Les gestionnaires d'actifs du monde entier expriment de profondes inquiétudes concernant les risques liés à l'IA, révèle une étude de Clearwater Analytics
Points clés
- •Soixante-deux pour cent des gestionnaires d'actifs interrogés estiment qu'ils n'ont pas les compétences et l'expérience nécessaires pour déployer l'IA efficacement, 43 % se déclarant très préoccupés.
- •Les risques liés à la gouvernance des données, à la fiabilité et à l'intégrité sont les préoccupations liées à l'IA les plus fréquemment citées, signalés par 67 % des gestionnaires d'actifs interrogés.
- •Le contrôle réglementaire s'intensifie à l'échelle mondiale, la SEC proposant des règles sur les conflits d'intérêts liés à l'IA et l'EU AI Act désignant certaines applications d'IA dans les services financiers comme à haut risque.
- •Seize pour cent des gestionnaires d'actifs se déclarent non préparés aux risques opérationnels liés à l'IA, et 15 % ne sont pas prêts pour les risques découlant de compétences insuffisantes en IA au sein de leurs organisations.
- •Les coûts de mise en œuvre constituent une préoccupation majeure pour 64 % des personnes interrogées, tandis que 58 % s'inquiètent également des risques financiers tels que l'exposition au crédit, au marché et à la fraude liée à l'utilisation de l'IA.
L'intelligence artificielle s'intègre de plus en plus aux opérations de gestion d'actifs, mais une nouvelle recherche de Clearwater Analytics (NYSE: CWAN) révèle que les entreprises du secteur sont profondément préoccupées par les risques introduits par cette technologie — allant de la gouvernance des données à la conformité réglementaire, en passant par l'intégrité opérationnelle et au-delà. Ces conclusions surviennent alors que les outils d'IA générative passent des expériences pilotes au déploiement en production dans les services financiers, intensifiant la pression sur les entreprises pour traduire leur enthousiasme en flux de travail contrôlés et auditables.
L'étude « Gen AI and Data Divide » de Clearwater a interrogé des gestionnaires d'actifs d'assurance, des fonds de couverture, des spécialistes des marchés privés et des gestionnaires d'actifs généraux. Les résultats indiquent que si l'IA offre des gains d'efficacité clairs et des opportunités de génération d'alpha, elle crée également de nouvelles vulnérabilités que les entreprises doivent gérer activement — en particulier alors que les régulateurs du monde entier concentrent leur attention sur la manière dont les institutions financières déploient des systèmes automatisés.
L'écart entre adoption et préparation
La conclusion la plus frappante concerne le décalage entre l'adoption de l'IA et la préparation organisationnelle. Près de deux tiers (62 %) des gestionnaires d'actifs craignent de ne pas avoir les compétences et l'expérience nécessaires pour utiliser l'IA efficacement, 43 % se déclarant très préoccupés.
Plus de la moitié (52 %) s'inquiètent séparément du fait que la culture interne et la résistance au changement ralentiront l'adoption et la préparation. Les résultats suggèrent que pour de nombreuses entreprises, le plus grand obstacle à la réalisation du potentiel de l'IA n'est pas la technologie elle-même, mais plutôt la culture organisationnelle qui l'entoure.
Confiance, gouvernance et fiabilité
Au cœur des préoccupations des entreprises concernant l'IA se trouve une question fondamentale de confiance — peuvent-elles s'appuyer sur ce que la technologie produit ? Deux tiers (67 %) des gestionnaires d'actifs s'inquiètent des risques liés à la gouvernance des données, à la fiabilité et à l'intégrité, tandis que 64 % sont préoccupés par les risques opérationnels.
Compte tenu du nombre croissant de gestionnaires d'actifs utilisant l'IA pour soutenir la prise de décision d'investissement, 64 % des participants à la recherche déclarent s'inquiéter de la transparence, de l'explicabilité et des biais des modèles et des algorithmes. De plus, 62 % s'inquiètent des hallucinations — des cas où l'IA génère des informations fausses mais plausibles et les présente comme des faits. Ces préoccupations sont particulièrement vives dans une industrie soumise à des obligations fiduciaires, où des résultats peu fiables pourraient affecter les résultats des clients et déclencher des obligations de divulgation.
Préoccupations réglementaires, financières et liées aux coûts
Plus de la moitié (55 %) des gestionnaires d'actifs mondiaux déclarent être préoccupés par les risques réglementaires associés à l'IA, 30 % se qualifiant de très préoccupés. Une part comparable (58 %) s'inquiète des risques financiers découlant de l'IA, y compris la gestion des risques de crédit, de marché et de fraude. Les coûts de mise en œuvre sont également un sujet d'inquiétude important, cité par 64 % des personnes interrogées.
L'anxiété réglementaire reflète un paysage de conformité en pleine mutation. La Securities and Exchange Commission des États-Unis a proposé des règles traitant des conflits d'intérêts associés à l'analyse prédictive des données et aux interactions pilotées par l'IA. En Europe, l'EU AI Act — provisoirement convenu fin 2023 et formellement adopté en 2024 — désigne certaines applications de l'IA dans les services financiers comme à haut risque, imposant des exigences en matière de documentation, de transparence et de supervision humaine.
Des lacunes en matière de préparation subsistent
Bien que de nombreux gestionnaires d'actifs se sentent préparés à gérer les risques liés à l'IA, une proportion notable reconnaît qu'ils ont encore du travail à faire. Plus précisément, 16 % des gestionnaires d'actifs interrogés déclarent ne pas être préparés aux risques opérationnels liés à l'IA, et 15 % déclarent ne pas être prêts pour les risques découlant d'un manque de compétences et d'expérience en IA au sein de leurs organisations.
Source : Clearwater Analytics
