Coinbase (NASDAQ: COIN), Bybit, Circle (NYSE: CRCL) et Gemini figurent parmi les principaux noms des actifs numériques dans le classement 2026 de CNBC et Statista des 500 fintechs mondiales. Coinbase, classée dans la catégorie décentralisée du classement, y revient après avoir figuré dans une édition précédente.

Bybit a son siège à Dubaï, tandis que Circle et Gemini sont basées à New York. La liste de Statista couvre huit groupes de marché et inclut des entreprises de tailles diverses, ce qui inscrit les acteurs des actifs numériques dans une comparaison plus large des modèles économiques fintech plutôt que dans une liste crypto autonome.

Selon McKinsey, le secteur de la fintech a généré $650 billion de chiffre d’affaires en 2025, soit une hausse de 21% par rapport à 2024. Le secteur plus large des services financiers, évalué à $15 trillion, a progressé de 6% sur la même période. Les introductions en Bourse ont également commencé à se redresser, avec 31 grandes introductions en Bourse (IPOs) de fintechs en 2025. McKinsey a déclaré que ces opérations étaient “returned to prominence.”

Les sociétés fintech ont représenté environ 12% de la valeur totale des 100 plus grandes introductions en Bourse au monde. Les fintechs cotées ont atteint une valorisation cumulée record de $850 billion, soutenues par des entreprises telles qu’Adyen (AMS: ADYEN), Nu Holdings (NYSE: NU) et Robinhood (NASDAQ: HOOD).

Le secteur a également continué d’évoluer, les fournisseurs de logiciels s’intégrant plus profondément aux systèmes bancaires, les banques challengers obtenant des licences financières et les grandes institutions augmentant leur utilisation de la technologie blockchain. Ce contexte contribue à expliquer pourquoi les sociétés d’actifs numériques sont évaluées aux côtés des entreprises de paiements, de banque, de logiciels et de marchés de capitaux, plutôt qu’uniquement par rapport à leurs pairs nativement crypto.

La catégorie des actifs numériques du Fintech 500 couvre les entreprises qui contribuent à rendre les services crypto pratiques et utilisables, tout en excluant les monnaies individuelles et les protocoles blockchain. Cette distinction est importante, car le classement se concentre sur les entreprises opérationnelles qui fournissent des infrastructures, des services de conservation, des paiements, de l’émission, de l’analyse et des services connexes, et non sur la performance de marché de jetons individuels.

Bien que la demande pour les cryptomonnaies ait connu des cycles, les entreprises qui construisent l’infrastructure opérationnelle du marché ont continué d’attirer des clients. Les sociétés qui créent et gèrent des jetons pour d’autres entreprises ont également obtenu plusieurs places dans le classement.

Les entreprises basées à Singapour dans cette catégorie comprennent Amber Group, ChainUp, Crypto.com, Triple-A et l’ancien lauréat StraitsX. Les entrées américaines incluent Bakkt (NYSE: BKKT) à Atlanta ; les anciens lauréats BitGo à Sioux Falls et Blockdaemon à Los Angeles ; Digital Ascension Group à Dallas ; Everstake et Securitize à Miami ; Payward à Cheyenne ; et Zero Hash à Chicago.

San Francisco est représentée par les anciens lauréats CoinTracker et VGS, ainsi que par Phantom. New York comprend les anciens lauréats Fireblocks et Turnkey, ainsi que Gauntlet, Lukka, NYDIG, Paxos et Zebec. Galaxy Digital (NASDAQ: GLXY), un autre ancien lauréat, est également basée à New York. Fort Worth abrite l’ancien lauréat Consensys.

Au Canada, Blockstream est basée à Montréal et l’ancien lauréat Figment est basé à Toronto. Londres est représentée par BVNK, Copper et TIMVERO. L’ancien lauréat Finery Markets est situé à Limassol, à Chypre. Hong Kong comprend HashKey Group et l’ancien lauréat OSL Group (HKEX: 0863). Parmi les autres sociétés répertoriées figurent Kem à Abou Dhabi, l’ancien lauréat Ledger à Paris et Wavebridge à Séoul.

La répartition géographique de la liste montre que la fintech des actifs numériques n’est plus concentrée sur un seul marché. La catégorie inclut des entreprises en Amérique du Nord, en Europe, au Moyen-Orient et en Asie, reflétant la demande d’infrastructures capables de servir à la fois les systèmes financiers locaux et l’activité transfrontalière.

Les services blockchain fournis par ces entreprises soutiennent désormais les paiements, la tenue de registres, le stockage d’actifs, l’émission et d’autres fonctions commerciales, alors que la crypto s’intègre de plus en plus à la finance formelle.

L’IA et les stablecoins poussent les fintechs à reconstruire leurs produits et leurs contrôles

McKinsey s’attend à ce que quatre tendances définissent la prochaine ère de la fintech, même si son rapport a mis en avant deux grands thèmes dans ce contexte. Le premier est l’intelligence artificielle. “Fintechs are deploying AI to build products in weeks that once took years, to serve customer segments that were previously not economically viable, and to compress cost structures so that legacy operating models cannot compete on price. Early-adopter incumbents are seeing real returns,” a déclaré McKinsey.

Les stablecoins constituaient le deuxième grand thème. McKinsey a déclaré : “With instant, near-free settlement, the promise of stablecoins for cross-border payments and remittances is clear. However, of the $35 trillion reported annual stablecoin transaction volume, only about 1 percent, or $390 billion, represents true end user payments, such as paying suppliers or sending remittances.”

Le reste du volume déclaré des transactions en stablecoins provient du trading, de l’arbitrage et des transferts exclusivement liés aux cryptomonnaies. Les prévisions du secteur situent le marché des stablecoins entre $2 trillion et $4 trillion d’ici 2030. Atteindre cette fourchette impliquerait une croissance annuelle moyenne d’environ 40%.

Cet écart entre le volume déclaré des transactions et l’activité de paiement des utilisateurs finaux constitue un indicateur clé pour le secteur. Il distingue l’activité blockchain tirée par le trading et les mouvements internes à la crypto de l’utilisation liée aux fournisseurs, aux envois de fonds et à d’autres paiements commerciaux.

D’autres actifs tokenisés sur les blockchains pourraient croître encore plus rapidement à mesure que les banques et les entreprises les utilisent pour le règlement, la conservation, les paiements, les registres de propriété et l’émission.

McKinsey a déclaré : “A range of industry estimates suggests that by 2030, the market value of stablecoins will be between $2 trillion and $4 trillion, implying a compounded annual growth rate of about 40 percent, with a broader range of on-chain tokenized assets potentially even higher.”