TagniFi, la plataforma de inteligencia de valoración enfocada en el mercado mediano, ha lanzado TagniFi Spread, una herramienta con IA que transforma de manera segura los estados financieros de empresas privadas en formatos personalizados y los entrega directamente en Excel. Según la compañía, la herramienta puede procesar cinco años de estados financieros en cinco minutos.

Exportar los estados financieros de empresas privadas ha sido durante mucho tiempo uno de los pasos que más tiempo consume en los trabajos de valoración, crédito y transacciones. A diferencia de las empresas públicas, que reportan mediante presentaciones regulatorias estandarizadas, las empresas privadas no están sujetas a un requisito público comparable de reporte, por lo que sus estados financieros generalmente solo se conocen cuando prestamistas, compradores o peritos los solicitan. Los estados llegan en formatos inconsistentes, las partidas varían de una empresa a otra, y los analistas pasan horas capturando nuevamente cifras en las plantillas que sus firmas utilizan. Esa carga recae en los equipos que sirven al mercado mediano de capital cerrado, el segmento en torno al cual está construida la plataforma de TagniFi. TagniFi Spread reemplaza ese proceso manual con un flujo de trabajo de IA basado en el formato propio de cada firma.

La integración con Excel es el núcleo del producto. Este enfoque refleja cómo se realiza el trabajo en la práctica: los modelos de valoración, crédito y transacciones se construyen en hojas de cálculo, por lo que los estados financieros entregados en cualquier otro lugar aún requieren manejo manual antes de poder iniciar el análisis. Cada exportación de una empresa privada está disponible en Excel a través de la función TagniFi Excel: al cambiar el ID de la empresa, los estados financieros de esa compañía se cargan en Excel con el formato seleccionado. Un solo modelo puede, por lo tanto, reutilizarse en toda una cartera de empresas privadas, sin captura repetida, copia ni reformateo.

Las capacidades clave enumeradas por la compañía incluyen:

• Formatos personalizados. Los usuarios definen las partidas, agrupaciones y estructura que su firma utiliza, y luego las aplican de manera consistente en cada empresa que procesan.
• Mapeo con IA. Después de cargar los estados de resultados, balances y estados de flujo de efectivo, la IA mapea cada partida al formato de la firma.
• Soporte de declaraciones fiscales. Las declaraciones fiscales de negocios, incluidos los formularios 1065, 1120 y 1120-S, pueden procesarse en los mismos formatos utilizados para los estados financieros. Estos formularios son las declaraciones de impuestos sobre la renta del IRS que presentan las sociedades de personas, las corporaciones C y las corporaciones S, respectivamente.
• Integración con Excel. Los estados financieros procesados se cargan directamente en los modelos de Excel sin copiar, pegar ni reformatear.
• Seguridad por diseño. Los estados financieros de empresas privadas se cifran durante toda la carga, el procesamiento y la entrega. Este énfasis es notable dado que los estados financieros de empresas privadas no son documentos públicos.

"Cada firma que trabaja con empresas privadas tiene su propia manera de analizar los números, y los analistas han dedicado demasiadas horas a capturar nuevamente estados financieros para ajustarlos a ese formato", indicó la compañía en el anuncio. "TagniFi Spread permite a los equipos definir su formato una sola vez y deja que la IA haga el mapeo, de modo que los datos llegan a Excel estructurados según la forma en que ya trabajan. Los analistas dedican menos tiempo a la captura de datos y más tiempo al análisis".

Para las firmas cuyo trabajo diario implica valorar empresas privadas, evaluar crédito o gestionar transacciones, el anuncio presenta el cambio como una redistribución del esfuerzo: los formatos se definen una vez en la configuración inicial en lugar de reconstruirse para cada encargo. Más detalles están disponibles en el sitio web oficial de TagniFi y en el anuncio original publicado por GlobalFinTechSeries.