El investigador onchain ZachXBT ha cuestionado públicamente la estimación de la Red de Control de Crímenes Financieros de EE. UU. (FinCEN) de que alrededor de 16.000 millones de dólares en transacciones supuestamente ilícitas fluyeron a través del exchange de criptomonedas MEXC, exigiendo los datos de respaldo y comparaciones con otras plataformas de trading.

Sus comentarios llegaron después de que FinCEN designara a MEXC como una Primary Money Laundering Concern, una designación que llevó a Binance a restringir depósitos, retiros y otras transacciones relacionadas con el exchange.

FinCEN, una agencia del Departamento del Tesoro de EE. UU., hace cumplir las reglas contra el lavado de dinero en todo el sistema financiero. La designación de Primary Money Laundering Concern es una herramienta legal, creada bajo la USA PATRIOT Act, que permite a la agencia aplicar medidas especiales a las entidades que identifica de esta manera — y, como muestra la reacción del mercado, puede cambiar rápidamente la forma en que otras plataformas manejan las transferencias vinculadas al exchange señalado.

ZachXBT cuestiona la estimación de 16.000 millones de dólares

ZachXBT reconoció que MEXC históricamente ha mantenido prácticas laxas de prevención contra el lavado de dinero (AML) y de conocimiento del cliente (KYC). Aun así, describió la estimación de 16.000 millones de dólares en transacciones ilícitas de FinCEN como exagerada.

Argumentó que los grandes exchanges centralizados también podrían mostrar cientos de millones o incluso miles de millones de dólares en actividad ilícita, diciendo que podría identificar sumas de nueve a diez dígitos en cualquier exchange importante. Preguntó qué porcentaje del volumen total de trading de MEXC había clasificado FinCEN como ilícito, y solicitó tanto los datos subyacentes como comparaciones con otros exchanges.

La magnitud de la estimación tiene peso práctico porque es la base de la designación sobre la que otros exchanges ya están actuando: las restricciones de Binance muestran la rapidez con la que el hallazgo se traduce en transferencias bloqueadas para los usuarios que mueven fondos entre plataformas.

El investigador también cuestionó por qué exchanges offshore con poca o ninguna presencia en EE. UU. se movieron tan rápido para restringir las transferencias que involucran a usuarios de MEXC tras la designación. Preguntó a quién se buscaba proteger con esas medidas y expresó preocupación por un posible exceso regulatorio de EE. UU. Sus declaraciones fueron destacadas en una publicación en X por WuBlockchain.

ZachXBT contrastó la respuesta hacia MEXC con el trato dado a otras plataformas de cripto, citando específicamente a HTX y KuCoin. En su opinión, los reguladores actuaron contra MEXC mientras dejaban sin sanciones a lo que él llamó peores infractores.

Binance restringe transacciones que involucran a MEXC

Binance anunció medidas de cumplimiento reforzadas después de que FinCEN designara formalmente a MEXC como una Primary Money Laundering Concern. El exchange dijo que las restricciones entraron en vigencia de inmediato.

Bajo las medidas, los usuarios no pueden enviar fondos a ni recibir fondos de MEXC a través de Binance, ni realizar otras transacciones relacionadas con el exchange. La restricción cubre a MEXC Global, sus filiales y entidades vinculadas.

Binance dijo que rechazaría las solicitudes de envío de fondos a direcciones de MEXC, y que cualquier transacción directa o indirecta que involucre a esas entidades enfrentará una revisión adicional.

Las cuentas y los fondos podrían enfrentar una revisión adicional

Binance advirtió que los fondos y cuentas afectados podrían enfrentar restricciones temporales mientras continúan las revisiones. El exchange añadió que dicha actividad podría infringir sus Términos de Uso.

Si FinCEN publica los desgloses de volumen y las comparaciones con pares que solicitó ZachXBT, cómo responde MEXC públicamente y si más plataformas ajustan su manejo de las transferencias vinculadas a MEXC son las preguntas abiertas que probablemente definirán la siguiente fase de la disputa.