El Departamento del Tesoro de EE. UU. anunció lo que califica de medidas "sin precedentes" contra A7, una empresa fintech y de criptomonedas respaldada por Rusia acusada de ayudar a Irán a eludir las sanciones internacionales. La empresa, de la que se cree que movió miles de millones de dólares pese a las restricciones occidentales, ha sido caracterizada como una estructura de banca en la sombra y designada formalmente como organización criminal.

El Tesoro apunta al procesador de pagos A7 respaldado por Moscú

Washington sancionó a A7, una empresa fintech y de criptomonedas previamente señalada por facilitar los esfuerzos rusos para eludir las restricciones financieras impuestas por la guerra en Ucrania. Ahora la plataforma, que cuenta con el apoyo de Moscú, es objeto de sanciones por supuestamente permitir que Irán y sus grupos proxy hagan lo mismo. En el anuncio oficial, publicado el jueves en el sitio web del Tesoro, el departamento declaró:

"El Departamento del Tesoro de EE. UU. tomó una acción sin precedentes contra la red A7, una red de banca en la sombra con vínculos con Rusia utilizada por el régimen iraní para evadir sanciones".

Como parte de la acción, la Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN) propone una regla que prohibiría las transferencias de fondos vinculadas a transacciones que involucren a los subagentes de A7. FinCEN también emitió una alerta especial destinada a ayudar a las instituciones financieras a detectar y reportar actividades sospechosas relacionadas con A7 y sus afiliadas, según el comunicado de prensa. Dado que la prohibición de transferencias es una propuesta y no una medida final, entraría en vigor solo después de que FinCEN complete el proceso regulatorio de EE. UU., que generalmente incluye un período de comentarios públicos; la alerta especial, emitida en paralelo, aplica de inmediato y alimenta los indicadores de los reportes de actividades sospechosas que las instituciones financieras estadounidenses ya están obligadas a presentar.

Mientras tanto, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro designó a la red A7 como una "organización criminal transnacional significativa". El departamento dejó claro que las medidas forman parte de la Operación Economic Outcast, una campaña lanzada por disposición del presidente de EE. UU., Donald Trump, a fines de agosto de este año. En su lanzamiento, la iniciativa se presentó como una campaña contra la República Islámica y sus facilitadores: "una ofensiva económica contra las conexiones financieras de Irán en todo el mundo". Para el sector de activos digitales, la acción es un recordatorio de que los poderes de supervisión financiera de EE. UU. ahora alcanzan a emisores de stablecoins y redes de pagos cripto que operan lejos de la jurisdicción estadounidense.

Al hablar esta semana, el secretario del Tesoro, Scott Bessent, enfatizó que su departamento está desmantelando la infraestructura financiera que permite a Irán y otros evadir sanciones. Señaló que las medidas buscan impedir que estos actores muevan fondos ilícitos y al mismo tiempo socavan la integridad del sistema financiero global.

"La acción de hoy contra A7 … envía un mensaje claro: si facilitas finanzas ilícitas para los adversarios de Estados Unidos, perderás acceso al sistema financiero estadounidense", afirmó Bessent.

Prohibido a los estadounidenses hacer negocios con A7

Bajo las nuevas medidas, todos los activos que A7 posea en Estados Unidos serían congelados y se prohibiría a los ciudadanos estadounidenses hacer negocios con la empresa y sus afiliadas, como destacó el Financial Times en su cobertura. Una investigación publicada por el diario de negocios el mes pasado reveló que A7 movió casi 7.000 millones de dólares por el sistema bancario internacional mediante documentos falsificados y empresas pantalla. El periódico identificó un par de centenas de estas entidades, incluidas organizaciones con base en los Emiratos Árabes Unidos, Hong Kong, Indonesia y Kirguistán.

Según el Tesoro de EE. UU., estos subagentes "constituyen una capa central de la arquitectura operativa de la red A7", destinada a la evasión de sanciones y al lavado de dinero. El departamento sostiene que el mecanismo, que también involucra métodos basados en criptomonedas, está vinculado a las finanzas ilícitas rusas y ha sido utilizado por otros actores como Irán.

El Tesoro considera que la empresa rusa apoya a la Guardia Revolucionaria Islámica de Irán y a proxies iraníes como Hamás, y que está vinculada a Nobitex, el exchange iraní de activos digitales designado.

A7 es de propiedad mayoritaria de Ilan Shor, un oligarca moldavo fugitivo con pasaporte ruso, y cofinanciada por el PSB estatal ruso, anteriormente conocido como Promsvyazbank. Ambos accionistas han sido sancionados por Occidente.

La empresa creó A7A5, posiblemente el stablecoin no dolarizado más grande, emitido actualmente por una entidad registrada en Kirguistán y supuestamente respaldado por depósitos en rublos rusos mantenidos en el PSB. Los tokens anclados al dólar dominan el sector de los stablecoins, lo que hace que un activo respaldado por rublos de esta escala destaque. Shor presumió recientemente de que la plataforma de pagos procesaba hasta 2.000 transacciones diarias, con un valor total que alcanzó 7,5 billones de rublos en solo 10 meses, aproximadamente 90.000 millones de dólares al tipo de cambio actual.

Según el anuncio del jueves del Tesoro, el volumen de transacciones de A7 equivale a aproximadamente el 13% de las transacciones de comercio exterior de la Federación de Rusia en 2025.

Dentro de Rusia, A7 ha sido frecuentemente elogiada como una alternativa a los sistemas de pago establecidos controlados por Occidente, en un momento en que las sanciones restringen severamente el acceso ruso a las finanzas globales. Que la regla de FinCEN se finalice y qué tan ampliamente las instituciones apliquen las alertas de la advertencia indicará el alcance práctico de las nuevas medidas.