Le Département de la protection financière et de l'innovation (DFPI) de Californie a ordonné à l'exploitant de distributeurs de bitcoin Coinflip de verser plus de 4,8 millions de dollars aux victimes d'arnaques dans l'État. Le régulateur a annoncé l'ordonnance le 4 novembre et a décrit ces paiements comme une indemnisation intégrale.

Coinflip doit également verser au DFPI plus de 350 000 dollars de frais que le régulateur qualifie d'illegalement perçus. La société exploite environ 500 distributeurs en Californie.

Cette ordonnance intervient alors que plusieurs États prennent des mesures pour obliger les exploitants de distributeurs crypto à restituer l'argent perdu dans des fraudes. Bon nombre des victimes concernées sont des personnes âgées. L'Arizona, l'Alabama et l'Ohio ont chacun agi cette année pour aider les victimes d'arnaques aux distributeurs crypto à récupérer leurs fonds.

Constatations du DFPI

Selon le DFPI, Coinflip n'a pas correctement identifié ses utilisateurs à partir de 2021. Les enquêteurs ont également indiqué que la société n'avait pas détecté, prévenu, signalé ni réduit les activités suspectes.

Le régulateur a déclaré que ces défaillances avaient permis aux escrocs d'exploiter les clients et de vider leurs actifs. Certaines transactions ont dépassé la limite quotidienne de 1 000 dollars par client en vigueur en Californie.

Le DFPI a également constaté que Coinflip ne fournissait pas de divulgations écrites avant les achats et que certains reçus étaient incomplets. L'ordonnance exige que la société cesse ses pratiques illégales, déloyales, trompeuses ou abusives.

L'agence a invoqué la Digital Financial Assets Law de Californie, qui régit les entreprises crypto et établit des règles pour les distributeurs. Elle a également cité les exigences fédérales de lutte contre le blanchiment d'argent et la California Consumer Financial Protection Law.

« Des pratiques robustes de lutte contre la fraude et de protection des consommateurs sont une exigence pour exercer en Californie, pas une simple suggestion », a déclaré le commissaire du DFPI, KC Mohseni.

Les machines de Coinflip en Californie sont généralement situées dans des supermarchés, des stations-service et des supétes. Le DFPI a indiqué que les transactions effectuées via ces distributeurs sont immédiates, irréversibles et difficiles à retracer pour les consommateurs. Les recouvrements annoncés par les régulateurs cette année sont le fruit d'ordonnances de restitution et d'enquêtes des forces de l'ordre, et non de l'annulation des transactions initiales.

Les escrocs se font fréquemment passer pour des agences gouvernementales, des entreprises ou des techniciens du support informatique. Selon la Federal Trade Commission, ils utilisent de faux avertissements concernant des activités suspectes ou des problèmes de sécurité informatique pour pousser les victimes à retirer du liquide et à le déposer dans un distributeur à proximité.

Un code QR fourni par l'escroc dirige ensuite le bitcoin acheté vers le portefeuille du fraudeur. Au premier semestre 2024, ces schémas d'usurpation d'identité représentaient environ 86 % des pertes signalées impliquant les distributeurs crypto. Les personnes de 60 ans et plus comptaient pour environ 71 % des pertes signalées impliquant ces machines sur cette période.

Le compte Coinlive sur X a rapporté l'ordonnance le 9 novembre 2026 :

JUST IN: Crypto ATM operator CoinFlip has been ordered to pay over $4.8 MILLION to scam victims in California. California's DFPI also ordered the company to refund more than $350,000 in excessive fees. An investigation found that CoinFlip failed to properly verify customer… — Coinlive (@CoinliveHQ) November 9, 2026

https://x.com/CoinliveHQ/status/2119673742775484636?ref_src=twsrc%5Etfw

D'autres États réclament des remboursements

L'Arizona a annoncé le 12 août avoir obtenu le remboursement intégral de 35 victimes d'arnaques aux distributeurs crypto, pour un total de 171 332 dollars. Les règles de cet État couvrent les clients ayant utilisé un exploitant depuis moins de 10 jours et ayant signalé la fraude dans les 30 jours avec des preuves à l'appui.

Les règles de remboursement de l'Alabama pour les arnaques aux distributeurs crypto sont entrées en vigueur le 1er octobre. Les nouveaux clients éligibles peuvent récupérer le montant total de la transaction plus les frais, tandis que les clients déjà existants peuvent recevoir la moitié de la valeur de la transaction plus l'ensemble des frais. Les deux groupes doivent signaler la fraude dans un délai de 60 jours.

Dans l'Ohio, des enquêteurs ont retracé et gelé 15 300 dollars volés via un distributeur crypto dans une fausse arnaque au support Microsoft. La victime, âgée de 63 ans, a récupéré son argent le 8 octobre, après que des agents ont travaillé avec le bureau du procureur du comté d'Allen et obtenu un mandat de perquisition.

Dans les États ayant instauré des règles de remboursement, l'éligibilité dépend de délais de signalement et d'exigences de preuve qui varient d'un État à l'autre.

L'ordonnance visant Coinflip fait suite à d'autres mesures d'application de la loi prises par la Californie contre des exploitants de distributeurs. L'État a fermé Hermes Bitcoin et infligé des sanctions financières à RockItCoin, Coinme et Coinhub. Le DFPI gère également un Crypto Scam Tracker qui recueille les plaintes des consommateurs en matière de fraude.

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