Diez legisladores surcoreanos propusieron un proyecto de ley que permitiría a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) perseguir directamente a operadores de criptomonedas no registrados y remitirlos a los fiscales, en respuesta a que la policía archivó casi todos los casos que la unidad le ha entregado.

Diez legisladores presentan el proyecto de ley #2220655

La medida fue presentada el jueves por el diputado Eom Tae-young, del Partido del Poder Popular, junto con nueve copatrocinadores. La iniciativa modifica la Ley de Reporte y Uso de Información de Transacciones Financieras Específicas mediante la inserción de una nueva disposición, el artículo 15-4.

El portal de seguimiento legislativo de Corea del Sur muestra que el proyecto fue remitido el 21 de agosto a la comisión de asuntos políticos de la Asamblea Nacional, el órgano que supervisa a la Comisión de Servicios Financieros. La legislación aún enfrenta la revisión de la comisión y una votación en el pleno, su redacción puede cambiar en el proceso, y los proyectos presentados por legisladores individuales a menudo mueren sin aprobarse cuando concluye un periodo de la Asamblea. El Partido del Poder Popular de Eom es además el bloque menor en la Asamblea de 300 escaños, donde el Partido Demócrata y sus aliados ostentan mayoría desde las elecciones generales de abril de 2024, por lo que la medida necesitaría apoyo más allá de las filas de sus patrocinadores para avanzar.

Según la propuesta, cualquier persona podría denunciar una presunta infracción directamente ante la FIU. La unidad podría entonces investigar la denuncia, analizarla, presentar una querella, solicitar una investigación penal o transmitir la información a los investigadores.

La FIU forma parte de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) y administra el régimen de registro al que deben incorporarse las empresas de criptomonedas que atienden a clientes coreanos. Hasta junio, contaba con 28 proveedores registrados y afirmó haber remitido a 40 presuntos operadores ilegales ante las autoridades de investigación.

La policía archivó 23 de las 25 remisiones de la FIU

Entre agosto de 2022 y agosto de 2025, la FIU remitió a la policía a 25 proveedores de servicios de activos virtuales no registrados para su investigación. La policía suspendió las investigaciones o las indagatorias preliminares en 23 de esos casos. Según se indicó, la mayoría de estas empresas y las personas detrás de ellas se encontraban en el extranjero, lo que dificulta acceder a ellas mediante el proceso actual.

En la actualidad, la FIU puede señalar a un presunto operador no registrado, pero debe depender de la policía y de otras agencias para perseguirlo. Operar sin registro ya constituye un delito conforme a la misma ley, sancionado con hasta cinco años de prisión o una multa de hasta 50 millones de wones, y la propuesta se refiere a cómo se persiguen esos casos en lugar de añadir nuevas conductas al estatuto. La exposición de motivos del proyecto sostiene que depender de la cooperación interinstitucional y de solicitudes formales de investigación dificulta una respuesta rápida, y advierte que los locales no registrados, a los que denomina "oficinas privadas de cambio de monedas", pueden utilizarse para lavado de dinero, cambio ilegal de divisas y remesas ilegales al exterior.

La propuesta llega en medio de una revisión más amplia de las reglas cripto de Corea del Sur, en uno de los mercados cripto minoristas más activos del mundo, donde el won ha figurado repetidamente entre las monedas fiduciarias más negociadas para activos digitales. El gabinete aprobó el 11 de agosto una enmienda que elimina el umbral de reporte de 1 millón de wones para las transferencias cripto, un límite vigente desde que Corea del Sur comenzó a aplicar en marzo de 2022 la Regla de Viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional, una de las implementaciones más tempranas del estándar global contra el lavado de dinero. Las disposiciones sobre registro entraron en vigor el 20 de agosto, y la expansión completa de la Regla de Viaje llegará en febrero de 2027, según un informe anterior de Cryptopolitan. El paquete también introdujo un límite del 200% en el ratio de deuda para los operadores de exchanges y una revisión más estricta de los accionistas.

La actividad de licenciamiento se ha desacelerado en el mismo periodo. La FIU permitió solo dos nuevos proveedores de servicios de activos virtuales en 2025, frente a cuatro el año anterior, y el tiempo promedio para obtener la aprobación aumentó de 11 meses a 16 meses, según una cobertura previa de Cryptopolitan. Los reportes de transacciones sospechosas en Corea del Sur ascendieron a 36.684 el año pasado, y alrededor del 90% de ellos estuvo vinculado a esquemas de remesas transfronterizas ilegales. Las plataformas coreanas en ocasiones han cotizado activos digitales por encima de los precios del extranjero — la llamada prima kimchi —, una brecha que las autoridades surcoreanas han vinculado previamente con intentos de mover fondos a través de las fronteras para arbitraje.