ligne doivent être soumises via le compte WeChat « Ping An Beijing Chaoyang ». Les investisseurs doivent s'assurer que leurs dépôts contiennent suffisamment d'informations pour permettre aux enquêteurs d'identifier les transactions et obligations concernées.

Pour les plaintes envoyées par courrier, les autorités ont demandé des justificatifs d'identité, des accords, des relevés bancaires et des registres de virements. Toute correspondance pertinente peut également être soumise. Les documents doivent être adressés à l'unité de Pékin chargée d'enquêter sur les crimes.

Les investisseurs ont été avertis de ne faire à quiconque proposant un remboursement accéléré en échange d'un paiement supplémentaire. Aucune date limite n'a été fixée pour le recouvrement des actifs ou des paiements dans cette affaire.

Pourquoi CreditEase a suspendu les remboursements

Le groupe a interrompu les rachats de produits d'investissement de type revenu fixe le 22 mai. Une lettre d'excuses, rapportée comme ayant circulé via ses applications Ruicheng et Yirenyou le 11 octobre, indiquait que le groupe faisait face à une pression de financement immense dans ses services de prêt et de gestion de patrimoine.

Selon CreditEase, les problèmes proviennent de pertes d'exploitation et d'actifs de faible qualité, et les efforts pour se financer par la vente d'actifs se sont révélés vains. La société a précisé que les investissements concernés étaient déjà en défaut et que les liquidités disponibles étaient insuffisantes pour faire face aux demandes de remboursement.

Une revue préliminaire menée par des experts financiers tiers après le gel a conclu que le passif pourrait dépasser l'actif. Toutefois, le groupe n'a pas publié de déficit vérifié de manière indépendante. Les experts juridiques restent également incertains quant à la conformité de certains produits en raison du manque d'informations.

Le lien avec Yiren Digital

Yiren Digital, une société fintech cotée à New York et liée à CreditEase, a été interrogée sur ses liens avec les sociétés mises en cause. Dans une déclaration antérieure, la société a indiqué que sa direction est indépendante des activités de gestion de patrimoine. L'enquête n'a révélé aucun acte répréhensible de la part de Yiren.

Le communiqué de résultats publié le 30 septembre par Yiren faisait état d'une perte nette de 449,6 millions de RMB, avec un revenu du deuxième trimestre de 890 millions de RMB, en baisse de 46 % par rapport à l'année précédente. La facilitation de prêts a chuté de 69 % sur un an pour s'établir à 6,3 milliards de RMB.

Sa trésorerie et ses équivalents de trésorerie sont passés de 2,45 milliards de RMB au 31 mars à 1,70 milliard de RMB au 30 juin. Le trimestre a également inclus des pertes de juste valeur imputables en partie à des avoirs en actifs numériques et à des investissements. Ces chiffres reflètent la performance des opérations de la société et ne représentent pas les valorisations d'actifs dans l'enquête policière.

Les investissements crypto et l'affaire

Des fonds d'investissement liés à CreditEase ont précédemment soutenu des sociétés fintech et blockchain, notamment Circle, Matrixport, Figure et Archax. Ces investissements historiques ne confirment toutefois pas une détention actuelle et n'établissent pas si des avoirs sont disponibles pour rembourser les investisseurs lésés. La police n'a pas identifié ces sociétés comme des cibles de l'enquête, et les opérations en crypto-monnaies n'ont pas été reliées à l'affaire.

Le montant que les autorités chinoises restitueront n'a pas été annoncé. Pour l'heure, la principale tâche des clients concernés est de fournir leurs documents aux enquêteurs.

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Source : Tron Weekly