La banque centrale italienne, la Banca d'Italia, a ordonné aux prestataires de services sur crypto-actifs (CASP) de mettre en œuvre des contrôles obligatoires afin de filtrer les transferts de crypto-monnaies et d'y détecter tout lien avec des entités sous sanctions.

Dans le cadre de ces mesures, les CASP doivent établir des politiques et des contrôles internes pour appliquer les sanctions financières de l'Union européenne (UE) lors du traitement des transferts de crypto-actifs, a indiqué la Banca d'Italia dans une annonce. La banque centrale a précisé que les prestataires doivent maintenir des contrôles adéquats pour identifier les clients et les transactions liés à des entités sous sanctions.

La directive précise que les vérifications doivent être effectuées :

i) sur leurs propres clients, au moment de l'établissement de la relation et lorsque des événements spécifiques se produisent (par exemple, lorsqu'un nouveau règlement du Conseil de l'UE prévoyant de nouvelles mesures restrictives est adopté ou en cas de modification des données personnelles) ;

ii) sur chaque transfert individuel de fonds et de crypto-actifs, avant l'exécution de la transaction, en ce qui concerne à la fois le nom de l'initiateur et celui du bénéficiaire.

La directive indique également que les prestataires de services de paiement (PSP) et les CASP sont toujours tenus de vérifier les données de l'initiateur et du bénéficiaire des transferts de fonds ou de crypto-actifs. Cette obligation de filtrage s'applique donc à la fois au stade de la relation client et à celui de chaque transaction individuelle, avec des vérifications requises avant l'exécution d'un transfert.

Cette décision intervient alors que des entités en Russie et en Iran auraient recours aux crypto-monnaies pour effectuer des transactions malgré les sanctions financières. Le stablecoin A7A5, adossé au rouble russe, aurait traité environ 110 milliards de dollars de transactions cumulées entre février 2025 et mai 2026 malgré les sanctions occidentales dont il fait l'objet, selon la société de sécurité blockchain CertiK.

L'Iran aurait également assoupli ses contrôles des devises étrangères afin d'encourager les entreprises à utiliser des crypto-monnaies, notamment l'USDT et le Bitcoin, pour les règlements transfrontaliers via des plateformes iraniennes.

En juillet 2026, le secrétaire au Trésor américain, Scott Bessent, a déclaré que les autorités américaines avaient ordonné le gel de plus de 130 millions de dollars en crypto-monnaies détenues dans des portefeuilles liés à la banque centrale iranienne. La société d'analyse blockchain TRM Labs a rapporté en juin 2026 que plus de 3,8 milliards de dollars avaient circulé entre la plateforme d'échange crypto CoinEx et des entités iraniennes sous sanctions sur une période de plus de sept ans.

Ces mesures s'ajoutent aux exigences réglementaires auxquelles sont confrontées les entreprises du secteur crypto opérant en Europe. BitcoinKE avait précédemment rapporté que Banca Sella est devenue la première banque italienne à proposer des services crypto dans le pays. Le rapport original a été publié par BitcoinKE.