Tailandia está endureciendo la supervisión de las transferencias de criptomonedas, incorporando aún más las billeteras de autocustodia al régimen de cumplimiento financiero del país.

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) informó que su nueva 'Travel Rule para Activos Digitales' entrará en vigor el 27 de febrero de 2027. Según las normas, los operadores de activos digitales autorizados deben recopilar y transmitir información sobre el remitente y el destinatario de las transferencias de criptoactivos, así como realizar diligencia debida sobre las contrapartes.

Un cambio clave se refiere al tratamiento de las billeteras de autocustodia — billeteras en las que los usuarios controlan sus propias claves privadas en lugar de depender de un exchange u otro custodio. Los operadores de criptoactivos tailandeses deberán verificar la propiedad o el control de este tipo de billeteras cada vez que sus clientes envíen o reciban activos digitales. Para transferencias de 30.000 baht tailandés o más, se aplican verificaciones adicionales de propiedad o control.

Los operadores también deberán conservar la información de las transacciones durante al menos cinco años y ponerla a disposición de las autoridades regulatorias para su examen. Los requisitos están diseñados para dar a las autoridades mayor visibilidad sobre los flujos de criptoactivos y reducir el uso de plataformas reguladas para delitos financieros.

La secretaria general de la SEC tailandesa, Pornanong Budsaratragoon, señaló que las normas buscan "reducir el riesgo de que los operadores de activos digitales sean utilizados para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo".

La medida sitúa a Tailandia junto a un número creciente de jurisdicciones que implementan el marco global de la Travel Rule, cuyo propósito es hacer las transferencias de criptoactivos más rastreables al exigir que la información de identificación acompañe a las transacciones. El marco proviene del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), el organismo intergubernamental que establece los estándares contra el lavado de dinero; el FATF extendió su tradicional Travel Rule — aplicada originalmente a las transferencias electrónicas en las finanzas tradicionales — a los activos virtuales en 2019, y jurisdicciones como Estados Unidos, la Unión Europea, Singapur y el Reino Unido han adoptado desde entonces sus propias implementaciones, con umbrales y tratamientos distintos para las billeteras de autocustodia.

Para los usuarios, la trascendencia va más allá de otra verificación de cumplimiento en un exchange: las transacciones entre plataformas reguladas y billeteras de control privado exigirán cada vez más que los usuarios demuestren que controlan la billetera que envía o recibe los fondos. La prueba de propiedad generalmente toma la forma de un mensaje firmado desde la billetera o una pequeña transacción de prueba — una práctica ya familiar para los usuarios de jurisdicciones con normas similares.

Las normas siguen dos rondas de consulta pública realizadas a principios de este año y otorgan a las empresas tailandesas de activos digitales casi seis meses para construir los sistemas necesarios para el cumplimiento.

Desarrollos relacionados: Tailandia ha propuesto agregar 'proveedores de fuente de financiamiento' para empresas cripto (REGULACIÓN); las normas británicas de identificación de billeteras cripto han generado riesgos de cumplimiento y aplicación para los usuarios (REGULACIÓN); y el Banco de Tailandia prepara un endurecimiento regulatorio sobre las transacciones con USDT (REGULACIÓN).

Fuente: BitcoinKE