Fiscales federales de EE. UU. examinan si Binance, uno de los exchanges de criptomonedas más grandes del mundo, violó las sanciones contra Irán al no impedir cierta actividad de trading, según un reporte de Reuters que cita a Bloomberg. La investigación reportada está liderada por la Fiscalía Federal de Manhattan, con participación de la división penal del Departamento de Justicia.

En el centro del escrutinio hay una pregunta específica: si Binance permitió deliberadamente el trading en cuestión. Ese es un umbral legal más alto que simplemente establecer que fondos vinculados a Irán llegaron al exchange. Los investigadores necesitarían determinar qué información poseía Binance, si sus sistemas generaron alertas y cómo respondió la empresa.

El Departamento de Justicia se negó a comentar a Reuters, y la Fiscalía Federal de Manhattan no pudo ser contactada de inmediato. El reporte se basa en fuentes anónimas y no se ha presentado ningún documento público de acusación. No se han anunciado nuevos cargos contra Binance. El período y las transacciones cubiertas por la investigación no han sido divulgados, y sigue sin estar claro si se trata de una investigación independiente o de una expansión del escrutinio anterior.

El acuerdo de 2023 de Binance y sus promesas de cumplimiento

Binance se declaró culpable en noviembre de 2023 de violar la Ley de Secreto Bancario, no registrarse como negocio de transferencia de dinero y infringir la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacionales, el estatuto que sustenta la aplicación de sanciones de EE. UU. Bajo su acuerdo con el Departamento de Justicia—una de las multas corporativas más grandes de la historia de EE. UU.—el exchange acordó aproximadamente 4,320 millones de dólares en decomiso y sanciones. También se le exigió fortalecer sus sistemas contra el lavado de dinero y de sanciones, y mantener un monitor de cumplimiento independiente durante tres años.

Un acuerdo separado con el Departamento del Tesoro impuso una supervisión de cinco años. El monitor recibió acceso a los libros, registros y sistemas de Binance, y debe reportar sus hallazgos a FinCEN, la Red de Aplicación de Delitos Financieros del Tesoro, a la Oficina de Control de Activos Extranjeros y a la de Comercio de Futuros de Productos Básicos. Este acuerdo coloca a un revisor externo dentro de la empresa específicamente para verificar si las reformas prometidas se llevan a cabo.

El caso anterior ya involucraba a Irán. Las autoridades de EE. UU. dijeron que Binance falló deliberadamente en impedir que sus clientes estadounidenses operaran con usuarios en jurisdicciones sancionadas. Entre enero de 2018 y mayo de 2022, el exchange provocó más de 898 millones de dólares en operaciones entre usuarios de EE. UU. y personas residentes habitualmente en Irán, según el Departamento de Justicia.

Por lo tanto, el escrutinio más reciente importa sobre todo si concierne a conductas posteriores al acuerdo. La cuestión ya no sería si Binance alguna vez tuvo controles inadecuados—eso lo admitió. La cuestión sería si los controles de reemplazo funcionaron de manera distinta. Por eso la investigación reportada importa más allá de Binance misma: los acuerdos federales asumen que la reforma supervisada funciona, y este caso pondría esa suposición a prueba públicamente.

Qué se supone que hacen los nuevos controles

Bajo las obligaciones posteriores al acuerdo, el programa de cumplimiento de Binance está diseñado para:

• Verificar a los clientes y beneficiarios finales
• Detectar ubicaciones restringidas y accesos encubiertos
• Evaluar a los usuarios y billeteras contra datos de sanciones
• Rastrear depósitos de contrapartes de alto riesgo
• Escalar alertas para revisión humana
• Restringir cuentas y reportar actividad sospechosa

Ningún programa de cumplimiento puede garantizar que los fondos ilícitos nunca lleguen a una plataforma. Su eficacia depende de si la actividad sospechosa se detecta, investiga y detiene dentro de un plazo razonable—y las supervisiones existen para verificar, desde adentro de la empresa, si eso ocurre.

El caso de decomiso de 61 millones de dólares—y lo que no prueba

La investigación reportada surgió días después de que los fiscales de Manhattan presentaran una acción civil independiente que busca aproximadamente 61 millones de dólares en criptomonedas supuestamente derivadas de ventas de petróleo iraní en el mercado negro.

