La Commonwealth Bank of Australia (ASX:CBA), la plus grande banque du pays par capitalisation boursière, a averti que la croissance intérieure ralentit, les taux d'intérêt élevés et l'inflation exerçant une pression inégale sur les revenus des ménages et l'activité économique dans son ensemble.

Le directeur général Matt Comyn a noté, dans la dernière déclaration de perspectives de la banque, que l'activité immobilière, en particulier, s'est raffermie à partir d'une base élevée.

Cet avertissement accompagnait la publication des résultats financiers FY26 de la CBA, qui ont révélé une croissance robuste des bénéfices. La banque a fait état d'une hausse de 7 % de son bénéfice net trésorerie après impôts à 11 milliards de dollars, d'une augmentation de 6 % de son bénéfice avant provisions à 16,5 milliards de dollars et d'une amélioration de 14 % de son rendement des capitaux propres.

M. Comyn a indiqué que le résultat d'exploitation a progressé de 6 %, porté par la croissance de la clientèle et des volumes ainsi que par une marge d'intérêt nette sous-jacente globalement stable.

« Au titre de l'exercice FY26, la CBA a progressé à un rythme égal ou supérieur à celui du système dans chacune de nos cinq catégories de produits nationaux clés : prêts immobiliers, prêts aux entreprises, financement à la consommation, dépôts des ménages et dépôts des entreprises », a-t-il déclaré.

« C'est la première fois que la CBA atteint cet objectif et la première fois qu'une grande banque australienne y parvient au cours des 15 dernières années. Nous restons l'institution financière principale d'un Australien sur trois et d'une entreprise australienne sur quatre. »

La croissance a été généralisée dans les prêts immobiliers, les prêts aux entreprises et les dépôts clients, soutenue par des relations transactionnelles plus solides.

« Nous avons continué d'investir dans le service client, la technologie, la résilience opérationnelle et la productivité. Les dépenses d'investissement ont augmenté de 6 % pour atteindre 2,4 milliards de dollars », a déclaré M. Comyn.

« Le réseau a continué de croître au cours du second semestre malgré la concurrence. Les charges de dépréciation des prêts ont augmenté à partir de niveaux bas et les arriérés ont progressé dans certains portefeuilles de particuliers, tandis que les pertes de crédit réalisées sont restées faibles, la qualité globale du crédit est restée solide et la couverture des provisions est demeurée solide », a-t-il ajouté.

Le conseil d'administration de la CBA a déclaré un dividende final de 2,70 $ par action, entièrement frangé, portant le dividende annuel à 5,05 $ par action.

Dans ses commentaires sur les perspectives, M. Comyn a observé que l'économie australienne est restée résiliente, soutenue par un chômage historiquement bas et des investissements à long terme soutenus. Toutefois, les volumes de demandes semblent s'être stabilisés ces dernières semaines.

« Les entreprises continuent de gérer des coûts des intrants plus élevés et une incertitude sur les approvisionnements. La CBA aborde l'exercice FY27 avec des relations clients de premier plan, un réseau élargi et un bilan solide », a-t-il déclaré.

« Nos priorités sont d'approfondir les relations clients principales, de faire preuve de discipline dans nos choix de volumes et de marges, d'améliorer la productivité et de générer des bénéfices mesurables pour nos clients ainsi que sur les plans du risque et des résultats financiers grâce à nos investissements. Nos positions en matière de capital, de financement et de liquidité offrent flexibilité et résilience à mesure que les conditions évoluent. »

En tant que première des quatre grandes banques australiennes à publier ses résultats annuels, la performance et les perspectives de la CBA sont étroitement suivies comme baromètre des conditions des ménages et des entreprises dans l'ensemble de l'économie.

Les actions CBA étaient stables à 173,90 $ avec une capitalisation boursière de 290,8 milliards de dollars avant l'ouverture du marché.