El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha tomado medidas para aislar del sistema financiero estadounidense al exchange de criptomonedas MEXC Global, acusando a la plataforma de facilitar al menos 16.000 millones de dólares en transacciones vinculadas a la evasión de sanciones, el ciberdelito y otras actividades ilícitas que involucran a Irán, Corea del Norte y Rusia.

La acción del 6 de noviembre, emitida por la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), la dependencia del Tesoro encargada de combatir el lavado de dinero, prohíbe a las instituciones financieras de EE. UU. procesar transferencias de fondos hacia o desde MEXC, aislando efectivamente al exchange de la infraestructura financiera estadounidense. La restricción forma parte de la Operación Economic Outcast, una iniciativa del Tesoro dirigida contra redes financieras que permiten a entidades sancionadas mover fondos a nivel internacional.

Según el Departamento del Tesoro, MEXC habría procesado miles de millones de dólares en transacciones sospechosas entre mayo de 2021 y mayo de 2026, a pesar de mantener políticas que prohíben clientes de jurisdicciones sancionadas.

El Tesoro identifica 16.000 millones de dólares en transacciones cripto sospechosas

FinCEN designó a MEXC como una preocupación principal de lavado de dinero en relación con las finanzas ilícitas rusas, identificando casi 1.500 millones de dólares en transacciones vinculadas a la evasión de sanciones. Aproximadamente 232 millones de dólares involucraron transferencias directas con entidades sancionadas por Estados Unidos, la Unión Europea o el Reino Unido.

El exchange también habría continuado procesando transacciones que involucran a Garantex, sancionada por las autoridades estadounidenses en abril de 2022, y a su sucesora, Grinex, hasta junio de 2026. Los investigadores identificaron otros 26 millones de dólares que beneficiaron a la red financiera rusa sancionada A7 y casi 200 millones de dólares vinculados a A7A5, un stablecoin respaldado por rublos utilizado para facilitar transacciones transfronterizas fuera de los canales bancarios tradicionales.

La actividad iraní representó otro componente sustancial de los hallazgos. MEXC habría procesado aproximadamente 1.000 millones de dólares en transacciones directas con más de 40 exchanges de criptomonedas iraníes, incluidos algunos sujetos a sanciones internacionales. Otros 22 millones de dólares beneficiaron al Banco Central de Irán, a la Guardia Revolucionaria Islámica y a su Fuerza Qods. FinCEN también identificó actividad asociada con facilitadores financieros norcoreanos, pagos de ransomware, estafas con criptomonedas y mercados de la darknet.

El secretario del Tesoro, Scott Bessent, defendió las restricciones y declaró: "Las instituciones financieras no pueden tener ambas cosas: o apoyan al régimen iraní, o tienen acceso al sistema financiero de EE. UU.".

Las acusaciones llegan en medio de un escrutinio regulatorio más amplio sobre los exchanges de criptomonedas. Los fiscales estadounidenses también están investigando a Binance por posibles violaciones de sanciones relacionadas con Irán, examinando si sus sistemas de cumplimiento impidieron adecuadamente las transacciones prohibidas.

MEXC enfrenta restricciones financieras de EE. UU. bajo una nueva orden

La orden de FinCEN fue emitida bajo la Sección 9714 de la Ley contra el Lavado de Dinero Ruso —la ley que autoriza al Tesoro a restringir las operaciones de las instituciones financieras de EE. UU. con plataformas extranjeras designadas como preocupaciones principales de lavado de dinero— y cubre transferencias que involucren a las filiales, sucursales y entidades sucesoras en el extranjero de MEXC. La prohibición entra en vigor 30 días después de su publicación en el Registro Federal y no tiene fecha de expiración programada. Las instituciones financieras que violen la orden podrían enfrentar sanciones civiles o penales.

Es importante señalar que la acción no es una prohibición general del comercio de criptomonedas a nivel mundial ni un congelamiento automático de los activos de los clientes de MEXC. Específicamente restringe las transacciones que involucren a instituciones financieras de EE. UU. cubiertas y no constituye una designación de sanciones separada por parte de la OFAC —el mecanismo mediante el cual el Tesoro agrega formalmente entidades a las listas de sanciones que administra.

MEXC ya excluye a clientes de EE. UU. bajo sus términos publicados y anunció en octubre planes para descontinuar sus servicios para usuarios en Rusia y Bielorrusia. Según estimaciones del Tesoro, el exchange figuraba entre las 20 plataformas de comercio de criptomonedas más grandes del mundo, procesando más de 1.000 millones de dólares en transacciones diarias y manteniendo aproximadamente 5.000 millones de dólares en reservas.

La acción de cumplimiento se produce poco después de que el FBI atribuyera el hackeo de 6.300 millones de dólares a Binance a la operación TraderTraitor de Corea del Norte, lo que subraya los continuos esfuerzos de EE. UU. por interrumpir las redes ilícitas de criptomonedas.

La capacidad de MEXC para mantener sus operaciones internacionales dependerá ahora, en parte, de cómo respondan las instituciones financieras fuera de Estados Unidos a las restricciones y de si otras jurisdicciones adoptan medidas similares.