La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Filipinas y la súper app financiera GCash renovaron un Memorando de Acuerdo (MOA) para intensificar su campaña conjunta contra el cibercrimen financiero y otras actividades financieras ilícitas.

Formalizado por primera vez en septiembre de 2023, la alianza permite una estrecha coordinación entre el Departamento de Cumplimiento y Protección al Inversionista de la SEC (SEC-EIPD) y GCash durante las investigaciones por fraude en línea, solicitación ilegal de inversiones, préstamos ilícitos y otros delitos. La renovación del acuerdo indica que ambas partes consideran la coordinación entre regulador y plataforma como un mecanismo permanente y no un acuerdo único.

"Mantener un entorno digital seguro y proteger al público de los crímenes financieros requiere una fuerte coordinación entre los reguladores y las plataformas digitales. Nuestra continua alianza con GCash fortalece la capacidad de la SEC para responder de manera rápida y efectiva a las amenazas emergentes, facilitar el intercambio de información relevante y emprender las acciones de cumplimiento apropiadas contra las personas y entidades que explotan al público mediante esquemas de inversión fraudulentos y no autorizados", afirmó el comisionado de la SEC, Rogelio Quevedo.

El acuerdo renovado forma parte de los esfuerzos continuos de GCash para proteger a sus usuarios de daños, apoyando a las autoridades en la detección, investigación y atención de presuntas actividades ilegales que involucren la plataforma. En la práctica, este acuerdo conecta dos capas de protección: la actividad sospechosa que se detecta en una plataforma orientada al consumidor y la autoridad de la SEC para investigar y actuar contra las personas y entidades detrás de los esquemas fraudulentos.

"Velar por la seguridad pública es un compromiso que compartimos con la SEC, y esta alianza renovada permite a GCash trabajar más estrechamente con los organismos reguladores y de cumplimiento en la prevención del uso indebido de nuestra plataforma", declaró Oscar Enrico Reyes, Jr., presidente y director ejecutivo de G-Xchange, Inc. (GXI), el operador de la billetera móvil detrás de GCash.

Con estafadores que idean constantemente nuevas formas de engañar a los consumidores, la vigilancia pública sigue siendo una línea de defensa fundamental contra el cibercrimen financiero. La SEC y GCash instaron al público a verificar, antes de realizar transacciones, si las posibles entidades de inversión o crédito cuentan con licencias válidas de organismos reguladores oficiales como la SEC o el Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP). Las ofertas de inversión que prometen rendimientos "garantizados" y sin riesgo, los esquemas de reclutamiento agresivos o las ofertas de préstamos que exigen comisiones "de tramitación" anticipadas deben considerarse señales de alerta inmediatas. La verificación de licencias es también una medida preventiva que los consumidores pueden tomar por sí mismos antes de que se muevan fondos, complementando los canales de reporte que entran en juego después de un incidente.

GCash también recordó a los usuarios proteger sus cuentas sin revelar jamás credenciales sensibles, incluidas las contraseñas y los MPIN. La súper app recalcó que no envía mensajes con enlaces y recomendó a los clientes no abrir enlaces recibidos por SMS, correo electrónico o aplicaciones de mensajería de terceros.

Para mantenerse seguros al realizar transacciones en línea, se exhorta a los clientes a reportar de inmediato actividades sospechosas o transacciones no autorizadas a través del Centro de Ayuda de GCash en la app o el sitio web, mediante la función de soporte por chat Gigi, o llamando a la línea directa de GCash al 2882. Los incidentes de estafa también pueden reportarse al Grupo Anticrimen Cibernético de la Policía Nacional de Filipinas por correo electrónico a acg@pnp.gov.ph.

GCash continúa colaborando estrechamente con los organismos reguladores y de cumplimiento para que los servicios financieros digitales sigan siendo un canal seguro y confiable para todos los filipinos. Hay orientación adicional disponible en el Centro de Ayuda de GCash.