Las autoridades de EE.UU. amplían su escrutinio sobre la infraestructura cripto que Irán supuestamente utiliza para mover dinero, y Tether —el emisor de USDT, un stablecoin vinculado al dólar— ahora está en el centro del asunto. El 28 de septiembre, el senador Richard Blumenthal, del Comité Permanente de Investigaciones del Senado (PSI), pidió al Departamento del Tesoro y al Departamento de Justicia que examinen más a fondo a Tether. La compañía respondió afirmando que ha ayudado a congelar casi 550 millones de dólares en USDT asociado a Irán en 2026.

Para las empresas cripto globales, el temor más pertinente no es una caída del mercado a corto plazo, sino el creciente aumento de la exposición a sanciones y cumplimiento en torno a los servicios que ofrecen y la forma en que los fondos fluyen por sus plataformas.

Dos caras de los mismos datos de billeteras

Blumenthal hizo públicos los resultados del PSI en Washington, D.C., el 28 de septiembre. Los investigadores examinaron 846 cuentas de billeteras que habían sido marcadas o señaladas para confiscación debido a sus conexiones con Irán. Según el informe, el 84% de esas billeteras operó exclusiva o casi exclusivamente en USDT.

"Tether y su token insignia se han convertido en el eje del sistema bancario en la sombra de Irán" – Sen. Richard Blumenthal, comunicado del PSI del 28 de septiembre

Los hallazgos, expuestos en el comunicado del PSI de Blumenthal, fueron remitidos al secretario del Tesoro Scott Bessent y al fiscal general Todd Blanche por posibles violaciones de sanciones y de la Ley de Secreto Bancario, la ley antilavado de dinero de EE.UU. basada en requisitos de registro y reporte. Blumenthal también señaló la participación de aproximadamente el 5% de Cantor Fitzgerald en Tether, así como la conexión de la firma con la familia del secretario de Comercio Howard Lutnick.

En un comunicado del 28 de septiembre, Tether dijo que fue responsable de congelar aproximadamente 550 millones de dólares en USDT vinculado al banco central de Irán y otras entidades sancionadas en 2026. Dichos congelamientos demuestran el control directo que un emisor de stablecoin puede ejercer sobre los tokens en circulación.

"USD₮ no es un refugio para actores sancionados..." – CEO Paolo Ardoino, comunicado de Tether del 28 de septiembre

Según Tether, la compañía coopera con más de 340 agencias de aplicación de la ley en 67 países, un historial que presenta como evidencia de sus esfuerzos de cumplimiento.

La aplicación de la ley escala toda la pila

La disputa con Tether es solo una parte de una campaña más amplia de EE.UU. contra Irán. El 24 de agosto, el Departamento del Tesoro lanzó la Operación Economic Outcast, una acción que apunta a casi 60 entidades vinculadas a Irán y convierte a los activos digitales en uno de los cinco sectores designados sujetos a sanciones.\nSegún TRM Labs, la medida aumenta la probabilidad de que se impongan sanciones secundarias a exchanges, brokers OTC, proveedores de servicios de pago y otras entidades que apoyan la industria criptográfica de Irán, restricciones que pueden extenderse a empresas fuera de EE.UU. si continúan sirviendo a actores designados.

El 14 de septiembre, los fiscales federales presentaron un caso de confiscación civil para recuperar aproximadamente 61 millones de dólares en criptomonedas que se cree están vinculadas a ventas de petróleo del mercado negro de Irán. Los fiscales informaron que un grupo relacionado de billeteras ha procesado alrededor de 1.500 millones de dólares en fondos considerados ilegales. Chainalysis también reportó que billeteras vinculadas al IRGC recibieron más de 3.000 millones de dólares hasta 2025.

Por qué los exchanges observan más que a Tether

Las autoridades de EE.UU. tratan cada vez más a los stablecoins, exchanges, billeteras y redes de cripto-por-petróleo como partes de un mismo entorno de sanciones. Cryptopolitan reportó recientemente que las autoridades de EE.UU. están investigando si Binance procesó deliberadamente operaciones vinculadas a Irán. En conjunto, el referido del PSI, la solicitud de confiscación y la investigación reportada sobre Binance muestran que el escrutinio ahora abarca la emisión de stablecoins, las plataformas de trading y las redes de billeteras que mueven fondos vinculados al petróleo.

Para las empresas cripto globales, es probable que la presión se manifieste en controles más estrictos sobre con quién hacen negocios y una mayor exposición a sanciones secundarias. Lo que suceda después depende de si el Tesoro o el Departamento de Justicia dan seguimiento al referido de Blumenthal, y de si esto lleva a las empresas cripto a reforzar cómo filtran la actividad vinculada a Irán.