L'agence australienne de renseignement financier, l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), a retiré 45 enregistrements de prestataires de services de transfert de fonds et d'actifs virtuels au cours de l'année écoulée, une mesure qui témoigne d'un durcissement de la surveillance des entreprises exposées aux risques de blanchiment et de financement du terrorisme.

AUSTRAC a indiqué que ces mesures comprenaient des annulations, des suspensions et des refus de renouvellement d'enregistrements. Selon le régulateur, elles ciblaient des entreprises qui ne respectaient pas les conditions d'enregistrement ou présentaient des risques financiers accrus.

AUSTRAC renforce la surveillance des cryptomonnaies

Plusieurs des entreprises concernées ne disposaient pas de la capacité opérationnelle nécessaire pour exercer, a précisé le régulateur, tandis que d'autres étaient devenues dormantes ou avaient cessé de fournir les services pour lesquels elles étaient enregistrées. Certaines ont également omis de signaler des changements importants dans leurs activités ou de maintenir des enregistrements appropriés.

Le directeur général d'AUSTRAC, Brendan Thomas, a déclaré que les mouvements de fonds transfrontaliers présentent des risques importants de blanchiment et de financement du terrorisme. Il a souligné que les entreprises dont l'enregistrement a été annulé ne peuvent plus exercer et que les autorités peuvent transmettre les personnes liées à ces entreprises aux agences répressives.

Les entreprises de cryptomonnaies sont également visées par cette répression. Les registres publics d'AUSTRAC montrent que plusieurs enregistrements d'actifs virtuels ont été annulés en 2026, concernant notamment des entités actives dans le négoce de cryptomonnaies et les services associés.

Dans une action distincte, le régulateur a suspendu les activités de distributeurs automatiques de cryptomonnaies de Cryptolink, illustrant les inquiétudes croissantes concernant les services de monnaies numériques capables de déplacer des fonds rapidement et avec une visibilité limitée. Les distributeurs automatiques de cryptomonnaies ont attiré l'attention des régulateurs dans plusieurs juridictions, car ils permettent aux clients de convertir des liquidités en actifs numériques avec, dans certaines configurations, moins de vérifications d'identité que les plateformes d'échange traditionnelles ; les régulateurs d'autres pays, notamment aux États-Unis et au Canada, ont de la même façon examiné les pratiques de conformité des opérateurs de distributeurs automatiques.

Le secteur crypto face à des exigences élargies de lutte contre le blanchiment

Ce renforcement de l'application de la réglementation coïncide avec la mise en œuvre par l'Australie de réformes plus larges de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Le cadre révisé, entré en vigueur en mars, a étendu les exigences réglementaires à plusieurs secteurs, obligeant les prestataires de services d'actifs virtuels et les entreprises de transfert de fonds à respecter des obligations d'enregistrement et de déclaration dans le cadre du nouveau régime. Ces réformes rapprochent l'Australie des normes internationales fixées par le Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme mondial de normalisation en matière de lutte contre le blanchiment dont la « Travel Rule » exige des prestataires de services d'actifs virtuels qu'ils recueillent et transmettent les informations sur l'ordonnateur et le bénéficiaire des transferts.

AUSTRAC s'est également penchée sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies et les entreprises de transfert de fonds inactives. Les régulateurs ont averti que des enregistrements dormants pourraient être acquis ou détournés par des criminels cherchant à accéder à des infrastructures financières établies.

Pour les opérateurs légitimes de cryptomonnaies et de transfert de fonds, ces dernières mesures soulignent l'importance de maintenir des enregistrements exacts, de gérer les risques de criminalité financière et de respecter les obligations de déclaration. AUSTRAC a déclaré qu'elle continuera à radier les entreprises qui ne répondent pas aux attentes réglementaires ou qui présentent des risques importants de blanchiment et de financement du terrorisme.

Source : CryptoMeter.io