El 7 de agosto, el Servicio Federal de Seguridad de Rusia (FSB) anunció que había desarticulado nueve puntos de intercambio de criptomonedas no registrados, presuntamente utilizados para trasladar al exterior las ganancias de fraudes telefónicos. La operación, realizada junto con el Ministerio del Interior, derivó en la detención de más de 20 empleados en puntos de intercambio ubicados en Moscow City, además de mensajeros acusados de recoger fondos de las víctimas.

Según el FSB, centros de llamadas ucranianos guiaban a las víctimas paso a paso a lo largo del proceso, y finalmente organizaban la transferencia de la criptomoneda adquirida a billeteras controladas por los coordinadores del esquema. La declaración del FSB está disponible en el sitio oficial de la agencia: fsb.ru.

Los puntos de intercambio como etapa final de la estafa

El FSB señaló que las víctimas mantenían contacto telefónico con los interlocutores, quienes les daban instrucciones paso a paso durante todo el proceso. Algunas fueron dirigidas a puntos de intercambio físicos, donde su dinero se convirtió en criptomonedas y se envió a direcciones de billetera suministradas por los estafadores.

El esquema no exigía que las víctimas entendieran claves privadas, tecnología blockchain o finanzas descentralizadas. Solo debían seguir las instrucciones del interlocutor. Una vez que los fondos se convertían en criptomonedas y se transferían a una billetera externa, la recuperación se volvía considerablemente más difícil. El mostrador de intercambio servía como el punto en el que las ganancias de una estafa telefónica convencional ingresaban al ecosistema cripto. Este modelo de conversión de efectivo a cripto no es exclusivo de Rusia: refleja patrones identificados por organismos de seguridad en todo el mundo, donde mostradores de intercambio no regulados o con supervisión limitada funcionan como vías de entrada para lavar ganancias de fraude.

Los empleados y mensajeros están siendo investigados como presuntos cómplices. Las autoridades sostienen que los puntos de intercambio formaban parte del mecanismo para mover los fondos robados, por lo que su presunto papel va más allá de operar sin registro. Sin embargo, esto no demuestra que un exchange sea automáticamente responsable penalmente cada vez que pasan por él ingresos ilícitos; la responsabilidad depende de las pruebas y del papel de cada persona involucrada.

El momento coincide con la nueva ley cripto de Rusia

El allanamiento se produce pocos días después de que el presidente Vladimir Putin firmara el nuevo marco del mercado cripto de Rusia.

El Banco de Rusia afirma que el nuevo régimen creará una infraestructura regulada para la negociación de criptomonedas, incluidas organizaciones de intercambio cripto y depósitos digitales. Las principales disposiciones están programadas para entrar en vigor el 1 de septiembre, mientras que los participantes existentes del mercado recibirán un período de transición para cumplir con los nuevos requisitos.

El marco continúa el giro de Rusia hacia permitir la actividad cripto bajo controles estatales más estrictos. Las autoridades también han restringido la minería cripto en Moscow y en partes de Kursk, donde funcionarios ven riesgos energéticos o regulatorios.

La negociación minorista de criptomonedas seguirá disponible. Bajo el nuevo marco, los inversionistas no calificados podrán comprar criptomonedas líquidas aprobadas a través de intermediarios después de aprobar una prueba, sujeto a un límite anual. Los inversionistas calificados tendrán un acceso más amplio.

Los pagos nacionales por bienes y servicios en cripto siguen prohibidos, mientras que el uso transfronterizo está permitido bajo condiciones definidas.

Sin embargo, las detenciones del 7 de agosto no deben interpretarse como una aplicación del nuevo régimen de licencias antes de su entrada en vigor completa.

El FSB dice que los casos penales se abrieron bajo la Parte 4 del Artículo 159 del Código Penal de Rusia, que cubre fraude especialmente grave. Las autoridades alegan que los puntos de intercambio ayudaron a procesar y mover al exterior las ganancias de las estafas. Por tanto, el papel sospechado va más allá de operar sin registro.

Bajo el nuevo marco, los intermediarios regulados estarán sujetos a requisitos contra el lavado de dinero destinados a dificultar el traslado de ganancias de fraude y otros fondos ilícitos a través de la infraestructura cripto. El caso de Moscow destaca el tipo de actividad de conversión de efectivo a cripto que probablemente recibirá un escrutinio estrecho a medida que se desarrolle el mercado regulado.

La aplicación de la ley también está alcanzando partes más consolidadas del sector cripto ruso. El mayor minero de criptomonedas de Rusia ha pasado por separado a ser objeto de un caso de fraude, lo que indica que las investigaciones sobre delitos financieros no se limitan a los mostradores de intercambio informales.

Qué deben aprender los usuarios del caso

Para los usuarios, la advertencia más clara proviene de las instrucciones que reciben antes de que se realice la transacción cripto.

El Banco de Rusia advierte que los empleados reales de bancos, la policía y otros funcionarios gubernamentales no indican a las personas que transfieran dinero o lo envíen a una supuesta cuenta protegida. Su guía también señala que no existe una cuenta especial o “segura” a la que los ciudadanos deban transferir sus ahorros para protegerlos.

La advertencia también se extiende a las criptomonedas. Cualquier persona que afirme representar a un banco, regulador o agencia de seguridad que le diga a alguien que retire sus ahorros, compre USDT, Bitcoin u otra criptomoneda y la envíe a una billetera determinada debe ser tratada como un probable estafador. El hecho de que la transacción pase por un exchange legítimo no vuelve legítimas las instrucciones.

Para las empresas cripto, el caso añade presión en el punto en que el dinero tradicional entra al mercado de activos digitales. A medida que Rusia construye una infraestructura de negociación regulada, es probable que los intermediarios enfrenten un escrutinio más estrecho sobre sus clientes y el movimiento de fondos a través de sus plataformas.

La dirección de la política se está volviendo más clara. La negociación de criptomonedas se está incorporando a un mercado supervisado, mientras que los canales de efectivo a cripto vinculados a presuntas ganancias delictivas se están convirtiendo en un objetivo de aplicación de la ley más visible.

Metodología: El artículo se basa en la declaración del 7 de agosto del Servicio Federal de Seguridad de Rusia y en material oficial del Banco de Rusia que explica el nuevo marco cripto y las reglas de prevención del fraude. Las afirmaciones sobre los presuntos centros de llamadas ucranianos, empleados de los exchanges y mensajeros se atribuyen al FSB, ya que los casos penales siguen bajo investigación.

Descargo de responsabilidad: Este artículo se proporciona únicamente con fines informativos y no constituye asesoramiento legal ni financiero. Las acusaciones penales descritas por las autoridades siguen sujetas a investigación y a procedimientos judiciales.

La publicación Russia Raids Nine Crypto Exchanges as New Rules Loom apareció primero en Coindoo.