La fiscal general de Nueva York, Letitia James, logró una prohibición permanente contra Alex Mashinsky, fundador y ex director ejecutivo de Celsius Network, que le impide participar en las industrias de criptomonedas, valores y materias primas, en el marco de un acuerdo que podría obligarlo a pagar hasta $35 millones.

El acuerdo, anunciado el 9 de octubre de 2026, resuelve una demanda civil presentada en 2023 que acusaba a Mashinsky de engañar a cientos de miles de inversionistas sobre la situación financiera de Celsius, los riesgos de sus inversiones y la seguridad de los depósitos de los clientes. Los reguladores alegaron que promovió la plataforma como una alternativa segura a los bancos tradicionales mientras ocultaba pérdidas de inversiones riesgosas.

Una publicación del medio de noticias cripto regional BitKE destacó las declaraciones que Mashinsky realizó antes del colapso de la plataforma:

'Los bancos no son tus amigos', dijo el CEO de @CelsiusNetwork antes de que la plataforma quebrara. @Mashinsky luego se declaró culpable de fraude de valores y materias primas. #CryptoReality #CryptoFraud

— BitKE (@BitcoinKE) October 11, 2026

Términos del acuerdo

Según el acuerdo, Mashinsky debe pagar a Nueva York $25 millones si no entrega adicionalmente $10 millones en ganancias ilícitas al gobierno federal, más allá de los activos ya incautados. También debe pagar otros $10 millones si no cumple la totalidad de su condena de prisión. En conjunto, los pagos condicionados podrían elevar su responsabilidad total según el acuerdo a $35 millones. La estructura vincula la recuperación del estado al resultado del proceso penal federal, en lugar de imponer una sanción incondicional.

Mashinsky cumple actualmente una condena federal de 12 años de prisión tras declararse culpable en diciembre de 2024 de fraude de valores y materias primas. Además, se le ordenó por separado entregar más de $48 millones.

Una serie de acciones de supervisión

El acuerdo de Nueva York se suma a una cadena de medidas de supervisión contra el ex ejecutivo, cerrando uno de varios frentes legales que siguieron al fracaso de la plataforma. En junio de 2026, la Commodity Futures Trading Commission le prohibió de forma permanente operar en los mercados bajo su jurisdicción y registrarse ante la agencia. Un acuerdo separado con la Federal Trade Commission también le prohibió participar en las industrias de criptomonedas y servicios financieros. En conjunto con el caso penal federal, estas acciones muestran cómo los reguladores estatales y federales buscaron cada uno resoluciones independientes contra el mismo fundador.

Hasta agosto de 2026, se habían distribuido más de $3,400 millones a los acreedores de Celsius a través del proceso de quiebra, según la oficina de la fiscal general de Nueva York.

El colapso de Celsius

El caso se origina en el colapso de Celsius en 2022, cuando la plataforma de préstamos cripto congeló los retiros de los clientes en junio antes de declararse en quiebra al mes siguiente. El fracaso se convirtió en uno de los eventos definitorios de la caída cripto de ese año, un período en el que varias plataformas importantes de préstamos y negociación de activos digitales suspendieron retiros, entraron en quiebra o cerraron, atrayendo un escrutinio intensificado de los reguladores de EE. UU. En su apogeo la plataforma se ubicaba entre las mayores plataformas de préstamos cripto de la industria, habiendo atraído miles de millones de dólares en activos de clientes al prometer rendimientos sobre depósitos de criptomonedas. Su fracaso expuso a los depositantes a pérdidas considerables.

El acuerdo subraya las consecuencias legales que enfrentan los ejecutivos cripto acusados de tergiversar los riesgos de inversión y utilizar fondos de clientes sin informar adecuadamente a los inversionistas. La cobertura de estudio de caso de BitcoinKE ha planteado el asunto de Celsius como uno que podría sentar un precedente sobre cómo los fiscales tratan las estafas de inversión cripto y si los fundadores de plataformas fallidas enfrentan prohibiciones financieras permanentes.

Fuente: BitcoinKE