Los acreedores de Zondacrypto, la plataforma de comercio de criptomonedas más grande de Polonia, han iniciado un esfuerzo legal en Estonia para recuperar lo que queda de los activos del exchange tras su colapso a principios de este año.

El proceso concursal se lleva a cabo en el estado báltico, donde la entidad operadora de la plataforma fue constituida y donde se presentó la primera solicitud, a pesar de que la empresa tenía poco dinero allí, una deuda masiva y casi ninguna actividad en el país. Para los clientes del exchange, el resultado de este proceso determinará en gran medida si sus fondos congelados regresan alguna vez, y en qué medida.

Los clientes inician la lucha por el efectivo y las propiedades de Zondacrypto

Los clientes y otros acreedores del fallido exchange de divisas digitales han emprendido una difícil lucha para obtener y distribuir sus activos restantes. Su primera reunión se llevó a cabo el jueves en Tallin, la capital estonia donde la entidad operadora estaba registrada, en medio de la incertidumbre sobre cuánto se puede recuperar y cómo.

Solo un puñado de personas estuvo físicamente presente en la sala del tribunal, según un informe del canal Polsat News, citado por medios polacos incluido el portal web Interia. Entre los asistentes estaban el síndico concursal de BB Trade Estonia OÜ y abogados que representan a las víctimas del colapso del exchange, mientras que otros se unieron de forma remota.

Margus Lentsius, el funcionario designado para administrar la empresa en problemas, describió la reunión como un paso significativo adelante en el proceso concursal. Informó a los medios polacos que las partes afectadas confirmaron su nombramiento y eligieron un comité de acreedores, que colaborará con las autoridades estonias. Dichos comités suelen dar a los acreedores una voz formal en la administración de la masa concursal, convirtiendo al organismo en un punto de contacto clave para los reclamantes a medida que avanza el proceso.

Lentsius subrayó que la comunicación entre Estonia y Polonia es crucial para garantizar que los acreedores puedan recuperar la mayor parte posible de sus fondos perdidos.

"Hasta ahora, algo menos de 2,000 acreedores han presentado reclamos, aunque ese número sin duda aumentará", afirmó.

¿Qué ocurrió con el exchange de criptomonedas más grande de Polonia?

Zondacrypto colapsó en la primavera de este año después de que problemas de liquidez dejaran a los clientes sin poder retirar sus fondos o incluso acceder a sus cuentas.

El exchange fue fundado en la ciudad polaca de Katowice en 2014 bajo su nombre original,Bay. Posteriormente se trasladó a Malta antes de establecer finalmente su sede en Estonia. Aunque la empresa movió su oficina principal fuera de Polonia tras aparecer en una lista de advertencia emitida por el regulador financiero del país en 2018, mantuvo su enfoque principalmente en el mercado polaco.

Creció hasta convertirse en una plaza de comercio líder de activos digitales en Polonia, un país que posee posiblemente el sector de criptomonedas más grande de Europa Central y Oriental.

Las estimaciones oficiales iniciales sugirieron que el colapso pudo haber afectado a más de 30,000 polacos, quienes perdieron al menos 95 millones de dólares. Se han realizado varios arrestos en las últimas semanas.

Przemysław Kral, el CEO más reciente de Zondacrypto, desapareció en abril tras negar que el exchange enfrentara insolvencia, pero desde entonces, según informes, ha acordado ayudar a las autoridades a esclarecer el caso. Kral acusa al fundador de BitBay, Sylwester Suszek, de nunca entregar las claves de una billetera que contiene 4,500 BTC. El propio Suszek desapareció después de que Kral asumiera el cargo en 2021.

¿Dónde está el dinero de Zondacrypto ahora?

Debido a que Zondacrypto prácticamente no tenía clientes en Estonia, su operador allí cuenta con muy pocos fondos que puedan usarse para compensar a las víctimas. De hecho, BB Trade está fuertemente endeudada.

Informes mediáticos revelados a principios de septiembre indican que la deuda de la empresa asciende a 432 millones de euros, mientras que sus activos han sido valorados en alrededor de 167,000 euros, como destacó Bitcoin.pl esta semana, una disparidad que muestra cuán poco del dinero que persiguen los clientes se encuentra dentro de la propia masa concursal, dejando los fondos y propiedades asegurados por investigadores en Polonia, Francia y Suiza como los otros fondos identificados.

El Ministro de Justicia y Fiscal General de Polonia, Waldemar Żurek, anunció a finales de agosto que las autoridades policiales habían asegurado más de 100 millones de złoty polacos (26 millones de dólares) para satisfacer reclamos futuros.

En julio, los fiscales franceses incautaron 4 millones de euros (4.5 millones de dólares) mediante una orden judicial y, según fuentes en Tallin, la incautación de activos también cubre bienes raíces en Francia, así como en Suiza.

Aunque casi no hay nada que confiscar en Estonia, el proceso continuará en el país báltico porque las reglas de la UE exigen que los casos concursales se lleven a cabo en el estado miembro donde fueron iniciados. El caso contra BB Trade comenzó cuando un acreedor de Austria presentó la primera solicitud en el país donde la empresa está registrada. Este arreglo subraya una característica recurrente de la industria cripto europea: los exchanges a menudo registran sus entidades operadoras en un estado miembro mientras atienden a clientes casi por completo en otro, lo que puede ubicar los procesos de insolvencia lejos de las personas a quienes se les debe dinero.

En mayo, las autoridades financieras estonias suspendieron la licencia de la empresa cripto, que le permitía operar Zondacrypto, como informó anteriormente Cryptopolitan.

El plazo para presentar reclamos es el 27 de octubre, y solo los acreedores que presenten uno ante el síndico concursal serán elegibles para recibir una porción de los activos recuperados En las próximas semanas, la atención se centrará en qué tan rápido crece el número de reclamos hacia esa fecha límite, si se pueden rastrear más activos en Francia y Suiza, y cómo se desarrolla la investigación criminal paralela, en la que ya se han realizado arrestos y Kral, según informes, ha acordado cooperar.

Damian Przybyłowski, un abogado que representa a casi 500 clientes de Zondacrypto, dijo a los medios que el tamaño promedio de los reclamos ya registrados oficialmente es de alrededor de 250,000 złoty, o más de 65,000 dólares.

Según una estimación producida por el portal de noticias financieras Money.pl, el valor total de todos los reclamos puede superar los 700 millones de euros (más de 800 millones de dólares), muy por encima de los cálculos actuales del poder judicial.