El personal demócrata del Subcomité Permanente de Investigaciones del Senado examinó 846 billeteras de criptomonedas sancionadas u objetivo de decomiso por vínculos con Irán y sus proxies regionales, y encontró que el 84% operó exclusiva o casi exclusivamente con el USDT de Tether, según un informe presentado por el senador Richard Blumenthal (D-CT).

El USDT, la mayor moneda estable del mundo por capitalización de mercado, está diseñado para seguir el valor del dólar estadounidense. Emitido por Tether, con sede en El Salvador, funciona como el sustituto de dólares por defecto en los mercados cripto y se usa ampliamente en economías donde el acceso a la banca estadounidense es limitado.

Tether publicó una declaración el mismo día, citando alrededor de 550 millones de dólares en congelamientos vinculados a Irán este año, sin abordar los hallazgos del informe.

Titulado "Tethered to Terrorism", el análisis fue elaborado por el personal demócrata del subcomité, donde Blumenthal se desempeña como miembro de rango menor. Se basa en registros de blockchain de billeteras designadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro y por la Oficina Nacional de Israel para el Financiamiento del Terrorismo entre junio de 2021 y agosto de 2026. La cifra principal se apoya de manera desigual en ambos conjuntos: el 87% de las 757 billeteras designadas por la oficina israelí operó predominantemente en USDT, frente al 57% de las 101 designadas por la OFAC. La oficina de Blumenthal anunció los hallazgos en un comunicado de prensa que describe cómo Tether sostiene el sistema bancario en la sombra de Irán.

Tether es un sistema de pago preferido por las organizaciones terroristas: funciona como una autopista para que el iraní evada sanciones, lleve a cabo campañas hostiles de drones y misiles, y cometa abusos contra los derechos humanos. Me uní a @SquawkCNBC para hablar sobre mi nuevo informe. pic.twitter.com/Nnl20M589I

— Blumenthal (@SenBlumenthal) 29 de septiembre de 2026

Un segundo hallazgo se refiere a la escala. El subcomité encontró que dos contrabandistas de petróleo iraníes sancionados, Alireza Derakhshan y Arash Estaki Alivand, movieron más de 603 millones de dólares en USDT entre 2021 y 2025 a través de una red que llegaba a Hizbolá, los hutíes e instituciones financieras iraníes. Según el informe, hay evidencia de que la misma red se utilizó para comprar y vender drones y otros equipos militares.

Sobre el cumplimiento, el informe señala que antes de 2024 Tether no congelaba de manera "integral y consistente" las billeteras designadas por las agencias contra el terrorismo, y que en un caso 34,6 millones de dólares siguieron moviéndose a través de billeteras sancionadas después de su designación. Señala que Tether ha descrito su cumplimiento de las sanciones de la OFAC como "voluntario" y que sigue las "directrices" de la OFAC, un encuadre que el subcomité contrasta con las obligaciones impuestas a los bancos. Ese contraste llega cuando las reglas estadounidenses para monedas estables toman forma: la ley GENIUS, firmada en julio de 2025, creó el primer marco federal para monedas estables de pago, que exige a los emisores mantener reservas líquidas y cumplir las reglas estadounidenses contra el lavado de dinero. El informe también señala que Hamás pasó de Bitcoin y una mezcla de tokens a promover el USDT.

Blumenthal ha escrito al secretario del Tesoro Scott Bessent y al fiscal general Todd Blanche pidiendo a ambos departamentos que investiguen el cumplimiento de Tether en materia de lucha contra el lavado de dinero y sanciones. Argumenta que la supervisión de la administración sobre las empresas cripto ha "socavado nuestros propios intereses de seguridad nacional", y señala a Cantor Fitzgerald, que posee el 5% de Tether y custodia una gran parte de sus activos. El banco fue dirigido hasta hace poco por el secretario de Comercio Howard Lutnick y ahora es controlado por sus hijos. El informe cita un reportaje de Bloomberg de marzo según el cual Tether les prestó dinero a esos hijos para comprar la participación de su padre cuando se desprendió de ella tras su nominación.

El subcomité escribió a Tether en junio solicitando información sobre su mane de transacciones iraníes. La empresa confirmó la recepción, pero no había respondido al momento de la publicación, dice el informe, uno de los cabos abiertos, junto con la posibilidad de que el Tesoro o el Departamento de Justicia abran las investigaciones solicitadas por Blumenthal.

Al hablar en Squawk Box de CNBC el martes, Blumenthal sostuvo que la moneda estable era "no solo un camino, es una autopista", no solo para la evasión de sanciones del gobierno iraní, sino también para el lavado de dinero y el tráfico en general. La aplicación de la ley por parte del Tesoro y el Departamento de Justicia, dijo, había sido "nada, cero".

Tether publicó una declaración el mismo día que el informe de Blumenthal, en la que detalla su cooperación con las fuerzas del orden. Dijo que las acciones relacionadas con el USDT habían congelado alrededor de 550 millones de dólares en billeteras que las autoridades estadounidenses vincularon con el banco central de Irán durante 2026, incluidos más de 344 millones de dólares en abril y más de 130 millones de dólares en julio. En todos los casos, sitúa el total congelado en más de 4.900 millones de dólares, en colaboración con más de 340 agencias en 67 países.

"Las blockchains públicas proporcionan a las autoridades un nivel de visibilidad sobre el movimiento de fondos que simplemente no existe con el efectivo", dijo el CEO de Tether, Paolo Ardoino. La declaración no mencionó al subcomité ni sus hallazgos.

En mayo, FinCEN emitió una alerta que describía el uso de monedas estables por parte de Irán como incluyendo "acuñar y moverse entre emisores de monedas estables de gran volumen", mientras que en agosto, el Tesoro amplió su campaña, otorgándose el poder de sancionar a cualquier persona extranjera que opere en el sector de activos digitales de Irán.