El Departamento del Tesoro de EE. UU. sancionó a dos caridades con sede en Francia y a tres individuos que, según afirma, ayudaron a canalizar criptomonedas y otros fondos a Hamás. La medida fue llevada a cabo el 2 de octubre por la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro (OFAC), que añadió los nombres a su lista de sanciones. Las designaciones amplían el listado de partes que los exchanges de cripto y las empresas de pagos de EE. UU. están obligadas a monitorear.

Las caridades designadas son Association Baraka y Ensemble C Mieux. Los tres individuos son Faouzi Barika, Amel Oualid y Saleem Abdallah Saleem al-Zaq. El Tesoro publicó las designaciones mediante su aviso de acciones recientes y un comunicado de prensa acompañante.

Cómo dice el Tesoro que se movió la cripto

Según el Departamento del Tesoro, Barika y Oualid, ambos con sede en Francia, enviaron cientos de miles de dólares en criptomonedas a al-Zaq. La agencia describió a al-Zaq como subcomandante de batallón del ala militar de Hamás con base en Gaza.

El Tesoro alega además que los dos recaudadores y sus grupos vinculados reunieron más de 2 millones de dólares para Hamás entre 2020 y 2026. La agencia no afirmó que la totalidad de los 2 millones se moviera a través de activos digitales. Mantuvo ese total de recaudación más amplio separado de las transferencias de cripto que vinculó específicamente a Barika y Oualid.

Las autoridades de EE. UU. rastrean las transferencias de activos digitales junto con las transferencias bancarias y el efectivo como parte de esfuerzos más amplios para interrumpir la financiación de Hamás. Las nuevas designaciones colocan a las partes sancionadas bajo las reglas existentes de la OFAC que cubren propiedades en poder de personas estadounidenses o que pasan por jurisdicción estadounidense. Los registros públicos de blockchain documentan los flujos de transacciones de forma permanentemente visible, y la OFAC ha listado previamente direcciones de billeteras digitales directamente en su lista de sanciones para que los sistemas automatizados de monitoreo puedan señalarlas.

Qué deben hacer ahora las empresas de cripto

Los exchanges, custodios y procesadores de pagos de EE. UU. deben bloquear cualquier propiedad en la que las partes designadas tengan interés una vez que quede bajo su control, a menos que aplique una licencia o exención de la OFAC. La obligación también se extiende a empresas propiedad en un 50 % o más, directa o indirectamente, de una o más personas bloqueadas. Eso significa que los equipos de cumplimiento pueden necesitar ir más allá de los cinco nombres publicados por el Tesoro. La OFAC también aplica estas obligaciones bajo una base de responsabilidad estricta, lo que significa que las empresas pueden enfrentar sanciones civiles por manejar propiedad bloqueada incluso si desconocían el estatus de la contraparte.

La OFAC trata los activos digitales de la misma manera que la moneda convencional y otras propiedades bajo sus reglas de sanciones. Una empresa de cripto regulada en EE. UU. que identifique activos pertenecientes a una persona bloqueada debe denegar el acceso a ellos y reportar la propiedad a la OFAC dentro de los 10 días hábiles. Los activos bloqueados también deben reportarse anualmente.

Las empresas están obligadas a convertir la cripto congelada a dólares. Los custodios pueden mantener los activos en su forma actual mientras impiden que las partes sancionadas los usen o los muevan.

Las sanciones también pueden alcanzar más allá de Estados Unidos. El Tesoro advirtió que las instituciones financieras extranjeras podrían enfrentar sanciones secundarias si manejan deliberadamente transacciones importantes para las partes designadas.

Esa advertencia no congela todas las transacciones de blockchain vinculadas a la red a nivel mundial. La aplicación depende de la jurisdicción, la propiedad, si hay propiedad bloqueada involucrada y, en algunos casos, lo que se sabía sobre una transacción.

Las empresas de cripto ahora observan si las autoridades de EE. UU. nombrarán más direcciones de billeteras, intermediarios o entidades vinculadas a la red. Cualquier nueva divulgación podría ampliar el trabajo de monitoreo y llevar a los exchanges a revisar la exposición pasada a la presunta operación de recaudación de fondos.

Este artículo se basa en un reportaje publicado por primera vez por Blockonomi.