Addable (anciennement Addition Wealth), la plateforme de conseils financiers native IA destinée aux institutions financières et aux employeurs, a annoncé un rebranding complet ainsi qu'un ensemble de nouvelles fonctionnalités d'IA pour son moteur de conseils financiers.

S'appuyant sur la plateforme existante de l'entreprise, les nouveaux produits incluent des insights proactifs, des prochaines actions recommandées et un Conseiller IA disponible 24h/24 et 7j/7. Ces offres étendent la couche d'orchestration d'Addable avec une IA contextuelle et conversationnelle, que l'entreprise présente comme créant la plateforme la plus complète permettant aux institutions de servir chaque individu.

Depuis sa création en 2021, Addable s'est développée pour servir aussi bien les employeurs que les institutions financières, notamment des banques, des gestionnaires de patrimoine, des teneurs de compte et des sociétés de paiement. L'entreprise travaille désormais avec plus de 600 partenaires, parmi lesquels des institutions du Fortune 500, selon une annonce sur son site web. L'offre destinée aux institutions financières étant en marque blanche, une grande partie de cette portée place la technologie d'Addable derrière des marques partenaires plutôt que sous son propre nom.

« Les fonctionnalités que nous construisons sur notre plateforme rendent plus facile que jamais la possibilité pour les institutions et les employeurs d'offrir des conseils personnalisés autrefois réservés aux plus fortunés », a déclaré Ana Mahony, PDG et fondatrice d'Addable. « Nous exploitons les données d'une institution avec la situation financière complète de chaque client, à travers les comptes liés et les signaux tiers, pour fournir un soutien proactif, des insights et des prochaines étapes, tout en rendant chaque conseiller plus productif dans le processus. »

Un moteur de conseils par IA connectant données financières, conseils humains et actions personnalisées

La plateforme sous-jacente d'Addable fonctionne en trois étapes. D'abord, elle collecte les données des individus et des institutions financières — comptes, transactions, avantages employeur, signaux tiers et comportements — pour établir une compréhension de base de chaque utilisateur, qui s'affine avec le temps. Ensuite, la plateforme orchestre ces données pour l'utilisateur final, l'aidant à s'informer sur différents sujets financiers de manière accessible. Enfin, elle le guide en fournissant des insights, des recommandations et des prochaines actions à entreprendre, qu'il s'agisse d'ouvrir un compte, de réaliser un transfert de retraite ou de rembourser des dettes à taux d'intérêt élevé.

La nouvelle gamme de produits

• Insights proactifs : lorsqu'ils utilisent des outils de finances personnelles pour la budgétisation, les dettes ou la retraite, les individus reçoivent des insights IA adaptés à leur situation spécifique.
• Prochaines actions recommandées : en fonction des objectifs et du contexte de chacun, Addable recommande des étapes concrètes — préparer la saison des déclarations fiscales, gérer un événement lié aux actions de son entreprise, ou ouvrir le bon compte ou produit de son institution pour y parvenir.
• Conseiller IA 24h/24 et 7j/7 : un conseiller numérique qui répond aux questions à tout moment, en s'appuyant sur les finances réelles de l'individu et sur ce que la plateforme connaît de lui. Il suggère également un point de départ à quiconque ne sait pas par où commencer.

Les professionnels financiers humains restent au cœur de la plateforme. Lorsqu'un individu pourrait bénéficier d'un accompagnement humain, Addable recommande un professionnel financier et aide à planifier le rendez-vous. La plateforme fournit ensuite au conseiller le contexte complet et les insights, automatise la capture des échanges et assure le suivi, encourageant l'individu à passer à l'action après la fin de la conversation. Cette répartition des tâches — l'IA gérant le contexte, la documentation et le suivi tandis que les conseillers se concentrent sur le conseil lui-même — est la manière dont l'entreprise entend atteindre l'objectif de productivité de Mahony.

Un impact mesurable

L'impact de la plateforme, selon l'entreprise, est mesurable. Dans une enquête auprès des utilisateurs d'Addable, 76 % des individus ont déclaré qu'Addable a eu un impact positif sur leurs finances, 45 % ont indiqué que la plateforme les a aidés à augmenter leur épargne retraite, et 32 % ont déclaré qu'elle les a aidés à rembourser leurs dettes.

Addition Wealth devient Addable

Le nouveau nom reflète l'évolution et l'expansion de l'entreprise au cours des dernières années, devenue une plateforme flexible sur laquelle les partenaires institutions financières peuvent s'appuyer, ajouter des éléments et personnaliser pour servir le plus grand nombre.

L'entreprise opérera sous deux marques. Addable est la plateforme native IA pour les institutions financières, en marque blanche et configurée selon les objectifs de chaque entreprise. Par exemple, les institutions peuvent configurer la plateforme pour y intégrer leurs propres conseillers, produits, contenus, marque et intégrations. Addable Money est l'avantage de bien-être financier offert par les employeurs pour aider les salariés dans leurs décisions financières, du choix des avantages à la gestion de la rémunération en actions, jusqu'à la préparation d'un changement de vie majeur. Dans les deux cas, la plateforme d'Addable sert d'infrastructure sous-jacente. Ce moteur commun signifie que les nouvelles fonctionnalités d'IA annoncées peuvent atteindre les utilisateurs au sein de l'expérience de marque d'une banque ou de l'offre d'avantages d'un employeur, avec les mêmes couches de collecte de données, d'orchestration et de conseil en dessous.