L'agence de renseignement financier australienne AUSTRAC a ordonné à l'exploitant de distributeurs de cryptomonnaies Cryptolink de mettre ses distributeurs Bitcoin hors ligne suite à des défaillances dans les déclarations, une mesure d'exécution qui suspend effectivement les services cash-vers-crypto de l'entreprise dans les lieux concernés.

L'ordre exige de Cryptolink qu'elle éteigne ses terminaux de distributeurs Bitcoin, les rendant indisponibles pour les clients souhaitant acheter ou convertir des Bitcoin. Cette décision résulte d'une défaillance de conformité liée à des obligations de déclaration tardives, et non d'une défaillance matérielle ou d'une coupure de réseau.

Les circonstances de la mesure d'exécution

Selon l'avis d'exécution d'AUSTRAC, le régulateur a fondé sa décision sur le manquement de Cryptolink à ses obligations de déclaration dans les délais. AUSTRAC a en outre détaillé les retards de déclaration de l'exploitant dans une déclaration distincte sur le sujet.

Mettre les machines « hors ligne » signifie que les terminaux sont éteints et inaccessibles au public. Les clients qui utilisaient auparavant les distributeurs de Cryptolink pour convertir des espèces en Bitcoin ne peuvent plus le faire dans ces lieux, et le service crypto-vers-cash de l'exploitant a été suspendu en conséquence.

Le déclencheur était précisément une défaillance dans les obligations de déclaration plutôt qu'une défaillance du système. L'ampleur des manquements est définie par les conclusions d'AUSTRAC telles que présentées dans l'avis de l'agence, et non par un verdict judiciaire adjudiqué. AUSTRAC encadre les fournisseurs de services d'échange de monnaies numériques au titre de la loi australienne sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF) depuis 2018, exigeant de tous ces opérateurs qu'ils s'enregistrent auprès de l'agence et se conforment aux obligations continues de déclaration et d'identification des clients.

Implications en matière de conformité pour les exploitants de distributeurs de cryptomonnaies

Les obligations de déclaration sont au cœur de la surveillance anti-blanchiment pour les exploitants de distributeurs de cryptomonnaies, étant donné que ces machines facilitent le transfert de valeur entre les espèces physiques et le Bitcoin. Les transactions cash-vers-crypto sont considérées comme des canaux à risque plus élevé par les régulateurs du monde entier parce qu'elles permettent aux individus de convertir des liquidités physiques en actifs numériques, parfois avec une vérification d'identité limitée au moment de la transaction. Lorsqu'une entité réglementée ne respecte pas ses exigences de supervision, les régulateurs peuvent passer au-delà des avertissements pour imposer des restrictions opérationnelles, comme l'a fait AUSTRAC en l'espèce en ordonnant l'extinction complète des terminaux.

La mesure d'exécution reflète un différend en matière de conformité entre le régulateur et l'exploitant. AUSTRAC a déterminé que les contrôles de déclaration de Cryptolink étaient suffisamment inadéquats pour justifier la mise hors service des machines.

Impact potentiel sur le secteur des distributeurs de cryptomonnaies en Australie

Un ordre d'exécution contre un seul opérateur peut intensifier le contrôle sur l'ensemble du secteur. Les tribunaux et régulateurs australiens ont auparavant démontré leur volonté de maintenir une surveillance réglementaire rigoureuse dans les affaires liées aux cryptomonnaies, comme l'illustre le soutien de la Haute Cour au régulateur dans l'affaire Block Earner sur les rendements crypto.

Pour les clients de Cryptolink, la conséquence immédiate est un accès perturbé aux services de distributeurs Bitcoin dans les établissements de l'entreprise. Certains utilisateurs pourraient se tourner vers les plateformes d'échange de cryptomonnaies ou d'autres méthodes d'accès.

Les exploitants de distributeurs de cryptomonnaies concurrents pourraient réagir en renforçant leurs propres pratiques de déclaration et de conformité afin d'éviter des mesures d'exécution similaires. Les observateurs du marché surveilleront si AUSTRAC étend son contrôle à d'autres fournisseurs du secteur, et si le rôle dominant du Bitcoin dans ces machines continue d'en faire un point focal pour les régulateurs qui suivent les risques de conversion associés à l'activité crypto-vers-cash.