El Centro de Finanzas y Seguridad (CFS) del Royal United Services Institute (RUSI) —un centro de estudios de defensa y seguridad con sede en Londres fundado en 1831— ha lanzado un nuevo grupo de trabajo para examinar cómo los criptoactivos están transformando el panorama de la seguridad global, reuniendo a funcionarios gubernamentales, agencias de aplicación de la ley, reguladores, investigadores y especialistas del sector privado.

El Grupo de Trabajo de Criptoactivos y Seguridad Internacional fue lanzado formalmente el 24 de septiembre con el respaldo financiero de la firma de análisis de blockchain Chainalysis, cuyas herramientas de datos y monitoreo son ampliamente utilizadas por investigadores e instituciones financieras. Su mandato abarca ambos lados del tema: las amenazas a la seguridad vinculadas a los criptoactivos y las aplicaciones legítimas que podrían apoyar objetivos humanitarios y de la sociedad civil.

Enfoque en la actividad cripto ilícita

RUSI señaló que la iniciativa refleja la creciente preocupación por el uso de activos digitales por parte de organizaciones criminales, entidades sancionadas y actores estatales hostiles. Según las cifras citadas por el grupo de trabajo, las entidades sancionadas recibieron unos 104.000 millones de dólares en criptoactivos durante 2025 —un aumento del 694% respecto del año anterior.

El instituto también señaló que grupos del crimen organizado utilizan redes de criptoactivos para mover fondos ilícitos y explotar debilidades en los sistemas regulatorios. Por separado, el Grupo de Acción Financiera Internacional, el organismo intergubernamental que establece los estándares globales contra el lavado de dinero, ha advertido que grupos criminales podrían desarrollar stablecoins diseñadas específicamente para dificultar el congelamiento o decomiso de fondos.\nEl nuevo grupo de trabajo investigará cómo se utilizan los criptoactivos en el crimen organizado, la financiación del terrorismo, la evasión de sanciones y la interferencia política, al tiempo que examinará los usos legítimos de los activos digitales en labores humanitarias y de la sociedad civil.

Investigadores de RUSI indicaron el rápido desarrollo de la inteligencia artificial generativa podría acelerar aún más la actividad maliciosa, permitiendo potencialmente que las operaciones criminales evolucionen más rápido de lo que los investigadores pueden responder. La organización también destacó la preocupación de que Estados nación podrían conectarse a infraestructura cripto ilícita desarrollada inicialmente por redes de cibercriminales.

Una acción de aplicación reciente ilustra el desafío. Las autoridades de EE. UU. sancionaron al exchange iraní de criptomonedas BitBank por presuntas acusaciones relacionadas con el movimiento de cientos de millones de dólares en Bitcoin hacia la Fuerza de Guardia Revolucionaria Islámica, una rama de las fuerzas armadas de Irán sujeta a sanciones estadounidenses desde hace tiempo.

Tres áreas de investigación

El grupo de trabajo planea una serie de reuniones organizadas en torno a tres grandes áreas.

La primera mapeará cómo los actores ilícitos utilizan los criptoactivos en el crimen organizado, la financiación del terrorismo, la evasión de sanciones y la interferencia política. La segunda evaluará las herramientas regulatorias, de aplicación de la ley y del sector privado disponibles actualmente para detectar y contrarrestar dicha actividad, incluyendo si los mecanismos existentes pueden mantenerse al ritmo de redes financieras y tecnológicas cada vez más sofisticadas. La tercera se centrará en las aplicaciones legítimas, incluido el posible papel de los criptoactivos en el apoyo a organizaciones de la sociedad civil y la asistencia humanitaria.

Los hallazgos de las reuniones se consolidarán en un conjunto final de recomendaciones prácticas para los responsables de políticas. Una conferencia de cierre presentará esos hallazgos a una audiencia más amplia, antes de una sesión especial en la SIFMANet Summit de RUSI en Londres en diciembre de 2026. Se espera que esa sesión se concentre específicamente en el uso de criptoactivos para eludir sanciones.

Transparencia y seguridad financiera

El director del CFS, Tom Keatinge, dijo que la creciente integración de los criptoactivos en las actividades de redes criminales y Estados hostiles hacía importante examinar tanto sus riesgos como sus aplicaciones legítimas.

El cofundador y director ejecutivo de Chainalysis, Jonathan Levin, afirmó que la transparencia inherente a los activos basados en blockchain podría contribuir a un sistema financiero más seguro cuando se aplican mecanismos adecuados de monitoreo y aplicación.

La investigación de Chainalysis citada por el grupo de trabajo también ha rastreado amenazas emergentes, incluido un aumento reportado del 420% en los blockchain dead drops utilizados para distribuir malware. Dichos desarrollos muestran cómo la infraestructura blockchain puede adaptarse para actividades que van mucho más allá de las transacciones financieras convencionales.

Kinga Redlowska, jefa de CFS Europa, subrayó las implicaciones más amplias de seguridad del acceso financiero. Cuando el control sobre el dinero se convierte en un mecanismo de represión, argumentó, la capacidad de individuos y organizaciones de mantener la autonomía financiera se convierte en sí misma en una preocupación de seguridad.

Al combinar la experiencia de gobiernos, reguladores, fuerzas del orden, académicos y el sector privado, el grupo de trabajo busca desarrollar recomendaciones prácticas para abordar la actividad cripto ilícita mientras se preservan los usos financieros y humanitarios legítimos.

La iniciativa surge en momentos en que los responsables de políticas enfrentan una creciente presión para comprender cómo los activos digitales se cruzan con la aplicación de sanciones, el cibercrimen, la financiación del terrorismo y la competencia geopolítica —una agenda que ahora abarca tanto a los reguladores financieros como a las instituciones de seguridad nacional. Sus hallazgos podrían contribuir al debate sobre cómo los gobiernos e instituciones financierasen a riesgos de seguridad cada vez más complejos habilitados por las criptomonedas.