Creatio, una plataforma de CRM con IA y flujos de trabajo donde las personas y los agentes de IA trabajan juntos — sin límites de usuarios, agentes ni escala — ha anunciado que Securityplus Federal Credit Union ha seleccionado la plataforma para incorporar tecnología agéntica y sin código en toda la organización. El despliegue unificará sistemas dispares en una vista única y conectada de cada miembro, ayudando a la cooperativa a comprender y satisfacer mejor las necesidades financieras de sus miembros.

Securityplus Federal Credit Union es una cooperativa financiera de propiedad de sus miembros con sede en Baltimore, que ofrece una gama de productos y servicios financieros centrados en el servicio personalizado y las experiencias fluidas. Este enfoque centrado en el miembro ha convertido la consistencia y la calidad de cada interacción en una prioridad estratégica, lo que llevó a Securityplus a buscar un socio tecnológico capaz de hacer realidad esa visión en toda la organización.

Al igual que muchas instituciones financieras, Securityplus había acumulado un entorno tecnológico fragmentado — un desafío común en el sector, donde los sistemas adoptados en diferentes momentos suelen operar en silos. Las comunicaciones y las solicitudes de servicio se movían a través de múltiples canales y departamentos, lo que dificultaba el seguimiento de la propiedad y el seguimiento de cada caso. Los empleados a menudo debían navegar varios sistemas para reconstruir el historial de un miembro, desde interacciones y productos anteriores hasta solicitudes de servicio. El resultado era una vista incompleta de la relación con el miembro y una mayor complejidad para los empleados que intentaban brindar un servicio consistente.

Para atender sus necesidades operativas inmediatas, Securityplus FCU se propuso implementar un CRM bancario, realizando una evaluación exhaustiva de múltiples proveedores. Creatio destacó por su combinación de tecnología sin código, automatización, capacidades de integración e IA agéntica — satisfaciendo las necesidades actuales de la cooperativa y dejando espacio para evolucionar. Las herramientas sin código importan aquí porque permiten al personal de negocio, y no solo a los desarrolladores, configurar y adaptar los flujos de trabajo a medida que cambian las necesidades de servicio al miembro, lo cual es especialmente valioso para instituciones sin grandes equipos internos de TI. La dirección de Securityplus vio un potencial particular en una tecnología que pueda ayudar a los empleados a navegar la información, automatizar actividades rutinarias y destacar información relevante, liberando tiempo para lo que la tecnología no puede reemplazar: construir relaciones significativas con los miembros.

Securityplus está desplegando Creatio para dar a los empleados una vista unificada de 360 grados de cada miembro y poner esa información al servicio de experiencias más personalizadas y proactivas. La plataforma reunirá el servicio al miembro, la gestión de relaciones, las referencias y la gestión de prospectos en un solo entorno, reemplazando herramientas fragmentadas y traspasos manuales por flujos de trabajo consistentes para gestionar solicitudes e identificar oportunidades para profundizar las relaciones con los miembros. Para Securityplus, el éxito en última instancia no se medirá solo por la adopción del CRM, sino por si la tecnología ayuda a crear mejores experiencias y relaciones más sólidas con los miembros.

"Esto es más que una inversión en tecnología para Securityplus. Representa una inversión en cómo queremos servir a nuestros miembros y empoderar a nuestros empleados en el futuro. Estamos construyendo intencionalmente una organización donde la tecnología hace mejor la experiencia humana, no menos personal. La tecnología correcta debe eliminar la fricción, proporcionar información y dar a los empleados más tiempo para tener conversaciones significativas e impactantes. Nuestra asociación con Creatio es una parte importante de la creación de ese futuro."

— Jeffrey Gehris, CCE, Vicepresidente Ejecutivo, Director de Estrategia y Experiencia, Securityplus FCU

Securityplus ve un potencial significativo para la IA en los servicios financieros. La cooperativa la está abordando con el mismo propósito y responsabilidad que aplica a todo lo relacionado con el miembro — usando la IA para ayudar a los empleados a resumir interacciones con los miembros, destacar información relevante, recomendar próximos pasos, automatizar actividades rutinarias, asistir en solicitudes de servicio e identificar oportunidades para satisfacer mejor las necesidades financieras de un miembro. Con el tiempo, Securityplus espera que la IA ayude a la organización a reconocer patrones y anticipar las necesidades de los miembros, pasando de reactiva a proactiva.

"Para nosotros, el futuro no se trata de elegir entre la innovación digital y la conexión humana. Se trata de unir ambas para crear una experiencia del miembro más simple, más inteligente y más personalizada."

— Jeffrey Gehris, CCE, Vicepresidente Ejecutivo, Director de Estrategia y Experiencia, Securityplus FCU

Las cooperativas de crédito se construyen en torno a las relaciones con sus miembros y no a los rendimientos para los accionistas, lo que hace del servicio personal el centro de su forma de competir con los bancos más grandes. El despliegue de Securityplus refleja un cambio más amplio entre las instituciones financieras comunitarias hacia la tecnología agéntica y sin código capaz de modernizar la participación de los miembros sin perder esa conexión humana. A medida que el servicio asistido por IA se vuelve más común en la banca, las cooperativas de crédito enfrentan la consideración adicional de aplicarlo en entornos regulados y orientados al miembro — un énfasis reflejado en el enfoque declarado de Securityplus sobre la responsabilidad en su uso de la IA.

Fuente: GlobalFinTechSeries