Les poursuites judiciaires du président Donald Trump ont une tendance récurrente à s'effondrer lors de la phase de découverte — une régularité si marquée que le commentateur conservateur Rick Wilson a proposé d'en faire l'une de ses « règles » politiques. Les dernières révélations de Capital One, divulguées cette semaine, illustrent exactement pourquoi.

Wilson, un critique conservateur de longue date de Trump, est apparu dans le podcast de la commentatrice Molly Jong-Fast, « Fast Politics », où ils ont discuté des nouveaux développements frappants issus de la plainte de Trump contre Capital One.

Capital One Financial est l'une des plusieurs institutions que Trump a poursuivies en justice, les accusant de l'avoir « débanqué » ainsi que ses entreprises pour des raisons politiques en 2021, suite à son implication dans les émeutes du 6 janvier. Les allégations de débanquement ont été un thème récurrent dans la stratégie juridique post-présidentielle de Trump, l'ancien président ciblant également d'autres entités financières et présentant ces clôtures comme des représailles politiquement coordonnées plutôt que comme une gestion standard des risques institutionnels. Cette semaine, cependant, Capital One a révélé avoir clôturé environ 300 comptes de la Trump Organization après une enquête de plusieurs mois sur des indicateurs les reliant à du blanchiment d'argent. L'entreprise demande désormais à un juge fédéral en Floride de classer l'affaire, arguant que ses nouvelles divulgations « montrent clairement que Capital One a clôturé les comptes des plaignants pour des raisons de lutte contre le blanchiment d'argent ('AML') ».

Les banques opérant aux États-Unis sont légalement tenues, en vertu du Bank Secrecy Act et des réglementations connexes de lutte contre le blanchiment d'argent, de surveiller les comptes pour détecter des activités suspectes et de fermer les comptes lorsque des indicateurs de risque sont identifiés. Les institutions financières qui ne réagissent pas aux signaux d'alarme en matière de LCB (lutte contre le blanchiment de capitaux) s'exposent à des sanctions civiles et pénales substantielles de la part de régulateurs tels que le Financial Crimes Enforcement Network du Département du Trésor et le Bureau du Contrôleur de la Monnaie (Office of the Comptroller of the Currency), ce qui fait de la clôture de comptes une fonction de conformité de routine plutôt qu'un acte intrinsèquement politique.

Selon NPR, l'entreprise a déclaré que la décision de fermer les comptes faisait suite à « des mois d'analyse et un examen attentif ». Il reste à savoir si la Trump Organization a été informée et si on lui a donné l'occasion de répondre aux préoccupations concernant le blanchiment d'argent. Il est également inconnu si d'autres institutions financières ont déclenché des alertes similaires. La Trump Organization n'a pas répondu aux demandes de commentaire des médias.

Discutant de ce développement dans « Fast Politics », Wilson a déclaré que la situation résumait « la nature performative de toutes les poursuites de Trump ». Il a proposé d'ajouter une « troisième règle de Wilson » à ses deux maximes politiques existantes : « Tout ce que Trump touche meurt » et « Tout le monde déteste Ted Cruz ».

« Et la troisième, c'est qu'aucune poursuite de Trump ne survit à la découverte », a expliqué Wilson. « Parce que maintenant, la banque va dire : D'accord, eh bien, si vous voulez que nous montrions pourquoi nous pensons que vous blanchissiez de l'argent, nous révélerons au tribunal pourquoi nous pensons que vous blanchissiez de l'argent. Et les gens de Trump, je vous le promets, ils vont dire... 'laissez tomber'. »

Wilson a poursuivi : « C'est comme toutes ces affaires... quand on passe à l'acte, quand les faits comptent, quand la découverte va les embarrasser à mort, n'est-ce pas ? Vous savez, c'est pour ça qu'ils ont abandonné les accusations contre l'Olympien cette semaine après qu'il a prétendument détruit de ses propres mains le Reflecting Pool. C'est pour ça qu'ils ne peuvent tout simplement pas soutenir ces poursuites pour diffamation bidon, comme contre la BBC et autres. Il y a juste ce sentiment que ces poursuites sont pour lui comme un billet de loterie. Peut-être que parfois, quelqu'un va juste s'effondrer et dire, d'accord, on va vous donner de l'argent. »