Prometeo, la capa de infraestructura que brinda a las empresas certeza transaccional en el movimiento global de dinero, ha lanzado Account Verification Boost, un paquete de mejoras y nuevas capacidades diseñado para ayudar a las empresas a validar cuentas, contrapartes y riesgo de pagos con mayor control y cobertura.

Lo que hay detrás de ese posicionamiento es muy práctico: un pago enviado a una cuenta inválida, mal ingresada o fraudulenta puede ser difícil de recuperar, especialmente a través de fronteras, y cada transferencia fallida o mal dirigida genera trabajo posterior de conciliación y cumplimiento. El lanzamiento reúne tres novedades:

• Cobertura ampliada de verificación de cuentas en más de 110 países y cinco continentes.
• Risk Intelligence, un nuevo endpoint que proporciona información estructurada de reputación y regulatoria sobre una empresa o individuo a partir de un nombre legal y un Tax ID.
• Account Verification V2, un motor de validación mejorado para flujos de onboarding, pagos salientes y pagos de alto volumen.

«Las empresas que operan a través de fronteras necesitan más que una verificación básica de sí o no sobre una cuenta», dijo Ximena Aleman, cofundadora y co-CEO de Prometeo. «Necesitan saber que una cuenta es válida, que pertenece al titular previsto y, cada vez más, que la empresa o persona detrás de ella es adecuada para hacer negocios. Ese es el cambio que estamos construyendo: no solo conectar a las empresas con los rieles de pago, sino darles certeza operativa sobre cada transacción que los atraviesa. Con este lanzamiento, Prometeo va más profundo, más amplio y más lejos; fortaleciendo la propia capa de validación, extendiendo la cobertura alrededor del mundo y añadiendo inteligencia sobre la contraparte detrás de la cuenta».

Un solo API, cobertura global

La solución nativa de IA de Prometeo ahora permite a bancos, proveedores de pagos, empresas de remesas y divisas, marketplaces y equipos de tesorería —así como agentes de IA— validar cuentas a través de un único API con lógica de validación consistente en todos los mercados.

Este planteamiento es relevante porque la verificación de cuentas históricamente ha estado fragmentada mercado por mercado, con empresas manteniendo integraciones separadas con fuentes de datos locales, cada una con sus propios formatos y modos de falla. La inclusión de los agentes de IA entre los usuarios previstos también es destacable: los flujos de pago automatizados dependen de respuestas estructuradas y legibles por máquinas en lugar de verificaciones manuales, que es precisamente el tipo de capa de validación aquí descrita.

Risk Intelligence

Risk Intelligence es un endpoint de riesgo reputacional y regulatorio disponible como complemento de Account Verification o como solución independiente para onboarding y debida diligencia. Proporciona datosurados que abarcan identidad y estatus legal de la empresa, propiedad, señales de sanciones y regulatorias, medios adversos e información de registros corporativos.

Ese conjunto de datos se solapa directamente con los insumos que los equipos de cumplimiento reúnen para las revisiones de know-your-business (KYB), lo que suele implicar consultar registros fiscales, registros públicos y listas de control fuente por fuente; combinarlos en un único endpoint estructurado es de donde provienen los ahorros de tiempo previstos.

La solución está disponible actualmente en Brasil, Perú, Ecuador y Chile, con expansión de cobertura hacia Argentina, Colombia, México y Estados Unidos. Al estructurar información proveniente de fuentes como registros fiscales, registros corporativos, listas de sanciones y listas de control, Risk Intelligence está diseñado para acelerar investigaciones y respaldar flujos de trabajo KYB dinámicos antes de que se ejecute una transacción. Complementa las políticas internas de cumplimiento y los procesos de toma de decisiones de cada cliente.

Account Verification V2

Account Verification V2 añade flujos de trabajo configurables, respuestas normalizadas, trazabilidad de solicitudes, soporte de sandbox para la migración desde V1 y enrutamiento resiliente entre fuentes de datos elegibles. Los clientes pueden seleccionar los países, puntos de datos y métodos de validación relevantes para su caso de uso —incluyendo verificaciones de cuenta, nombre del titular, identidad y moneda— con operación síncrona o asíncrona.

Cada solicitud recibe un ID único y una respuesta estandarizada, lo que facilita a los equipos de producto, ingeniería y operaciones diagnosticar problemas y gestionar excepciones. El enrutamiento inteligente puede redirigir una solicitud a otra fuente de datos elegible cuando un proveedor no está disponible, reduciendo la dependencia de una única fuente —una salvaguarda especialmente relevante para los flujos de pagos salientes y onboarding de alto volumen para los que V2 fue diseñado.

Reducir la fricción antes de que se muevan los fondos

En conjunto, estas capacidades están diseñadas para ayudar a las empresas a reducir rechazos de pagos evitables, conciliación manual y fricción operativa antes de que los fondos se muevan. Para quienes siguen el despliegue, los hitos a observar son la expansión de Risk Intelligence a Argentina, Colombia, México y Estados Unidos, y la migración de los clientes actuales de V1 a V2 a través del sandbox proporcionado.

Fuente: GlobalFinTechSeries