La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) acusó a Cryptoaiml Ltd. y Cryptoaiml Capital Foundation de fraude, alegando que estas entidades apropiaron indebidamente más de 12,5 millones de dólares de inversores a través de una plataforma falsa de trading de criptomonedas y credenciales regulatorias fabricadas. La demanda fue presentada el 29 de septiembre de 2026 en el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Sur de Nueva York.

Presunta estafa de trading basada en WhatsApp

Según el comunicado de litigio de la SEC, las entidades operaron chats grupales de WhatsApp desde al menos agosto de 2024 hasta marzo de 2025, en los que se hacían pasar por profesionales de la inversión para ganarse la confianza de los inversores. Esos chats ofrecían supuestas señales de trading generadas por IA y consejos que afirmaban producir grandes ganancias. Al operar dentro de grupos privados de mensajería, el contacto anclaba por completo la confianza de los inversores en las identidades detrás de los chats, precisamente las identidades que, según la SEC, fueron suplantadas.

Los demandados supuestamente dirigieron a inversores y clientes a abrir cuentas en una plataforma falsa de trading y luego manipularon a los titulares de esas cuentas para transferir activos cripto a ella. En algunos casos, los inversores firmaron acuerdos de gestión de inversiones que se presentaban como legítimos. La Comisión de Bolsa y Valores señala que esos acuerdos presuntamente establecían una relación de asesor-cliente de inversión con inversores desprevenidos. La demanda nombra como demandados tanto a Cryptoaiml Ltd. como a Cryptoaiml Capital Foundation. Ese encuadre de asesor-cliente también conecta la conducta con las disposiciones de la Ley de Asesores de Inversión citadas más adelante en la demanda.

Credenciales regulatorias falsificadas y ganancias ficticias

Las entidades supuestamente afirmaron contar con la certificación de reguladores, incluida la SEC, para atraer inversores y clientes a su plataforma. Según el organismo, también publicaron en un sitio web una captura de pantalla de un Form D falsificado presuntamente presentado por Cryptoaiml Ltd. Según las reglas federales de valores, el Form D es una presentación de aviso que las empresas entregan a la SEC cuando venden valores en ofertas exentas, y señala la existencia de una oferta, no el respaldo del organismo al presentante. En ese contexto, una presentación falsificada presentaría trámites rutinarios de exención como evidencia de legitimidad regulatoria.

La SEC alega que no existió una plataforma de trading genuina y que nunca se realizó trading alguno, y que las ganancias mostradas a los inversores eran ficticias. Cuando los inversores intentaron retirar fondos, los demandados supuestamente les dijeron que sus cuentas estaban congeladas y les exigieron pagar tarifas fraudulentas por adelantado antes de acceder a su dinero, una estructura en la que los intentos de retiro generaban nuevas exigencias de pago en lugar de desembolsos. Las acusaciones describen una plataforma que presentaba actividad de inversión mientras, según la SEC, no realizaba ninguna. Las credenciales regulatorias alegadas y los rendimientos de inversión forman parte del caso de fraude del organismo.

La SEC busca medidas cautelares y sanciones financieras

La demanda acusa violaciones de la Sección 10(b) de la Ley de Bolsa y Valores de 1934 y de la Regla 10b-5 correspondiente, así como violaciones de las Secciones 206(1) y 206(2) de la Ley de Asesores de Inversión de 1940. La Sección 10(b) y la Regla 10b-5 son las principales disposiciones contra el fraude de la SEC, y abarcan conductas engañosas en la compra o venta de valores, mientras que las Secciones 206(1) y 206(2) prohíben el fraude por parte de asesores de inversión, el papel que los demandados supuestamente reclamaron mediante los acuerdos de gestión de inversiones. El organismo busca medidas cautelares permanentes, medidas cautelares basadas en conducta, la restitución de las ganancias obtenidas ilícitamente y sanciones civiles. Estas son solicitudes formuladas en la demanda de la SEC, no sanciones ya impuestas, y el tribunal decidirá si las concede a medida que el caso avance en el litigio.

La investigación fue realizada por David S. Brown y Madiha M. Zuberi, con la asistencia de Thomas Bedkowski. Diana K. Tani y Laura D'Allaird supervisaron la investigación. La SEC informó por separado que el Form D de Cryptoaiml Ltd. había sido eliminado de su sitio web. Ruth Pinkel liderará el litigio, bajo la supervisión de Stephen Kam de la oficina regional de la SEC en Los Ángeles.