Aviva Investors a lancé une classe de parts tokenisée de son fonds Sterling Liquidity de 22 milliards £ sur le XRP Ledger, élargissant la gamme de fonds tokenisés du gestionnaire d'actifs après le lancement de son fonds en dollars américains tokenisé en juillet 2026. Le lancement a été annoncé avec Ripple et préserve la structure existante du fonds ainsi que les protections des investisseurs, la nouvelle classe conservant les objectifs d'investissement, le profil de risque, les caractéristiques de liquidité et les garanties réglementaires du fonds conventionnel.

Le fonds sterling tokenisé s'ouvre aux investisseurs éligibles

Le Sterling Liquidity Fund est le plus grand fonds d'Aviva Investors. Lancé pour la première fois en 2002, il s'agit d'un fonds monétaire UCITS domicilié en Irlande qui vise des rendements à faible risque et une liquidité quotidienne grâce à un investissement dans des instruments de dette sterling britannique à court terme et de haute qualité.

Selon l'annonce, la nouvelle classe de parts utilise un modèle de « jumeau numérique », ce qui signifie que les avoirs du fonds sont représentés sur une blockchain tandis que la structure existante du fonds hors chaîne reste en place. Les investisseurs éligibles disposant de portefeuilles numériques peuvent accéder à la classe de parts tokenisée. Comme la classe tokenisée coexiste avec le fonds conventionnel sans le remplacer, les détenteurs de portefeuilles bénéficient d'un accès basé sur la blockchain au même fonds, tandis que les dispositions de conservation et réglementaires qui le sous-tendent restent inchangées.

La Bank of New York Mellon conserve les actifs du fonds en tant que dépositaire. Le dépositaire d'actifs numériques institutionnels réglementé Komainu et la plateforme d'infrastructure Licuido ont également soutenu le lancement.

Aviva engage 50 millions £ dans la nouvelle classe de parts

Aviva Investors a investi 50 millions £ dans la nouvelle classe de parts sterling tokenisée, une fraction des 22 milliards £ d'actifs totaux du fonds. L'investissement total de ses offres tokenisées en livres et en dollars dépasse désormais 86 millions £, soit environ 116 millions $.

Ce lancement en livres constitue la deuxième tokenisation de fonds de la société. Après le lancement en juillet de son fonds USD Liquidity tokenisé, Aviva Investors a indiqué figurer désormais parmi les plus grands fournisseurs européens de fonds monétaires tokenisés, un segment dans lequel les gestionnaires d'actifs émettent des versions basées sur la blockchain de fonds monétaires traditionnels.

Mark Versey, PDG d'Aviva Investors, a déclaré que la société prévoyait de poursuivre l'exploration de la tokenisation avec Ripple. Il a ajouté que les fonds tokenisés pourraient améliorer l'efficacité et les résultats pour les clients.

Ripple soutient l'émission sur le XRP Ledger

Nigel Khakoo, senior vice-president de Ripple en charge du trading et des marchés, a déclaré que ce lancement démontre comment les institutions peuvent utiliser la technologie blockchain pour un accès continu aux marchés et le règlement des transactions.

Selon l'annonce, le XRP Ledger prend en charge l'émission et la gestion du fonds tokenisé via des transactions blockchain. Depuis 2012, le réseau a traité plus de 4 milliards de transactions, prend en charge près de 8 millions de portefeuilles actifs et s'appuie sur plus de 130 validateurs indépendants.