Un directeur financier de 33 ans à Ahmedabad a perdu $81,700, soit ₹78.99 lakh, dans une fraude à l’investissement en cryptomonnaies qui a commencé par une mise en relation sur une application matrimoniale, selon la police. Les enquêteurs ont lié l’affaire à un réseau organisé accusé d’utiliser la même méthode contre des victimes à travers l’Inde.

Une rencontre matrimoniale se transforme en fraude crypto

Hardik Chandrakantbhai Soni, résident de Vadaj, a téléchargé l’application Sangam en mars 2025 alors qu’il cherchait une partenaire. Le 8 mai 2025, il a été mis en relation avec un profil utilisant le nom Harshitha Gondawith. En quelques jours, leurs échanges sont passés de l’application à WhatsApp.

La police a indiqué que la femme avait progressivement orienté la conversation vers les cryptomonnaies au cours des semaines suivantes. Elle a dit à Soni qu’elle avait réalisé d’importants profits de trading et affirmé que ces gains lui avaient permis d’acheter une maison dans le centre de Berlin. Selon la plainte, elle a également utilisé des vidéos pour étayer son récit. Soni a d’abord rejeté la proposition d’investissement, mais la police a indiqué qu’une persuasion répétée avait fini par le convaincre.

La femme a dirigé Soni vers un site de trading répertorié comme m[.]bitcoin-on[.]com. Pour s’inscrire, il lui a été demandé de fournir son nom, son adresse e-mail, son numéro de téléphone et les détails de son permis de conduire. Un agent du service client lui a ensuite demandé de transférer de l’argent vers une série changeante de comptes bancaires. Chaque fois qu’il envoyait une capture d’écran d’un reçu de virement, son tableau de bord affichait un crédit USDT correspondant.

Les dépôts ont été acceptés entre le 8 mai 2025 et le 26 janvier 2026. Les paiements individuels allaient de $104, soit ₹10,000, à plus de $10,355, soit ₹10 lakh. Au total, Soni a transféré $81,700, l’équivalent de ₹78.99 lakh.

Le solde du compte et les profits affichés sur le site continuaient d’augmenter, mais la police a indiqué que ces chiffres étaient faux. Lorsque Soni a tenté de retirer son capital et les gains supposés, les opérateurs ont commencé à exiger des paiements supplémentaires présentés comme des taxes, des frais de traitement et des frais de vérification. Certains de ces paiements supplémentaires ont été effectués, mais aucun argent ne lui a été restitué. De telles demandes constituent un signal d’alerte courant dans les affaires de fraude à l’investissement en ligne, où les victimes voient des tableaux de bord de comptes contrôlés mais ne peuvent pas retirer de fonds réels sans effectuer de nouveaux paiements.

Soni a d’abord déposé une plainte via le National Cyber Crime Reporting Portal. Un FIR a ensuite été enregistré auprès de l’Ahmedabad Cyber Crime Police.

Selon la plainte, le profil matrimonial Harshitha-FS64217032 était lié au numéro WhatsApp utilisé dans l’opération et à l’arnaque plus large. La police ne pense pas que Soni ait été la seule victime.

D’autres professionnels indiens ciblés par des arnaques crypto similaires

Cryptopolitan avait précédemment rapporté une affaire similaire impliquant un entrepreneur en génie civil nommé Ramesh, qui a perdu environ $200,000, soit ₹1.67 crore, au profit d’une femme se faisant appeler Priyanka. Elle l’avait rencontré sur un site matrimonial et affirmait travailler pour une société de trading crypto basée à Singapour.

Le premier dépôt de Ramesh, de ₹50,000, soit environ $600, a semblé générer un profit immédiat de ₹8,300, soit environ $100. Cela l’a conduit à effectuer des transferts beaucoup plus importants, à la fois via UPI et par canaux bancaires. Lorsqu’il a tenté de retirer des fonds, son portefeuille a été bloqué. L’escroc a ensuite exigé ₹25 lakh supplémentaires, soit environ $30,000, avant de disparaître.

Cryptopolitan a également rapporté un autre incident concernant Ashok Vijayvargiya, expert-comptable de 70 ans et Chief Returning Officer de la Madhya Pradesh Chamber of Commerce. Il a été escroqué de ₹21.06 crore, soit environ $2.2 million, après avoir fait la connaissance sur les réseaux sociaux d’une arnaqueuse qui s’identifiait sous le nom de “Divya.” La fraude suivait le même schéma de faux profits et de retraits bloqués.

Ces affaires montrent comment les fraudeurs combinent l’établissement d’une relation avec des rails de paiement familiers tels que les virements bancaires et UPI, tout en utilisant la terminologie des cryptomonnaies et des soldes USDT simulés pour donner au stratagème l’apparence d’une plateforme d’investissement. L’expert en cybercriminalité et ancien officier IPS, le Prof. Triveni Singh, a déclaré que les criminels utilisent souvent les plateformes matrimoniales et sociales parce qu’un certain niveau de confiance existe déjà avant que l’argent ne soit introduit. Il a indiqué que les personnes devraient mener leurs propres recherches avant d’envoyer de l’argent à toute plateforme d’investissement. Il a ajouté que les vidéos de biens immobiliers ou les captures d’écran utilisées pour appuyer des promesses de rendement devraient être considérées comme des signaux d’alerte.