La demanda del Departamento de Justicia alega que dos empresas de Hong Kong, Blessed Trust y Hexa Whale, usaron cuentas de Binance para mover productos de transacciones de petróleo iraní. Los fiscales vincularon a las empresas con un grupo de direcciones cripto que presuntamente recibieron y distribuyeron más de 1,500 millones de dólares. Se reportó que algunos fondos fueron dirigidos a negocios y direcciones asociadas con la Guardia Revolucionaria Islámica de Irán.

La demanda concierne a actividad que se extiende hasta 2024 y 2025—después del acuerdo de Binance. Sin embargo, busca el decomiso de los activos y no acusa a Binance de lavar el dinero. El decomiso civil procede contra la propiedad misma, razón por la cual la presentación puede alegar el origen de los fondos sin acusar al exchange de un delito.

La distinción importa. La demanda alega que clientes usaron cuentas de Binance. No establece que Binance sabía que sus negocios declarados ocultaban transacciones de petróleo iraní. Ambos desarrollos pueden estar conectados, pero ninguna fuente pública ha establecido que la demanda de decomiso sea la base de la investigación reportada a Binance. Tratarlos como un solo caso confirmado iría más allá de la evidencia disponible.

Una conexión iraní es solo el primer paso

Se tendrían que establecer varios hechos independientes antes de que la actividad en Binance pudiera convertirse en evidencia de mala conducta corporativa deliberada. Irán está sujeto a amplias restricciones de EE UU., pero la nacionalidad, la residencia y la inclusión en una lista de sanciones de la OFAC no son intercambiables. El análisis legal puede depender de quién controlaba la cuenta, la transacción subyacente, las contrapartes involucradas y si la actividad tocó el sistema financiero de EE. UU.

Binance dice que investiga y elimina a usuarios prohibidos

Binance dijo a Reuters que sigue un enfoque de tolerancia cero hacia las violaciones de sanciones, coopera con las fuerzas del orden y trabaja para eliminar a los actores malintencionados. La empresa ha negado por separado haber reducido su cooperación con las investigaciones cripto de EE. UU., lo que convierte su manejo de alertas y solicitudes de las fuerzas del orden en parte de la disputa más amplia.

Binance ofreció una defensa similar después de que Reuters rastreara al menos 676 millones de dólares desde direcciones asociadas al exchange con sede en Dubái Shelbit hacia su plataforma. La empresa dijo que Shelbit en sí no tenía una cuenta de Binance y no había sido sancionado. Según Binance, su equipo de cumplimiento investigó a los usuarios relacionados, congeló sus cuentas y los reportó a las fuerzas del orden.

La respuesta describe lo que un sistema de control funcional eventualmente debería hacer. Deja varias preguntas sin respuesta:

• ¿Cuándo recibió Binance la primera alerta accionable?
• ¿Cuánta actividad ocurrió antes de que las cuentas fueran restringidas?
• ¿Las alertas anteriores fueron escaladas o descartadas?
• ¿Los reportes requeridos fueron presentados a tiempo?
• ¿Podrían los clientes relacionados regresar a través de nuevas empresas o cuentas?

La línea de tiempo decidirá lo que esta historia llegue a ser

La investigación reportada podría terminar sin cargos, producir otra acción de cumplimiento o llevar a hallazgos de los monitores de Binance. Hasta que las autoridades divulguen más, no puede tratarse como prueba de que la empresa incumplió sus obligaciones del acuerdo. Los indicadores que agudizarían el panorama son concretos: la divulgación del período y las transacciones bajo revisión, cualquier documento público de acusación y los hallazgos eventuales de los monitores instalados bajo los acuerdos de 2023.

La evidencia más importante mostraría cuándo se enteró Binance sobre los clientes relevantes y qué pasó después. Una investigación pronta, el congelamiento de cuentas y un reporte a las autoridades podrían indicar que los controles posteriores al acuerdo funcionaron. Que el trading continuara después de alertas internas claras sugeriría que los cambios fallaron en el punto donde más importaban.

Por lo tanto, la presencia de fondos vinculados a Irán en Binance no es la conclusión de la historia. La pregunta decisiva es si la maquinaria de cumplimiento del exchange reconoció el riesgo—y si alguien eligió ignorarlo.

Este artículo se proporciona únicamente con fines informativos. Una investigación reportada no establece ninguna mala conducta, y las alegaciones en demandas civiles permanecen sin probarse a menos que se establezcan ante un tribunal.