Advisor360°™, la Autonomous Financial Platform™ conçue autour de l’ensemble de la journée de travail du conseiller, a annoncé sa version d’août de la plateforme, avec des améliorations dans trois domaines : intelligence proactive, connectivité multi-dépositaires et collecte de données clients. Cette version fait progresser la plateforme de gestion de patrimoine native de l’IA de la société et offre aux conseillers davantage de liberté dans la manière dont ils déposent les actifs, négocient et intègrent leurs clients. Elle s’inscrit aussi dans une dynamique plus large des fournisseurs de technologies de gestion de patrimoine, qui cherchent à intégrer des assistants d’IA générative et une automatisation de type agent dans les flux de travail des conseillers.

Le fil conducteur de ces mises à jour est la donnée. La Unified Data Fabric® d’Advisor360° consolide des données rapprochées sur une plateforme unique et connectée, de sorte que l’intelligence reçue par les conseillers repose sur des données qu’ils jugent déjà fiables — une base qui, selon la société, transforme l’information en analyses exploitables avec confiance. Cet axe répond à un problème de longue date dans le secteur du conseil, où les conseillers travaillent souvent avec des systèmes fragmentés pour le reporting, la planification et la gestion documentaire, ce qui entraîne des saisies en double et de la resaisie manuelle.

Advisor360° trouve son origine dans SEI Investments, dont elle a été détachée en 2019 avec le soutien d’Aquiline Capital Partners et de Motive Partners ; Milind Mehere, son directeur général depuis la fin de 2024, a présenté cette mise à jour comme un moyen de réduire les tâches répétitives des conseillers.

« Les conseillers n’ont pas besoin de davantage de technologie qui concurrence leur attention. Ils ont besoin d’une technologie qui comprend leur activité, anticipe ce qui compte et les aide à agir », a déclaré Milind Mehere, Chief Executive Officer d’Advisor360°. « C’est ce que nous construisons chez Advisor360° : une intelligence fondée sur des données fiables et intégrée à la journée de travail du conseiller, afin que les sociétés passent moins de temps à chercher ce qui compte et plus de temps à agir. »

Une intelligence intégrée à la journée de travail du conseiller

Advisor360° continue d’intégrer l’intelligence à l’ensemble de la plateforme, en s’appuyant sur les capacités d’IA introduites plus tôt cette année.

Enhanced Client Intelligence. Cette version introduit Client Intelligence, un agent de reporting alimenté par l’IA qui aide les conseillers à mieux se préparer grâce à des analyses et des informations hyperpersonnalisées intégrées à chaque rapport. Il résume automatiquement la situation financière du client, signale ce qui compte le plus et suggère les prochaines étapes, sans recherche manuelle. Il fait également ressortir les informations sur le foyer, les moments de vie, les opportunités produits et les mouvements de capitaux avant même que le client ne les évoque.

Practice Intelligence enrichie. Une nouvelle expérience d’insights fait remonter une intelligence exploitable en présentant de manière proactive combien de clients ou de comptes répondent à un critère précis à forte valeur. Parmi les exemples figurent les clients atteignant l’âge du RMD, les contrats d’assurance sans bénéficiaire renseigné, les prochaines échéances de surrender charge et de conversion de contrat, les dépôts de trésorerie importants et les comptes détenant un excédent de cash. Les insights sont actualisés quotidiennement et reflètent chaque pratique de conseiller, ce qui aide à développer les relations, anticiper la maintenance des comptes et engager les clients au bon moment.

Améliorations de l’IA VIDA®. VIDA, la suite d’agents et de compétences IA d’Advisor360°, répond désormais aux questions sur un foyer client en langage simple et courant, en couvrant les actifs sous gestion, l’allocation, le cash, les revenus, les principales positions et la concentration, les gains et pertes, ainsi que la performance par rapport à l’indice de référence. VIDA peut également prendre de la hauteur pour examiner l’ensemble du portefeuille du conseiller et faire ressortir l’AUM total, les principaux foyers et les comptes filtrés par dépositaire, type d’enregistrement ou niveau de cash. VIDA peut aussi agir au nom du conseiller, chaque action étant reformulée pour validation par le conseiller.

IA agentique pour la préparation des rendez-vous. En s’appuyant sur les données clients déjà présentes dans la plateforme, l’agent Meeting Prep fournit une préparation de réunion sans clic, y compris un ordre du jour personnalisé généré automatiquement avant chaque rendez-vous client. Advisor360° indique que ce nouvel agent IA réduit de 60% le temps de préparation avant rendez-vous, tout en mettant en évidence ce que la préparation manuelle omet régulièrement : bénéficiaires manquants, actifs externes non consolidés, opportunités de tax-loss harvesting et progression vers les objectifs du plan financier.

Un écosystème ouvert et multi-dépositaires

Advisor360° a étendu sa connectivité avec les dépositaires, renforçant une architecture ouverte qui permet aux sociétés de choisir où elles déposent les actifs sans quitter la plateforme. Les deux dépositaires mentionnés dans la version — Schwab et Fidelity — figurent parmi les plus importants fournisseurs de services de dépôt pour les conseillers indépendants, de sorte que des parcours natifs pour les deux couvrent une part significative du marché de la conservation des actifs.

Connectivité élargie avec Schwab Advisor Services™. Les conseillers peuvent désormais tester l’ouverture native de comptes Schwab via la fonctionnalité Digital Onboarding d’Advisor360°, ce qui leur permet d’initier des comptes, de déclencher un envoi client numérique pour acceptation et de recevoir automatiquement les informations du nouveau compte, sans quitter le flux de travail du conseiller ni la plateforme Advisor360°. Cette intégration s’appuie sur l’authentification unique Schwab Advisor Center®, introduite plus tôt cette année, qui donne aux conseillers un accès direct et contextuel à Schwab Advisor Center® depuis Advisor360° sans nouvelle authentification.

Traitement direct des ordres avec Fidelity. Les conseillers peuvent désormais saisir, modifier et suivre les ordres avec Fidelity Institutional Wealth Services (IWS) directement dans Advisor360°, les ordres circulant par voie électronique de la saisie à l’exécution avec une intervention manuelle minimale. De nouveaux outils administratifs intégrés au carnet d’ordres permettent aux équipes de traiter les exceptions sur place, et les administrateurs du siège peuvent configurer des règles de routage afin de retenir certains ordres pour examen avant exécution.

Collecte modernisée des données clients

Client Connect. Actuellement en pilote initial, Client Connect est un outil de collecte de données piloté par le conseiller qui modernise la manière dont les conseillers recueillent des informations auprès des clients. Les conseillers et leurs équipes peuvent envoyer directement aux clients un « fact finder » numérique, que ceux-ci remplissent et soumettent en toute sécurité via le portail client Investor360°. Les données soumises sont disponibles pour examen dans la plateforme et peuvent se synchroniser avec le CRM, en préremplissant l’ouverture de compte, les formulaires et les outils de planification, ce qui élimine la saisie en double et réduit la resaisie manuelle tout au long de l’intégration et du suivi courant.

Les fonctionnalités décrites sont généralement disponibles pour les clients d’Advisor360°, Client Connect étant proposé dans le cadre d’un pilote limité.

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