BlackRock, le plus grand gestionnaire d'actifs au monde, a étendu sa plateforme de trésorerie tokenisée en introduisant deux nouveaux produits de fonds du marché monétaire tokenisés, a annoncé l'entreprise lundi. Ces offres font suite au dépôt par BlackRock des nouveaux produits auprès de la U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) en mai de cette année.

Le premier produit, le BlackRock Select Treasury Based Liquidity Fund (BSTBL), est une classe d'actions tokenisée sur Ethereum liée à un fonds du marché monétaire existant de BlackRock. Le second, le BlackRock Daily Reinvestment Stablecoin Reserve Vehicle (BRSRV), propose un réinvestissement quotidien des dividendes et est accessible sur plusieurs blockchains. Securitize agit en tant qu'agent de transfert et fournisseur de tokenisation pour le BRSRV.

Les deux fonds sont conçus pour se qualifier comme actifs de réserve admissibles pour les émetteurs de stablecoins de paiement américains autorisés dans le cadre du GENIUS Act, la loi fédérale promulguée en 2025 qui a établi le premier cadre réglementaire américain complet pour les stablecoins de paiement, incluant des exigences en matière de qualité des réserves et de divulgation.

Cette initiative approfondit l'engagement de BlackRock dans la finance tokenisée — des représentations basées sur la blockchain d'actifs financiers traditionnels tels que les fonds, les obligations et les actions. Les partisans affirment que la technologie peut accélérer le règlement, permettre des transactions en continu et améliorer la transparence.

En 2024, BlackRock a lancé son premier fonds du marché monétaire tokenisé, BUIDL, avec Securitize (SECZ). Ce fonds a depuis atteint environ 2,5 milliards de dollars d'actifs et est de plus en plus utilisé sur les marchés crypto comme garantie pour les emprunts et le trading à effet de levier. L'expansion de BlackRock intervient alors que des concurrents, dont Franklin Templeton avec son fonds tokenisé BENJI, et d'autres gestionnaires d'actifs ont également accéléré le lancement de produits basés sur la blockchain ciblant la même clientèle institutionnelle et les émetteurs de stablecoins.

Le directeur financier de BlackRock, Martin Small, a déclaré lors de la récente conférence sur les résultats du deuxième trimestre 2026 que l'entreprise vise à devenir le gestionnaire de réserves de stablecoins de référence dans l'industrie.

« Nous gérons déjà 60 milliards de dollars de réserves pour Circle, ce qui représente environ un quart du marché des stablecoins de 300 milliards de dollars. Nous voyons beaucoup de croissance à venir dans les stablecoins et nous voulons être le gestionnaire de réserves de référence », a déclaré Small lors de la conférence.

Les fonds du marché monétaire américains ont atteint plus de 8,4 billions de dollars d'actifs. Le groupe de gestion de trésorerie de BlackRock supervise près de 1,073 billion de dollars en stratégies de liquidités pour des entreprises, des banques, des fondations, des compagnies d'assurance et des fonds publics.

« À mesure que la demande d'actifs de réserve de haute qualité augmente pour soutenir les stablecoins et autres produits financiers tokenisés, ces fonds offrent aux clients un choix supplémentaire dans la façon dont ils accèdent et utilisent les solutions d'investissement en fonds du marché monétaire sur les marchés traditionnels et numériques », a déclaré Jon Steel, responsable mondial des produits et plateformes pour la division de gestion de trésorerie de BlackRock.

Cette annonce intervient alors que la tokenisation prend de l'ampleur à Wall Street, le PDG de BlackRock, Larry Fink, ayant défendu à plusieurs reprises la technologie comme un moyen de moderniser les marchés financiers. Le marché des actifs du monde réel tokenisés a augmenté de plus de 200 % au cours de l'année écoulée pour dépasser 30 milliards de dollars, selon rwa.xyz, tandis que Citi prévoit que les titres tokenisés pourraient atteindre 5 500 milliards de dollars d'ici 2030.

Source : CoinDesk