Binance a cessé de traiter les transferts de cryptomonnaies impliquant MEXC et ses entités affiliées après que les régulateurs américains ont désigné la plateforme comme une préoccupation majeure de blanchiment d'argent, concernant au moins 16 milliards de dollars de transactions illicites présumées.

Les restrictions, annoncées le 10 novembre, couvrent plus d'une dizaine d'entités associées à MEXC, notamment MEXC Global Limited, MEXC Estonia OÜ, GIDA Technology AG et MEXC Singapore Pte Ltd. Selon l'annonce officielle de Binance, les transferts sortants de la plateforme vers les entités concernées seront rejetés, tandis que les dépôts entrants seront temporairement retenus pour des vérifications de conformité. Les clients tentant d'effectuer des transactions directes ou indirectes avec MEXC pourraient faire l'objet de restrictions de compte supplémentaires ou d'une résiliation des services.

Ces mesures font suite à une mesure d'exécution du 6 novembre du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor américain, qui a accusé MEXC d'avoir facilité des transactions substantielles impliquant la contournement des sanctions russes, des réseaux financiers iraniens, des acteurs nord-coréens et des opérations cybercriminelles. L'interdiction est documentée dans un avis du Federal Register.

FinCEN allègue 16 milliards de dollars de transactions illicites

Selon FinCEN, MEXC a traité au moins 16 milliards de dollars d'activité financière illicite entre mai 2021 et mai 2026, dont près de 1,5 milliard de dollars liés à la contournement des sanctions russes. L'enquête du Trésor a identifié environ 1 milliard de dollars de transactions directes impliquant plus de 40 plateformes iraniennes de cryptomonnaies, ainsi que 22 millions de dollars au bénéfice de la banque centrale iranienne et des Gardiens de la Révolution islamique. MEXC aurait également continué à traiter des transactions impliquant les plateformes russes sanctionnées Garantex et Grinex jusqu'en juin 2026.

L'interdiction formelle de FinCEN prend effet le 10 décembre, interdisant aux institutions financières américaines concernées de transmettre des fonds vers ou depuis MEXC Global. L'ordonnance ne gèle pas elle-même les avoirs des clients et n'interdit pas le trading sur la plateforme en dehors de son périmètre spécifié. Pour les utilisateurs, la distinction pratique est que les contrôles de transfert de Binance et l'interdiction de FinCEN concernent le mouvement de fonds par des canaux spécifiés, tandis que l'ordonnance fédérale ne constitue pas en soi un gel général des actifs des clients de MEXC.

La mesure de Binance ressemble étroitement à sa décision d'août de bloquer les transferts impliquant HTX, EXMO et neuf autres plateformes à la suite de sanctions européennes visant l'activité financière liée à la Russie. Ces restrictions sur HTX ont ensuite déclenché des problèmes de conformité plus larges, Kraken ayant temporairement verrouillé des comptes après que près de 12 000 petits transferts liés à HTX ont activé le filtrage des sanctions.

MEXC conteste la mesure tandis que les retraits augmentent

Le PDG de MEXC, Vugar Usi, a confirmé sur X que la plateforme a ouvert le dialogue avec FinCEN par l'intermédiaire de cabinets d'avocats américains. Le régulateur a reconnu avoir reçu une demande écrite de MEXC lundi, et l'entreprise entend coopérer à l'enquête. MEXC a également lancé une revue indépendante de ses contrôles anti-blanchiment et de sanctions.

Les retraits ont augmenté depuis la désignation, mais Usi a déclaré que les dépôts, les retraits et le trading restent opérationnels, et la plateforme n'a signalé aucune suspension des retraits des clients.

L'enquêteur on-chain ZachXBT a remis en question l'ampleur des allégations de FinCEN, arguant que les grandes plateformes traitent routinely des flux substantiels associés à des activités illicites. Tout en reconnaissant les pratiques de conformité historiquement laxistes de MEXC, il a appelé à plus de transparence sur le calcul des 16 milliards de dollars, y compris des comparaisons avec les plateformes concurrentes et la proportion de l'activité totale de trading considérée comme illicite. ZachXBT a également remis en question la disparité d'exécution entre MEXC, HTX et d'autres plateformes, revenant sur les préoccupations qu'il avait précédemment soulevées concernant les scores de risque liés aux sanctions affectant les utilisateurs ordinaires de HTX.

Binance n'a pas précisé combien de temps les transferts MEXC entrants pourraient rester sous examen de conformité, ni si les comptes concernés retrouveront un accès normal une fois les vérifications terminées.

Source : Crypto Adventure